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IB融資相關問題 - ETF

Kama avatarKama · 2021-10-25

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一直以來都是富邦跟FT用戶

直到看到Lifecycle investing後，整個眼界大開馬上跑去開IB

但說真的是在複雜..

1. 首先想請教我若想用融資方式買指數，使用保證金帳戶就ok了嗎？

2. IB被強制平倉是當剩餘流動資產（Excess Liquidity)<0，還是看margin rate呢？

3. 我的認知是IB看的是總帳戶的資訊，但在板上有看到一說是買VWRD融資時，margin rate 會視市況變動，導致強制平倉。

4. 如果想用IB追蹤指數開槓桿，是否可以選擇買VWRA，還是有什麼潛在問題須考量，導致必須買VT, 或甚至用ETF開槓桿不是好事情？

查了一整天資訊，但還是無法把知識關聯，必須再請前輩指導了
非常感謝！

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All Comments

Mary avatarMary2021-10-25
你想要開多少槓桿? rule of thumb: 開3倍用槓桿ETF，開2倍用
Madame avatarMadame2021-10-25
VT，開1.5倍以下或許可用VWRA
Kristin avatarKristin2021-10-25
或者期貨也是一種選擇
Tom avatarTom2021-10-26
我沒有持有VWRA。以SWRD來說，今年內有2次被調回100%。
Genevieve avatarGenevieve2021-10-26
因為我主要用期貨拿槓桿，SWRD調整margin對我沒有太大影響
Dora avatarDora2021-10-26
是說最近Lifecycle investing怎麼好像突然開始流行起來...
Noah avatarNoah2021-10-27
建議要有賠光也能接受的心理，再考慮要不要開槓桿
Ula avatarUla2021-10-27
請問margin rate = maintenance margin requirment嗎??
Sandy avatarSandy2021-10-27
調回100% = 槓桿倍數為0 ??
Rebecca avatarRebecca2021-10-28
https://i.imgur.com/2boIOhC
Brianna avatarBrianna2021-10-28
生命週期投資的威力是發生在未來，誰都不敢保證未來10年20年會不會碰到超級大崩盤，即使是VT也要小心
Zenobia avatarZenobia2021-10-28
我最近也在安排類似的規劃 MMR突然提高主因是流動性不足或預期變動大,要開IB的融資我全部都選美股非英股
Quanna avatarQuanna2021-10-28
就是因為融資維持率的問題 英股都高非常多
Iris avatarIris2021-10-29
一進場就槓桿開好開滿應該會很慘，應該是要逐年慢慢加上去，要走這套的真的要讀懂書中的概念
Hedwig avatarHedwig2021-10-29
請問在股災期間如去年，買vt融資維持率是多少，謝謝
Leila avatarLeila2021-10-29
調回100%就是不能開
Carolina Franco avatarCarolina Franco2021-10-30
1. Reg T帳戶以上即可。2. 如保證金帳戶，只看剩餘流動資產。3. 因市況導致風險增加，IB會調高margin rate，導致保證金增加，你的剩餘流動資產自然就變少。4. 版友已有說明
Charlie avatarCharlie2021-10-30
這樣看來開融資的話英股並不是個好選擇？
Thomas avatarThomas2021-10-30
margin rate，一般講的都是維持保證金。初始只和購買相關。
Christine avatarChristine2021-10-31
搜本版文章，VWRD的margin rate變更，2019/3/25調為100%(不能開槓桿)
Frederica avatarFrederica2021-10-31
bogleheads網站有網友跟IB聊過，說是因為交易量太低，所以...慎選標的吧。https://reurl.cc/jg9jOZ
Oscar avatarOscar2021-10-31
如果如w大說vwrd曾經100%，感覺用IB開槓桿也真的有風險那好像還是用期貨抓兩倍槓桿比較保守
Ophelia avatarOphelia2021-11-01
或是如果要開槓桿，寧願犧牲英股優勢當作利息費用改美股
Joseph avatarJoseph2021-11-01
我開三倍 用leverage
Ivy avatarIvy2021-11-01
leverage ETF
Susan avatarSusan2021-11-01
有版友跟我一樣覺得有QE的年代，很難大崩盤嗎
Christine avatarChristine2021-11-02
這次FED大QE,結果經濟衰退時間近六十年最短,以後照做大家皆大歡喜
Xanthe avatarXanthe2021-11-02
我也覺得，股災後qe，經濟好後升息，下次股災再來一次循環，美企業也是強者恆強，感覺很難再出現2000年那種泡沫，2008次貸就難說
James avatarJames2021-11-02
歷史上每次大多頭都會有很多人覺得這次不一樣。
Gilbert avatarGilbert2021-11-02
槓桿ETF可能會跌到回不去，要有策略
Joe avatarJoe2021-11-02
那有人知道VT去年大跌時候保證金多少嗎?調整到多少 謝謝
Isla avatarIsla2021-11-02
+1，另外想知道vti去年和2008保證金額度，是100%嗎？
Connor avatarConnor2021-11-02
willism 大，可以分享策略嗎？？？
Hedwig avatarHedwig2021-11-02
為什麼感覺大家沒有好好分開Regulation T 和浮動保證金的差異初始/維持：前者是 50%/25%後者是可以有更高的槓槓率但是保證金要求是浮動的我是用前者（IB 保證金帳戶）買入 150% 本金的 VWRA後者就要麻煩其他大大說明實際操作了
Quintina avatarQuintina2021-11-02
所以樓上h大意思是，如果保證金帳戶一律都是50%/25%
Robert avatarRobert2021-11-02
就算市場大跌時候也是?
John avatarJohn2021-11-02
只有投資組合保證金帳戶(11萬)才是看31.25%/25%??
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2021-11-02
我的理解是保證金水位來說保證金帳戶是固定，投資組合帳戶是浮動若有錯再麻煩大大指正
Sarah avatarSarah2021-11-02
如果真的固定，拿來開VWRA好像真的也行
Suhail Hany avatarSuhail Hany2021-11-02
但我自己算一下初始保證金，VWRA還是用31.5%計算耶
Suhail Hany avatarSuhail Hany2021-11-02
剛剛稍微研究一下不曉得我有沒有誤會
Xanthe avatarXanthe2021-11-02
感覺Reg-T保證金50%，可以開兩倍好像是隔夜部分?盤中還是看IB對各股票規定吧? 如果真的調高100%隔夜不會被清算，但盤中會被清算，不曉得有沒有誤解
Daph Bay avatarDaph Bay2021-11-02
RegT的保證金在波動大的時候券商也可以隨時調高的
Daniel avatarDaniel2021-11-02
樓上講的才是對的，去年選前IB就把RegT調高到67.5%/33.75%
Ina avatarIna2021-11-02
RegT只是法規規定最少要50%，卷商可以根據風險隨時提高
Annie avatarAnnie2021-11-02
券商可以調整保證金成數不是應該是常識嗎
Annie avatarAnnie2021-11-02
VWRD 過低流動性，針對特定標的無法用保證金交易以外有哪些時候 IB 調整過 Regulation T 帳戶的維持率嗎？