投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎? - 理財

Candice avatar
By Candice
at 2021-10-24T11:15

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如果你的職業是基金經理人，老闆評斷你的操作績效，當然會拿大盤報酬比較
板上大部分人都是散戶，只要對自己的投資負全責就好
說來慚愧，要不是看到哆啦王的推文，我還真沒去算0050的報酬率
試算了一下0050去年年底收盤122.25元，本周五收盤136.5元，報酬率約11.66%
我個人去年年底投資部位約700萬，截至週五已實現價差+股利+未實現損益約淨賺250萬
但我根本沒去關心0050的報酬率是多少

對於選股、擇時買進、擇時賣出，沒有興趣或沒有能力的朋友，我一律推薦投資指數ETF
指數ETF的好處，是報酬率與大盤一樣
指數ETF的壞處，也是報酬率與大盤一樣

選擇投資0050或個股，主要還是看你自己的投資策略，以及有沒有心研究個股
風水輪流轉，囂張沒落魄久，又有誰能保證0050明年績效一樣好?
因為某人今年投資報酬率輸給0050，就落井下石，
嘲笑他花那麼多時間研究個股，還輸給無腦定期定額投0050，笑死
我覺得大可不必，因為你又怎知他明年不會投資到一檔漲十倍的股票?
我的結論是，尊重其他投資人的看法，依個人的能力選擇投資策略就好

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All Comments

Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-10-26T04:04
我不會說什麼一定要每年贏大盤，他的問題是做5年了都不知
Connor avatar
By Connor
at 2021-10-27T20:53
道benchmark的意義。如果一個人認為自己是有能力主動投資
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2021-10-26T14:10
可是連衡量成果的基準的沒有，那我覺得是很不可靠的。
Olivia avatar
By Olivia
at 2021-10-28T06:59
有基準才知道自己多賺或少賺是怎麼來的，畢竟大盤的意義不只是買ETF就能達成，而是這個市場上所有人的平均。檢視自己是否能贏平均就是檢視自己方法是否有效很重要的點
Catherine avatar
By Catherine
at 2021-10-26T14:10
當然像我前面推文講過benchmark未必一定要是大盤指數。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2021-10-28T06:59
比如有人只作小型股，也可以去找小型股指數來比。
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By Selena
at 2021-10-26T14:10
有配其他資產或強調風險也有其他比法，投資策略週期不同也不用非得每年都要比。但這跟連benchmark都沒有還是不同。
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2021-10-28T06:59
另補充其實今年0050表現是近年來罕見的很不好，輸大盤不少今年是中小型股大勝大型股。
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-10-26T14:10
基本上同意樓主的說法。只是投資0050比較適合青年與中年人
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-10-28T06:59
退休者沒有其他收入，抗波動能力較小，而且賺更多賺再多，對
Agatha avatar
By Agatha
at 2021-10-26T14:10
某些已存夠本的人來效益不明顯，反而要承受風險
Megan avatar
By Megan
at 2021-10-28T06:59
要降低風險可以降低配置比例，存股未必真的能降低最大風險
Olivia avatar
By Olivia
at 2021-10-26T14:10
L大的長期投資民生必需，績效回測起來也非常不錯，不知道他為什麼這麼生氣
Steve avatar
By Steve
at 2021-10-28T06:59
若只是5%股息，有其他替代選擇
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2021-10-26T14:10
持有5年多 很多殖利率有到8-9%多
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By Lucy
at 2021-10-28T06:59
指數投資很重要的是風險與報酬的關係，風險還是在報酬前面，最主要的還是避免個股可能會出現的非系統性風險
Heather avatar
By Heather
at 2021-10-26T14:10
比起殖利率，年化報酬率應該是比較好的指標

投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?

Joseph avatar
By Joseph
at 2021-10-24T08:34
隔壁樓談存股討論的很熱列，某版兄存股年領百多萬股息但投報率可能不如大盤被海洗 。 自我檢討，發現自己的投資理財也不是以大盤報酬率做基準的。 首先，我的股票部位不 到4成，所以加上非股部位的總平均報酬率似不宜用股市大盤報酬率來比。 即使是股票 ，選股性活潑或波動性低的股票或ETF，投報的benchmark也不 ...

25歲女財務規劃（代PO)

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By Sierra Rose
at 2021-10-24T00:56
幫朋友代PO, 謝謝各位 【個人資訊】 25歲女 醫療業 住家裡 無房無車 交通工具：機車 【每月收支狀況】 本業收入：65K左右 （因值班津貼及獎金有浮動） 兼職收入：每月平均25K 年終：82K 扣稅 【每月支出】 無貸款、無學貸（感謝父母） 孝親費：7K 約會基金：6K 餐費：1K （幾乎都吃家裡 ...

理財心得:如何投資獲利?我的五個作法

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By Dinah
at 2021-10-23T23:48
版友們晚安，天氣變冷許多請照顧好 身體，身體健康才有精神賺錢和 好好投資理財喔! 哈哈XD 劣者我又來騙P幣了，這次要分享自己 小小的投資心得，不見得正確及適用 所有人，但歡迎收看跟留言討論囉!thx 彩色好讀無音樂網誌版: https://bit.ly/3Ca6xiq 黑白純文字精簡版: §如何投資獲利 ...

為啥不推存股？

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By Susan
at 2021-10-23T07:26
為啥不推存股 因為很多人不知道自己在存什麼，只是單純依靠過去數據來選標的，比如： 1.股價穩定 2.配息穩定，殖利率高 3.公司大到不能倒 4.好多人在存...... 以上這些存股標準，當災難降臨時，存股人可能要面對如黑洞一樣的深淵，而信仰不夠又看不清未來時，就是四個字 痛苦至極 徹夜難眠 進退兩難 心如刀 ...

Fund

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By Zenobia
at 2021-10-21T09:47
10.21 update, https://i.imgur.com/je5VDAx.jpg 日前先送組務審核結果為未達門檻 （22同意 3反對 3無效） 所以說再度發文拉個票看能否修改連署意見， 以上謝謝 教育召集期間僅能以手機發文請見諒。 ※ 引述《Fz》之銘言 : 10.17 upd ...