洗錢防治 - 投資

Frederica avatar
By Frederica
at 2020-06-06T19:13

Table of Contents

上周某天收到 Firstrade的mail

尊敬的T C，

感謝您選擇第一證券！您的賬戶在近期收到多筆匯款，出於賬戶安全考量，我們希望得到
以下信息作為確認記錄：



請提供您在短時間內匯入多筆存款，而不是一次性匯一筆大金額的原因。

您的回覆對我們非常重要，請盡快通過回覆此電郵或電話聯繫我們中文客服進行確認。


我是從公司的Etrade帳戶賣掉公司配股 轉到firstrade投資 所以前幾周我大概就是每
天賣掉一百股 慢慢轉

後來又收到他們說明


感謝您的回覆。根據美國聯邦反洗錢法規，資金轉賬活動剛好在$10,000以下或近期內多次
數轉賬總金額約$10,000均會受到金融機構的額外關注。雖然客戶有權決定轉賬的金額和次
數，一次性存取$10,000以上可以更好地維持賬戶的良好狀況。


但我覺得下次我還是會繼續分批賣股啊 XD


--
posted from bbs reader hybrid on my Sony G8342

--
Tags: 投資

All Comments

Odelette avatar
By Odelette
at 2020-06-08T09:54
你可以無視警告繼續匯阿 被鎖帳也只是搞到你自己而已
Charlie avatar
By Charlie
at 2020-06-10T06:42
加油繼續匯，如果被鎖記得發心得文，想看
Kama avatar
By Kama
at 2020-06-10T12:50
打算挑戰老美洗錢法規 那到時這筆錢拿不回來剛好而以
Rae avatar
By Rae
at 2020-06-11T17:14
券商背後有聯邦壓力跟法規在 可不會跟你五四三
Thomas avatar
By Thomas
at 2020-06-12T19:07
不要挑戰老美的金融法規
老美洗錢這塊管很嚴的
Lydia avatar
By Lydia
at 2020-06-13T19:22
別調以輕心，被當成洗錢戶。跨國打官司會有得忙。
Quanna avatar
By Quanna
at 2020-06-14T04:16
美國對洗錢管的嚴，別被當祭品。
Olive avatar
By Olive
at 2020-06-17T01:19
想看繼續匯會花生神魔術！
Zora avatar
By Zora
at 2020-06-19T10:02
看到時要不要去美國走一趟
Daniel avatar
By Daniel
at 2020-06-21T21:21
我每個月都匯幾百塊 從銀行匯款入券商 也沒出現這狀況 可以
問一下版主是ㄧ個月加總幾筆還有累積當月大概多少才被警告
？
Cara avatar
By Cara
at 2020-06-23T04:51
想問wire transfer 匯出 會有這個限制嗎？
Jake avatar
By Jake
at 2020-06-25T01:42
我這上個月總共四幣 賣了共450股AMD 一筆大概六千鎂上下
Ivy avatar
By Ivy
at 2020-06-27T08:49
接下來八月才有股票能賣了 看看到時候是不是改一筆一萬
好了
Lily avatar
By Lily
at 2020-06-29T08:31
匯出戶頭是Etrade公司帳戶 一查就知道了 這如果真的要查
Linda avatar
By Linda
at 2020-06-29T12:47
應該也很快吧 資金那麼乾淨 XD
Jacob avatar
By Jacob
at 2020-07-03T10:26
美國很多銀行查到這種化整為零規避申報，直接關帳戶不讓
Joe avatar
By Joe
at 2020-07-07T23:10
你解釋，1萬是財政部申報門檻，最好超過再一次匯
Joe avatar
By Joe
at 2020-07-12T06:21
你的帳戶應該已經上了美國財政部的關注名單
Victoria avatar
By Victoria
at 2020-07-15T17:12
瞭解 那希望八月到時候股價一百 這樣我一百股一百股賣就
能超過一萬了 XD
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-07-20T13:39
http://imgur.com/a/hHejHsP 看了一下去年五月沒被警告
算是運氣好 XD
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2020-07-25T03:25
法治觀念真的低落 人家好言相勸了你還要繼續做 凍結
帳戶就是遲早會發生的事情
Joe avatar
By Joe
at 2020-07-28T09:56
E*trade是大公司..FT是小公司..不在億創投資..轉去FT的
Ida avatar
By Ida
at 2020-08-01T20:13
邏輯也很妙..況且億創被MS收購後..產品線競爭力更強
Edwina avatar
By Edwina
at 2020-08-06T03:17
原來做合法的事情 是法治觀念低落lol
Zanna avatar
By Zanna
at 2020-08-10T18:42
樓上真的沒法治觀念..美國財政部確實認定化整為零不合法
別說美國..連台灣都認定是規避洗防的行為
Thomas avatar
By Thomas
at 2020-08-12T08:24
反正該說的就說了 人家頭鐵想挑戰老美法規就讓他們去啦
反正出事了就自己負責
David avatar
By David
at 2020-08-12T13:23
在台灣小動作玩久了 可能以為去海外玩這一套沒啥風險
Steve avatar
By Steve
at 2020-08-15T12:08
你再做不超過三次這種操作就會鎖帳號了（根據經驗）
，而且會被各劵商互相通報
Lily avatar
By Lily
at 2020-08-20T04:30
不是互相通報..是因為上報財政部所以各金融機構都看的到
Quintina avatar
By Quintina
at 2020-08-22T19:46
請問etrade 怎麼直接匯FT?記得不行
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-08-25T01:49
FT不是不收第三方匯款？
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-08-30T00:29
都他自己的 應該是用ACH吧
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2020-08-31T03:10
好奇問 是單月多次還是怎樣才會被警告 如果是定期定額幾百
元不足1千元 每個月從銀行匯款至券商 兩年累積下來也剛好破
1萬 這樣會被認定洗錢嗎 還是有哪有正確官方的訊息 因為我
在網路查好久 除了人家分享的 經驗 我也沒看到相關的其他
正確訊息
Frederic avatar
By Frederic
at 2020-08-31T19:32
所以錢少沒法一次10000的都會被認定洗錢關帳號?
Valerie avatar
By Valerie
at 2020-09-04T15:44
不可能吧 台灣人均10萬美了嗎 我怎記得是2萬多
Hazel avatar
By Hazel
at 2020-09-07T05:18
假設每月定期定額能一萬鎂 那月薪要40萬以上
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2020-09-11T07:39
就傳說中的「小額、連續 、密集」嘍。不過一般來說不
要太離譜的話電話照會都能解決，但如果你太故意的話就
別怪他們不客氣。
Callum avatar
By Callum
at 2020-09-14T23:54
實在不懂要怎樣定義「故意」 有時候依照自己能力想定投 。
Charlie avatar
By Charlie
at 2020-09-16T10:26
券商或銀行"通知"了還繼續照做 就叫"故意" 應該不難懂吧
Rachel avatar
By Rachel
at 2020-09-20T09:44
公司配的Etrade只能賣掉配股 錢只能轉出來 轉FT是可以
的 感謝有經驗人提供的方法 當年先辦FT所以就繼續用
這篇是心得文 提醒大家而已 沒說還要故意挑戰
意挑戰 我還是會分配賣股 只是一筆控制一萬鎂以上就
好
Andy avatar
By Andy
at 2020-09-24T21:41
去年我也有收到這封信 我回覆是因為有匯款補助 所以我都
匯最低限額 客服回覆沒問題 只是註記一下原因而已
Susan avatar
By Susan
at 2020-09-25T07:18
ESPP帳戶賣掉匯款到同名帳戶可以通的阿, 就是被抽查到而已
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2020-09-27T08:09
誠實回覆, 不要違反他的規定就好了
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2020-09-27T20:12
定期定額由銀行自動扣款就不算Structuring
Bethany avatar
By Bethany
at 2020-10-01T04:09
財政部/IRS只規定最低門檻..金融機構可以個別嚴格要求
https://www.irs.gov/irm/part4/irm_04-026-013
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-10-04T05:07
Section 13沒幾條..自己看看囉
Enid avatar
By Enid
at 2020-10-08T06:42
推文也只是嚇嚇你 你沒洗錢誠實匯款回應就好
銀行內部因為監管單位必須針對跳出來的警示去查核而已
Victoria avatar
By Victoria
at 2020-10-12T07:56
當然可以避免就避免是最好
Jake avatar
By Jake
at 2020-10-16T15:55
樓上很明顯沒有/很少跟國外機融機構打交道才會說天真話
美國金融機構如果砍下去是不給你解釋的
Belly avatar
By Belly
at 2020-10-20T18:28
你以為能跟台灣一樣找金管會嚇人嗎
Damian avatar
By Damian
at 2020-10-23T05:59
SEC/FTC/IRS/FRB只會說銀行幹的好..不會甩你的
Joseph avatar
By Joseph
at 2020-10-25T21:40
Chase為什麼大家不會把大量現金往他存..就因為他殺無赦
永遠都是一句 It's our business decision
Regina avatar
By Regina
at 2020-10-27T08:43
Structuring就可以殺無赦..不用到洗錢..乾淨的也沒用
Edwina avatar
By Edwina
at 2020-10-30T18:00
法規看清楚..不要成天誤導人
Victoria avatar
By Victoria
at 2020-11-02T03:05
我每天工作就是在處理國外匯款 中間銀行照三餐問我問題
Mary avatar
By Mary
at 2020-11-03T07:18
都照實回答 我覺得很麻煩跟銀行端聊他們也覺得很麻煩
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2020-11-05T08:39
但就是規定 偶爾有匯款牽涉到被制裁的國家那才叫麻煩
但也就是處理起來很費時而已 個人為了避免麻煩自然
Mia avatar
By Mia
at 2020-11-07T14:10
這些能免則免 但有些危言聳聽講的也都是太超過
Noah avatar
By Noah
at 2020-11-11T07:55
我就看過我們公司直接鎖帳號喔！所以不是危言聳聽，
真的不要以身試法
Oscar avatar
By Oscar
at 2020-11-15T14:51
自從911後 老美金融管制縮緊後 就沒放鬆過這塊 金融單位
Kyle avatar
By Kyle
at 2020-11-15T19:39
不嚴厲是他願意幫你們承擔壓力 不願意的也有一堆 只能說
Annie avatar
By Annie
at 2020-11-17T23:48
在台灣面對老美長臂金融管制 敏感度比較小
Frederica avatar
By Frederica
at 2020-11-22T02:16
別真上了黑名單後 才知道什麼叫做麻煩
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2020-11-26T08:39
你有兆豐大嗎 兆豐被美國點也是嚇得不要不要的 法遵優先 OK?
Queena avatar
By Queena
at 2020-11-28T07:49
一個在台灣辦匯款的分行桂圓..連美國法令都沒讀過
Gary avatar
By Gary
at 2020-11-29T11:38
連美國如何處理洗錢都搞不清楚..就在高談危言聳聽
Adele avatar
By Adele
at 2020-12-01T12:15
連Structuring跟洗錢的差別都不知道..行員訓練都假的
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-12-02T15:07
隨便幫人家加職業打了一堆字一場空 QQ

槓桿etf投資

Bethany avatar
By Bethany
at 2020-06-06T16:32
雖然看過很多文章都說最好不要投資槓桿etf或是投資比例要很小 但剛剛計算如果從2011-2019分別投資50萬於IVV,SSO,QQQ,TQQQ,總金額累積如下: IVV:約154萬,SSO:約330萬,QQQ:約214萬,TQQQ:約1412萬 因為TQQQ最早從2011開始，所以計算從2011。 ...

個股轉資產配置(複委託跟海外券商)

Lydia avatar
By Lydia
at 2020-06-05T20:29
※ 引述《femlro (願使歲月靜好，現世安穩)》之銘言： : 標題: Re: [請益]個股轉資產配置(複委託跟海外券商) : 時間: Fri Jun 5 13:03:12 2020 : : 先來談一下VTI與VOO : VTI因為涵蓋比VOO更多的標的 : 以2015年算到昨天 : VOO可以領先VTO ...

個股轉資產配置(複委託跟海外券商)

Enid avatar
By Enid
at 2020-06-05T13:03
先來談一下VTI與VOO VTI因為涵蓋比VOO更多的標的 以2015年算到昨天 VOO可以領先VTO大概4% 不過2010年1月1日算到昨天 VTI領先3% 原因很簡單VTI的設計本身也是囊括VOO的標的 額外加一些小型股 但我認為大型股未來一定更具優勢 而VT我知道綠角常常會說什麼 你無法預測世界其他 ...

IVV CSPX的績效解讀

Selena avatar
By Selena
at 2020-06-05T10:06
請教兩個關於iShares官網IVV、CSPX年化報酬率解讀問題 1. IVV的benchmark較CSPX的benchmark報酬率為高， 主要原因即美國對國外基金的股利扣繳稅額嗎？ 2. 台灣人投資CSPX，假設無交易成本，拿到的報酬率即官網Total Return(%)嗎？ 台灣人投資IVV，假設無 ...

個股轉資產配置(複委託跟海外券商)

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2020-06-04T21:18
各位前輩好， 小弟先前9年都是做個股投資，一直都是90%資產in的狀態， 主要做中長期，前陣子遇到319的殺盤只有小小加碼，因為對個股 還是沒有十足把握，加上先前踩到了兩檔地雷，雖然在5月初才出清， 但總資產也是虧了20%左右，可能就是這20%的教訓加上闕老師又上基金 重踩地雷的案例讓我覺悟了，故而 ...