滿手美金 該如何去放置 - ETF

Harry avatar
By Harry
at 2022-09-17T11:26

Table of Contents

※ 引述《konnoyuuki (絕劍有紀)》之銘言:
: : 美國公債利率已經有3.x% (當然價格相對不划算)
: 各位大大好 小弟是美債新手 想問這裡的價格不划算是什麼意思
: 我自己原本的理解是不管美債價格多少 他就是會給你固定的利率
: 原文章討論的價格意思是指購買的債券本身價格會是變動的?
: 小弟最近剛買利率3.0%的一年期美債
: 假設我買1萬鎂好了 我的認知是我買了一年到期後就是可以拿到1萬300鎂
: 所以大家在討論的價格不好是指有可能我一年後拿不到1萬300鎂 甚至虧錢拿不到1萬鎂嗎?


各位股神、幣神、房神好,

天有異象,必出妖孽,這一次機會恐怕有生之年難得一遇,

機會即將到來,想超前部屬一番。


小弟需求為長期穩定現金流,因此假設前提為買入持有到退休,

主要若以現金流最大化(高殖利率),次要附加未來高資本利得可能性,

資金只有一筆,也就是只有一發子彈,要選哪支歐印呢?

以下 9 種選擇分別是 (需一併考量扣稅):

1. iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF

2. iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF

3. iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF

4. 元大美國政府1至3年期債券ETF基金〈00719B.TW〉

5. 元大美國政府7至10年期債券基金〈00697B.TW〉

6. 元大美國政府20年期(以上)債券基金〈00679B.TW〉

7. 直接購買美國2年期公債直債 殖利率3.90%

8. 直接購買美國10年期公債直債 殖利率3.45%

9. 直接購買美國20年期公債直債 殖利率3.47%


以上先謝謝各位年薪300萬大大~

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Tags: ETF

All Comments

Sarah avatar
By Sarah
at 2022-09-21T09:28
都說要持有到退休,你選短期公債是??
Connor avatar
By Connor
at 2022-09-25T07:30
感謝o大回覆,因看到這一波粗暴式升息短中長期公債
全跌,覺得都好可口,但跌幅最大是長債,是否投它?
Christine avatar
By Christine
at 2022-09-29T05:32
資金只有一筆,只有1美元的意思?
Zora avatar
By Zora
at 2022-10-03T03:34
回w大,資金只有一筆是指歐印達最大金流與報酬意思
Jack avatar
By Jack
at 2022-09-30T03:14
這次我加入戰局好了。目前2/10/20年殖利率沒有差異,
所以買長天直債沒有優勢。但是除了殖利率之外長債ETF
比較可能價格會被買高,如果連價差也要做我會承受高風
險選天期最長的ETF。
George avatar
By George
at 2022-10-04T01:16
a大我也有這想法耶! 只是不知道對不對,就是在升息
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-09-30T03:14
循環下,ETF會不斷買進遠離到期日債劵,價格會越買越
Michael avatar
By Michael
at 2022-10-04T01:16
低 ; 反之降息時,價格會越買越高,資本利得逐漸實現
不知這樣的概念是否正確呢?
Belly avatar
By Belly
at 2022-09-30T03:14
另外a大,若要天期最長的ETF,你會選3或6呢?
Frederica avatar
By Frederica
at 2022-10-04T01:16
3是否會扣稅,隔年退回? 而買6的話不會扣30%稅嗎?
Hedy avatar
By Hedy
at 2022-09-30T03:14
目前2/10/20年殖利率分別為 3.90%/3.45%/3.47%
Faithe avatar
By Faithe
at 2022-10-04T01:16
我對ETF債券梯的想法與你相同
Jack avatar
By Jack
at 2022-09-30T03:14
殖利率上沒有太大差異,但價格方面,一年跌幅分別是
Mia avatar
By Mia
at 2022-10-04T01:16
長天期直債的優勢就是可以把現在的利率維持很長時間。
Agatha avatar
By Agatha
at 2022-09-30T03:14
買短債如果2年後到期的時候已經大降息,再投資報酬就減低
Doris avatar
By Doris
at 2022-10-04T01:16
-5.24%/-15.29%/-28.22% 論報酬/風險比(夏普?)
好像長天期公債有搞頭??
Jacob avatar
By Jacob
at 2022-09-30T03:14
但是我比較不懂扣稅的問題,在台灣領配息一樣會扣稅。
Belly avatar
By Belly
at 2022-10-04T01:16
f大,原來如此,謝謝補充說明!
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2022-09-30T03:14
所以看起來短中長期殖利率差不多,但買20年的可以
Gary avatar
By Gary
at 2022-10-04T01:16
鎖住殖利率長達20年不受市場利率干擾
Jacky avatar
By Jacky
at 2022-09-30T03:14
期限因子越強的債風險報酬比一定就越好,但是現在短長
天期彼此間的差距不大。我認為追求最好的風報比還是要
靠股票部位,不要太期待債券部位能為未來帶來大量報酬
Poppy avatar
By Poppy
at 2022-10-04T01:16
直到到期日被收回,就要再另尋標的了,這樣對吧
Oscar avatar
By Oscar
at 2022-09-30T03:14
感謝a大分享,因有均值回歸派也提到"可能"未來美股
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-10-04T01:16
長期一厥不振,平均報酬可能會小於6%,甚至更少
Yuri avatar
By Yuri
at 2022-10-03T13:45
想說難得公債價格可以到入手考量的階段,將它配置
進來,完善整體資產配置組合~
Callum avatar
By Callum
at 2022-09-30T03:14
沒問題的,現代投資組合理論就是都配一點
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-10-04T01:16
3或9啊,未來20年很難都維持現在高利率
Rae avatar
By Rae
at 2022-09-30T03:14
你都要長期持有了,只要現在殖利率能接受,就鎖利下去
Hedda avatar
By Hedda
at 2022-10-04T01:16
給你一個建議,等到聯準會不升息後,或是開始降息後,
再買20年債
Ula avatar
By Ula
at 2022-09-30T03:14
現在只是趨勢形成,到達趨勢停頓,還要很久,快則1年,
慢則4-5年
Charlie avatar
By Charlie
at 2022-10-04T01:16
我當然不會只滿足於4%,但是一切取決於聯準會的決定,
我的看法是,只要股票不崩盤,聯準會就有本錢一直升息
下去
Ethan avatar
By Ethan
at 2022-09-30T03:14
我還是提醒一下,因為現在的情勢就認為未來一定能夠從
Madame avatar
By Madame
at 2022-10-04T01:16
我還是提醒一下,因為現在的情勢就認為未來一定能夠從
債券中獲利的想法,要抱持著很小心的態度。畢竟殖利率
還在4%以下,股票的預期報酬還是可能高於債券。
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2022-09-30T03:14
若是選擇追求高配息跟可能的資本利得,我會挑edv。
Andy avatar
By Andy
at 2022-10-04T01:16
都太低了
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-09-30T03:14
您說要持有到退休,這是您的前提。
那我想請問:“您今年貴庚啊?老先生。”
您是已經60歲甚至接近70歲了吧?不然買2年美債,要
怎麼持有到退休呢?
P. S. 我通篇都用"您" 來尊稱,可見尊重之意。
Quanna avatar
By Quanna
at 2022-10-04T01:16
h大客氣了,小弟今年34,中年大叔一枚
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2022-09-30T03:14
還望h大給些建議~
Joe avatar
By Joe
at 2022-10-04T01:16
買嘉信美債,自己要算 YTM,別貿然相信嘉信算的數值,
我發現會有誤差,可能殖利率變低
Connor avatar
By Connor
at 2022-09-30T03:14
那麼我就實話實說了,老先生您莫怪。
我認為"現金水位2000萬台幣,是購買美債的最低資產
門檻。"
沒到這個份上的人,要靠美債收息取得現金流,我只能
直接送上白眼 *_*
So, you know who you are!
Jacky avatar
By Jacky
at 2022-10-04T01:16
交易商會加價,所以自己要算看看,是否是合理的數值
Edwina avatar
By Edwina
at 2022-09-30T03:14
我倒是覺得,沒有這麼嚴重,因為誰沒有從頭開始?我就
是自己的資本自己累積,當然我也可以靠父母,但是自己
打拼,總是會有機會
Audriana avatar
By Audriana
at 2022-10-04T01:16
我有個同事,喜歡投資小型股,跟別人一起拉抬,從800萬
資產變成8000萬,但是他下車時,是獲利好幾倍,其他同
事,都是買在最高點,最後變幣值,他那種套路,就是我
不會去做的,最後我想一堆人杜蘭他,他之前從6-7塊就在
炒作中國恆大,炒到25塊下車
Ivy avatar
By Ivy
at 2022-09-30T03:14
美債沒有兩千萬無法提供足夠現金流,這我認同,但只是
當作股債分配,還是夠用。
Michael avatar
By Michael
at 2022-10-04T01:16
就算沒2000萬,配個200萬高殖利率債券,也Ok,就像是我
黃金配200萬,3.75%美金保單配150萬,總是有在賺錢就好
Regina avatar
By Regina
at 2022-09-30T03:14
變成壁紙
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-10-04T01:16
像是我老婆沒有外國券商帳戶,她持有3.75%保單,安心持
有,放著不管,也不是不行,因為當時的背景,接近0%利
率,持有沒有壓力,無腦多,不用管
Eden avatar
By Eden
at 2022-09-30T03:14
她也不可能因為4%利率,就去開外國券商,反正,適合自
己,能賺錢就好,讓閒置資金有滾動就好
Harry avatar
By Harry
at 2022-10-04T01:16
經濟,10年河東,十年河西,短期好,不會永遠好,資產
配置好,永遠有機會
Yedda avatar
By Yedda
at 2022-09-30T03:14
4%的美債,其實還可以而已,也不會想要全梭哈在這,只
是部分分配,但是6-8%,吸引力就增加了
Heather avatar
By Heather
at 2022-10-04T01:16
p大,等明年升息循環結束開始進場是比較買的時機嗎?
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-09-30T03:14
我個人覺得是,有機會鎖住最高的利率,但是連聯準會都
會看走眼,會不會停一停,繼續升,這都是未知,所以賭
運氣
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-10-04T01:16
祈求上天,給我們好運,讓我們買在6%以上,拼命往上升
息,這樣進可攻,退可守
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-09-30T03:14
美債8%,我就不投資股票,傻傻去買5年美債,就等退休了
Iris avatar
By Iris
at 2022-10-04T01:16
我也在等,我相信4%就會有人陸續買,直到利率升頂,可
以大量購買,祈禱我們有足夠的運氣,好好的退休
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-09-30T03:14
wwwwwwwwww
Charlie avatar
By Charlie
at 2022-10-04T01:16
美債有6%就夠退休了...
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-10-03T13:45
怕買了長債,結果通膨長期5-6%。
Rae avatar
By Rae
at 2022-09-30T03:14
其實6%也沒差,因為那是美國,假設你拿美債6%的利息 但在
通膨相對低的台灣生活 就沒差
Frederic avatar
By Frederic
at 2022-10-04T01:16
那高通膨美國的利息 在低通膨的台灣生活 也是種套利
Joseph avatar
By Joseph
at 2022-09-30T03:14
用國外券商可買美國公債 選擇3個月期還不錯 到期領
Jessica avatar
By Jessica
at 2022-10-04T01:16
利後再看當時升息到多少再買入 可以在升息期間持續買
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-09-30T03:14
到票面利越來越高的公債 資金也不會被卡太久 利息也
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-10-04T01:16
不會被科30%稅 不過要買新標售的公債 避免買次級市
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-09-30T03:14
場交易的國債 可以少花一些價差或券商費用
Dora avatar
By Dora
at 2022-10-04T01:16
換回台幣,先花了再說
通澎到後面不要窮的只剩銀行錢,蠻慘的
Yuri avatar
By Yuri
at 2022-09-30T03:14
好惹辣 要不要等20%
Bethany avatar
By Bethany
at 2022-10-04T01:16
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