IB融資相關問題 - ETF

Kama avatar
By Kama
at 2021-10-25T01:01

Table of Contents


一直以來都是富邦跟FT用戶

直到看到Lifecycle investing後，整個眼界大開馬上跑去開IB

但說真的是在複雜..

1. 首先想請教我若想用融資方式買指數，使用保證金帳戶就ok了嗎？

2. IB被強制平倉是當剩餘流動資產（Excess Liquidity)<0，還是看margin rate呢？

3. 我的認知是IB看的是總帳戶的資訊，但在板上有看到一說是買VWRD融資時，margin rate 會視市況變動，導致強制平倉。

4. 如果想用IB追蹤指數開槓桿，是否可以選擇買VWRA，還是有什麼潛在問題須考量，導致必須買VT, 或甚至用ETF開槓桿不是好事情？

查了一整天資訊，但還是無法把知識關聯，必須再請前輩指導了
非常感謝！

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Tags: ETF

All Comments

Mary avatar
By Mary
at 2021-10-25T08:17
你想要開多少槓桿? rule of thumb: 開3倍用槓桿ETF，開2倍用
Madame avatar
By Madame
at 2021-10-25T15:32
VT，開1.5倍以下或許可用VWRA
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-10-25T22:48
或者期貨也是一種選擇
Tom avatar
By Tom
at 2021-10-26T06:04
我沒有持有VWRA。以SWRD來說，今年內有2次被調回100%。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2021-10-26T13:20
因為我主要用期貨拿槓桿，SWRD調整margin對我沒有太大影響
Dora avatar
By Dora
at 2021-10-26T20:35
是說最近Lifecycle investing怎麼好像突然開始流行起來...
Noah avatar
By Noah
at 2021-10-27T03:51
建議要有賠光也能接受的心理，再考慮要不要開槓桿
Ula avatar
By Ula
at 2021-10-27T11:07
請問margin rate = maintenance margin requirment嗎??
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-10-27T18:22
調回100% = 槓桿倍數為0 ??
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-10-28T01:38
https://i.imgur.com/2boIOhC
Brianna avatar
By Brianna
at 2021-10-28T08:54
生命週期投資的威力是發生在未來，誰都不敢保證未來10年20年會不會碰到超級大崩盤，即使是VT也要小心
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-10-28T16:09
我最近也在安排類似的規劃 MMR突然提高主因是流動性不足或預期變動大,要開IB的融資我全部都選美股非英股
Quanna avatar
By Quanna
at 2021-10-28T23:25
就是因為融資維持率的問題 英股都高非常多
Iris avatar
By Iris
at 2021-10-29T06:41
一進場就槓桿開好開滿應該會很慘，應該是要逐年慢慢加上去，要走這套的真的要讀懂書中的概念
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-10-29T13:57
請問在股災期間如去年，買vt融資維持率是多少，謝謝
Leila avatar
By Leila
at 2021-10-29T21:12
調回100%就是不能開
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2021-10-30T04:28
1. Reg T帳戶以上即可。2. 如保證金帳戶，只看剩餘流動資產。3. 因市況導致風險增加，IB會調高margin rate，導致保證金增加，你的剩餘流動資產自然就變少。4. 版友已有說明
Charlie avatar
By Charlie
at 2021-10-30T11:44
這樣看來開融資的話英股並不是個好選擇？
Thomas avatar
By Thomas
at 2021-10-30T18:59
margin rate，一般講的都是維持保證金。初始只和購買相關。
Christine avatar
By Christine
at 2021-10-31T02:15
搜本版文章，VWRD的margin rate變更，2019/3/25調為100%(不能開槓桿)
Frederica avatar
By Frederica
at 2021-10-31T09:31
bogleheads網站有網友跟IB聊過，說是因為交易量太低，所以...慎選標的吧。https://reurl.cc/jg9jOZ
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-10-31T16:46
如果如w大說vwrd曾經100%，感覺用IB開槓桿也真的有風險那好像還是用期貨抓兩倍槓桿比較保守
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2021-11-01T00:02
或是如果要開槓桿，寧願犧牲英股優勢當作利息費用改美股
Joseph avatar
By Joseph
at 2021-11-01T07:18
我開三倍 用leverage
Ivy avatar
By Ivy
at 2021-11-01T14:34
leverage ETF
Susan avatar
By Susan
at 2021-11-01T21:49
有版友跟我一樣覺得有QE的年代，很難大崩盤嗎
Christine avatar
By Christine
at 2021-11-02T05:05
這次FED大QE,結果經濟衰退時間近六十年最短,以後照做大家皆大歡喜
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-11-02T04:54
我也覺得，股災後qe，經濟好後升息，下次股災再來一次循環，美企業也是強者恆強，感覺很難再出現2000年那種泡沫，2008次貸就難說
James avatar
By James
at 2021-11-02T12:10
歷史上每次大多頭都會有很多人覺得這次不一樣。
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2021-11-02T04:54
槓桿ETF可能會跌到回不去，要有策略
Joe avatar
By Joe
at 2021-11-02T12:10
那有人知道VT去年大跌時候保證金多少嗎?調整到多少 謝謝
Isla avatar
By Isla
at 2021-11-02T04:54
+1，另外想知道vti去年和2008保證金額度，是100%嗎？
Connor avatar
By Connor
at 2021-11-02T12:10
willism 大，可以分享策略嗎？？？
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-11-02T04:54
為什麼感覺大家沒有好好分開Regulation T 和浮動保證金的差異初始/維持：前者是 50%/25%後者是可以有更高的槓槓率但是保證金要求是浮動的我是用前者（IB 保證金帳戶）買入 150% 本金的 VWRA後者就要麻煩其他大大說明實際操作了
Quintina avatar
By Quintina
at 2021-11-02T12:10
所以樓上h大意思是，如果保證金帳戶一律都是50%/25%
Robert avatar
By Robert
at 2021-11-02T04:54
就算市場大跌時候也是?
John avatar
By John
at 2021-11-02T12:10
只有投資組合保證金帳戶(11萬)才是看31.25%/25%??
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-11-02T04:54
我的理解是保證金水位來說保證金帳戶是固定，投資組合帳戶是浮動若有錯再麻煩大大指正
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-11-02T12:10
如果真的固定，拿來開VWRA好像真的也行
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-11-02T04:54
但我自己算一下初始保證金，VWRA還是用31.5%計算耶
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-11-02T12:10
剛剛稍微研究一下不曉得我有沒有誤會
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-11-02T04:54
感覺Reg-T保證金50%，可以開兩倍好像是隔夜部分?盤中還是看IB對各股票規定吧? 如果真的調高100%隔夜不會被清算，但盤中會被清算，不曉得有沒有誤解
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2021-11-02T12:10
RegT的保證金在波動大的時候券商也可以隨時調高的
Daniel avatar
By Daniel
at 2021-11-02T04:54
樓上講的才是對的，去年選前IB就把RegT調高到67.5%/33.75%
Ina avatar
By Ina
at 2021-11-02T12:10
RegT只是法規規定最少要50%，卷商可以根據風險隨時提高
Annie avatar
By Annie
at 2021-11-02T04:54
券商可以調整保證金成數不是應該是常識嗎
Annie avatar
By Annie
at 2021-11-02T12:10
VWRD 過低流動性，針對特定標的無法用保證金交易以外有哪些時候 IB 調整過 Regulation T 帳戶的維持率嗎？

資產配置該不該納入房地產?

Hardy avatar
By Hardy
at 2021-10-24T22:43
不動產這東西 看起來簡單 講實際有點複雜 首先講已經有自住 單純投資的部分 投資單一不動產 侷限在某一個區域 就像投資個股一樣 風險高 但是不動產穩定的原因 在於硬體建設的不變性(相對於人生生命週期來說) 鐵路 公路 國道 捷運 學校 醫院 這些硬體位置很難變動(難免有站體移動 還是很少) 加上台 ...

為啥不推存股？

Ingrid avatar
By Ingrid
at 2021-10-24T12:42
※ 引述《bifox (bi)》之銘言： : 現在面臨問題是，到底一次性配置債券etf有無必要？ : 我對這個配債目的還是處於一知半解狀態，說降低波動， : 但隨著價格持續破底，反而讓我感到疑惑，常常vwra+aggg兩者是齊升齊跌 : 這個疑惑肇因於我還沒理解清楚aggg這類商品的特性就買入 : 也開始人生 ...

投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?

Candice avatar
By Candice
at 2021-10-24T11:15
如果你的職業是基金經理人，老闆評斷你的操作績效，當然會拿大盤報酬比較 板上大部分人都是散戶，只要對自己的投資負全責就好 說來慚愧，要不是看到哆啦王的推文，我還真沒去算0050的報酬率 試算了一下0050去年年底收盤122.25元，本周五收盤136.5元，報酬率約11.66% 我個人去年年底投資部位約700萬， ...

為啥不推存股？

Susan avatar
By Susan
at 2021-10-24T09:36
※ 引述《LongTim (Everyne is NO.1)》之銘言： : 哇，忙完回來發現這麼多人關注我的話，觀念錯誤，我是不知道什麼樣叫錯啦，我就是學 : 習華倫老師價值投資學派，長期投資民生必需不受景氣影響的好公司，公司每年越賺越多 : ，股利越配越多，然後複利滾雪球。 : 同時利用自身優勢借貸便宜的錢 ...

投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?

Joseph avatar
By Joseph
at 2021-10-24T08:34
隔壁樓談存股討論的很熱列，某版兄存股年領百多萬股息但投報率可能不如大盤被海洗 。 自我檢討，發現自己的投資理財也不是以大盤報酬率做基準的。 首先，我的股票部位不 到4成，所以加上非股部位的總平均報酬率似不宜用股市大盤報酬率來比。 即使是股票 ，選股性活潑或波動性低的股票或ETF，投報的benchmark也不 ...