TD退稅 3/5有退稅了 - 投資

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By Annie
at 2019-03-05T17:13

Table of Contents

※ 引述《youngice (youngice)》之銘言:
: 本來已經想要轉到 Firstrade or IB
: 沒想到今天一查 BND 退稅了....
: 退了12筆
: 大家可以查一下

退稅的相關討論每年都會來一次 去年寫的#1QdUHhge可能太簡略

今年寫詳細一點 很多年沒仔細研究這個議題了

寫錯是正常的


去年寫的

step 1 自己計算有甚麼稅可以退 常見的有QII CG ROC

step 2 選一家會依據資訊 調整預扣稅的業者往來

step 3 業者不退 跟IRS要回來


#1 不要再瞎子摸象被動等待退稅了 自己算應得的退稅 常見會退的是QII CG ROC

QII 依據一個名字很長的法案 NRA收取的QII和短期CG是免稅的

最常看到在TD購買的債券類ETF會有自動退稅 就是把QII的部分退給你


BND的QII資訊在這裡

https://advisors.vanguard.com/VGApp/iip/advisor/csa/investments/taxcenter/vgifunds?page=iciFiles


一般來說 ETF發行人對提供QII資訊比較積極 共同基金次之 CEF再次之

網站上找不到 可能只是沒有公布 不代表沒有這個資訊 可以直接去問發行人

這是NRA的權利


CG和ROC 因為稅率的關係 這兩個資訊比較容易查

以GOF為例 2018年的CG是3.32% ROC是0% 但是官網只按年揭露資訊

沒有按月的資訊

老話一句 沒有公布 就寫信 打電話去要


ROC通常是為了維持每月固定的配息金額 賺到的不夠配只好退本金給投資人

以AGNC來說 2017年配息2.16元 1.34元是本金 阿彌陀佛

當ROC發生時發行人要寫FORM8937 也是另一個查詢的方法

每個月的配息扣掉免稅的QII CG ROC 剩下的才是應稅的


#2

理論上來說 發行人會把上述(你要的到)資訊告知券商 然後券商會把多扣的稅退還

實際上由於種種原因 未必會如此順利

這時候也是券商展現價值的時候

能自動處理最好 其次願意聽客戶意見去處理 再其次是裝傻


挑選往來業者時

便宜服務又好是首選

便宜但服務不好 服務好但不便宜 各有優點 各位可以視需求挑選往來業者

個人經驗 券商處理ETF退稅相對容易 共同基金和CEF比較難

要退共同基金和CEF的QII最難


#3

報稅應該是最簡單的 就不多說了

手動退稅有很多繁雜事情要做 最好是備而不用


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All Comments

Lucy avatar
By Lucy
at 2019-03-09T17:56
推!
Ida avatar
By Ida
at 2019-03-10T09:06
td沒退gof 反而ib有退gof 而且退的比例很高
Heather avatar
By Heather
at 2019-03-14T16:08
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-03-18T06:18
請問 AYLIU,GOF IB退多少百分比?
Jacob avatar
By Jacob
at 2019-03-19T10:47
GOF年報沒ROC,但月報有,官網回覆一切依年報為準,啃
Agnes avatar
By Agnes
at 2019-03-21T09:59
這時候就要推富邦了 富邦去年退前年的GOF 比年報的ROC
多很多
Brianna avatar
By Brianna
at 2019-03-25T08:11
大概退了3成多
Megan avatar
By Megan
at 2019-03-28T00:22
TD 完全自斷之前的優勢 先鋒的ETF免手續費+完整自動退稅
想不到留TD的強勢的理由
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-03-30T00:14
大推
Poppy avatar
By Poppy
at 2019-03-30T13:29
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By Hedy
at 2019-04-02T11:53
Zora avatar
By Zora
at 2019-04-04T07:05
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By Olivia
at 2019-04-08T23:45
請問Vanguard債券類的ETF, IB那邊有自動退QII嗎?
Faithe avatar
By Faithe
at 2019-04-10T13:29
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-04-11T21:42
BSV有退
IB有退BSV
Susan avatar
By Susan
at 2019-04-13T12:12
Freda avatar
By Freda
at 2019-04-18T02:59
Isabella avatar
By Isabella
at 2019-04-18T14:18
講得簡單易懂
Andrew avatar
By Andrew
at 2019-04-19T23:33
去年bad 大也有教一次,我也因此有用這方式估AOA 的退
稅,各位也可以a我或bad 大的文章再加減參考,畢竟對第
一次操作還是會有些困難
Hazel avatar
By Hazel
at 2019-04-24T14:01

資產配置的問題請教

Jake avatar
By Jake
at 2019-03-05T07:09
※ 引述《morrislek (阿不幸)》之銘言: : 目前是每月定期定額買進VTI(80%)+BND(20%),但家人有點擔心債的比例太低,如果遇到金融風暴,擔心波動太大,影響繼續投資的信心。我有利用PV試了一下,目前的組合面對2008年,還會有20%的負報酬,不知道是不是因為bnd跟vti關聯性不夠背離, ...

請問有沒有哪一間券商開放paypal入金

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By Eden
at 2019-03-04T18:50
請問各位大大 我在paypal有一筆錢想投資美股 想找一間直接透過paypal入金的券商 這樣就不用把錢匯回來台灣 再匯出去給國外券商 節省被扣兩次手續費 - ...

美國遠程醫療企業Teladoc(TDOC)

Ula avatar
By Ula
at 2019-03-04T17:22
各位好,分享一家美國遠程醫療企業Teladoc,美股代號是TDOC。 如果不想看文字,也可以直接看錄好的影片版,無廣告請安心服用 https://www.youtube.com/watch?v=obQclPjwmjo Teladoc成立於2002年,的是美國第一家,也是目前最大的一家遠程醫療平台,於2 ...

資產配置的問題請教

Victoria avatar
By Victoria
at 2019-03-04T01:28
目前是每月定期定額買進VTI(80%)+BND(20%),但家人有點擔心債的比例太低,如果遇到金融風暴,擔心波動太大,影響繼續投資的信心。我有利用PV試了一下,目前的組合面對2008年,還會有20%的負報酬,不知道是不是因為bnd跟vti關聯性不夠背離,還說選錯組合 --------------------- ...

全球股市市值與指數市值比較

Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2019-02-28T11:40
原文發在 https://ffaarr.blogspot.com/2019/02/capitalization-stock-index.html 那裡的表格可能會容易看一些。 之前探討美國股市的文章最後,有提到美國國內股市市值約佔 全球的41%,這裡的市值數據,是來自於目前較完整的,由世 界交易所 ...