AVES加入後資產配置如何調整 - 投資

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By Liam
at 2022-02-04T02:06

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自己目前資產組合是參考crazy boy lplpttt A.K.A. 清流君的75/25因子投資配置

不過最近AVES上市

想把它加入到資產中，卻有一些問題

照清流君會員頻道的影片，AVES大約是抓5%

不過這5%會從VTI跟VXUS裡面分出來，還是會從AVDV跟AVUV中分出來呢？

還是說會配置比5%更高的比例？

目前還在摸索因子投資，特別上來請問大家，希望大家不吝賜教，謝謝！

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Tags: 投資

All Comments

Isabella avatar
By Isabella
at 2022-02-04T08:18
如果你決定維持25%的factor tilt就從AVDV/AVUV中切，如果你
Selena avatar
By Selena
at 2022-02-04T14:30
要增加factor tilt就從VTI/VXUS中切
到底要tilt多少，看你對factor的信仰
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2022-02-04T20:43
同樓上．我是VEA+VWO.兩個減持來搞AVDV+AVES
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2022-02-05T02:55
清流君aves 5%的切法是avuv、avdv、aves搭公債/tips，avuv、
avdv、aves比例是參考流通市值做分配。如果你要用75:25的比
例mcw與scv tilt，aves所佔比例也要用流通市值的話，不會是5
%喔，了不起3%
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-02-05T09:07
當然啦，如果想讓emerging markets佔比多點，用5%無妨
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-02-05T15:20
至於從市值型切、還是scv切，看大大。從scv切的話才如我上
面說的，不會是5%
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-02-05T21:32
我也是3%
Susan avatar
By Susan
at 2022-02-06T03:44
請問若AVUV （費用0.25%, 配股0.99%)及AVES（費用0.36
%)僅二擇一，何者為好？
Joe avatar
By Joe
at 2022-02-06T09:56
AVUV在稅務上有利。其他的話看你注重什麼。
Elvira avatar
By Elvira
at 2022-02-06T16:09
D大：稅務有利是指配股率低嗎？謝謝賜教，我對稅務很
敏感，所以prefer低配股！
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-02-06T22:21
AVES會被雙重扣稅。舉例來說，富邦金(2881)是AVES第8大持股
Oscar avatar
By Oscar
at 2022-02-07T04:33
富邦金假設配息1元，台灣會先就源扣繳0.21元，剩下0.79元在
George avatar
By George
at 2022-02-07T10:46
AVES配息時，會再被美國扣30%，剩0.55元。
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-02-07T16:58
話說台灣佔AVES 24%比重，僅次於中國的28%比重
Selena avatar
By Selena
at 2022-02-07T23:10
曾經有想過，照著AVES買台股，可以節稅XD
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-02-08T05:23
說起來臺灣指數公司有編製價值投資股價指數，但沒有基金追蹤
這個指數。
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-02-08T11:35
如果照vwra裡面的市值來看的話，avuv、avdv、aves大概
是6:3:1
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-02-08T17:47
請問要怎麼看市值佔比呢？
Poppy avatar
By Poppy
at 2022-02-09T00:00
avantis系列建議要看msci指數喔！輸入msci要看的指數名稱，
即可看出市值
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2022-02-09T06:12
MSCI比重可參考這網站: https://www.hette.ma/marketcap/
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2022-02-09T12:24
如果我們透過直接投資台股規避美股股息税
假設AVES台股佔24%、乘以殖利率5%、再乘以台股股息税
79%、再乘以美國股息税30%
這樣也才影響AVES整體投報率的千分之2.8
如果AVES 佔投資配置的5%
算下來也才影響總資產成長速度的萬分之1.42
但如此操作，失去的是另外76%的新興價值股
大家可以自己斟酌利弊得失
Carol avatar
By Carol
at 2022-02-09T18:37
是24% x 5% x (1-79%*70%) = 0.54%，不是0.28%
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-02-10T00:49
就像前面類似的論點，因為資產有7成是美元所以覺得干脆全
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-02-10T07:01
部押美元也沒關係，是較不合理的作法，這兩者明顯還是不同
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2022-02-10T13:14
但如果你國內所得稅率較高的話，就不會差這麼多
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-02-10T09:46
抱歉推錯篇了
Quintina avatar
By Quintina
at 2022-02-10T15:58
國內適用稅率達20%的話，AVES誘因就會開始出現了
Candice avatar
By Candice
at 2022-02-10T09:46
國內稅率20%的，還可以扣8.5%抵減稅額。即使用到28%分離課稅
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-02-10T15:58
的，還是比被雙重課稅扣的少。

投資型保單

Valerie avatar
By Valerie
at 2022-02-03T21:38
大家好，最近手邊有一筆約50萬的錢，短期內不會用到，因不善理財，平常也只會把錢放 銀行，對股票基金更是完全不懂也不敢碰。 這幾天跟家人聊天，得知他有買一張投資型的月配息保單，他說他存100萬，綁兩年約， 前兩年從本金扣行政費用總共36000元，第三年起就不用再扣，每個月配息3千多元。另一 位家人是存300萬 ...

30女/資產規劃與買房請益

Faithe avatar
By Faithe
at 2022-02-03T20:41
※ 引述《cathyaa (我是胖虎我是孩子王)》之銘言： : ※ 引述《ameryu (雨龍千尋)》之銘言： : : 你要去找那個人處理那多出來的0.5成， : : 一般還是會先以八成來估算， : 因為有查到軍公教的85成方案，仲介那邊也說沒問題 八成五是指鑑價的八成五, 不是成交價的八成五. 屋 ...

因應未來升息，房貸(利率)應如何選擇?

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By Joe
at 2022-02-02T21:17
因應未來升息，房貸(尤其利率)應如何選擇? 以下為代親戚轉貼疑問-- 大家好，已經google爬文 台灣央行勢必會升息，不巧的是去年底剛買了一間預售屋，目前蓋一半 (預計2022年底到2023年上半年完工交屋) 因為地段好就沒得選了… 但政府未來勢必會跟著美國或者是因本國通膨因素而升息 所以列舉疑問請 ...

存滿備用金之後的固定收入投資配置？

Susan avatar
By Susan
at 2022-02-02T16:36
CFP 的版友們好： 在 CFP 版潛水已久，學習到很多寶貴的經驗，實在是受益良多！ 最近遇到了一個比較實務上的問題想請教。 就是在存滿緊急備用金後 (1-2年的生活費以上) 在往後的固定收入 (月薪) 扣掉計算好的支出後， 是要直接全部分配到定期投資嗎？ 目前打算是 5 - 7 年內買房子，頭期款含裝 ...

30女/資產規劃與買房請益

Hedy avatar
By Hedy
at 2022-02-02T14:48
感謝a大寶貴的意見!! 會好好消化QQ ※ 引述《ameryu (雨龍千尋)》之銘言： : ※ 引述《cathyaa (我是胖虎我是孩子王)》之銘言： : : 標題: [請益] 30女/資產規劃與買房請益 : : 時間: Wed Feb 2 00:17:38 2022 : : 基本背景： : : 男女雙 ...