關於配息這件事 - ETF

By Olga
at 2021-10-13T21:45

Table of Contents

有關股票或ETF配息這件事

對於年輕資產累積期間

不應該以配息為主要考量

而是以資本利得

就算有配息也應該要股息再投入

來累積自己的資產

這部分沒甚麼疑問

但是到了未來即將要退休時

如何獲取穩定現金流大致有兩個方式

一個是購入會配息的股票或基金

一個是透過提領率每年定期提領固定比率的金額

這兩派有各自擁護者

有些人認為配息只是左手配右手

自己之前這麼認為

未來自己退休也要採用提領率方式

但是今天自己算一下

發現假如一檔ETF有分累積型跟配息型

以5000塊作為生活費(舉例)

一個透過配息一個透過賣出部分部位
https://i.imgur.com/iwnpHCK.png

不考慮稅務、手續費

10/3填息後有配息的反而最後凈值比較高

貌似配息型比較好

畢竟利用提領率賣出部分部位後代表以後上漲也少了一份

以現實舉例來說資產累積時期透過VWRA這樣累積型ETF或者使用DRIP計畫來累積資產

退休則將VWRA轉為VWRD 透過配息來維持現金流

這樣持有VWRA 然後固定提領(賣出)還好

我有什麼地方沒去考量到嗎?

--

Tags: ETF

All Comments

By Charlotte
at 2021-10-16T14:14

9塊漲到10塊，漲了11.11%；10塊漲到11塊，只漲了10%。

By Leila
at 2021-10-19T06:44

累積型10到11是漲10%；配息型9到10是漲11.1111%

By Linda
at 2021-10-21T23:13

所以45000*10%+5000=54500

By Faithe
at 2021-10-24T15:43

幸好你有發文...

By Linda
at 2021-10-27T08:12

沒看推文我還真不知道你在講什麼原來是國小數學問題

By Carolina Franco
at 2021-10-30T00:42

都玩美股了，為什麼還會有[配息是左手換到右手]這種
智障的說法？你要不要查查看美股有多少公司在過去20
年來，股息不斷成長股價也不斷成長的？
美國大哥不是亂叫的，股息連續20年以上成長的優質公
司比比皆是。反觀鬼島，要找一家股息連續五年成長的
公司可能都找不到，所以鬼島很適合[左手換右手]這種
說法。

By Emily
at 2021-11-01T17:11

配息是別人決定何時領、領多少，還要被扣稅，不配息是
自己決定，你說哪個比較好呢

By Daniel
at 2021-11-04T09:41

真的，美股不能說是左手換右手。
美股是左手換右手再扣30%

By Quanna
at 2021-11-07T02:10

股息成長股價成長跟配息是左手換右手根本不衝突啊。

By Kyle
at 2021-11-09T18:40

莫迪尼亞尼-米勒定理，當然是看美股而台股非得出的結論

By Tracy
at 2021-11-12T11:09

美國人賣股(有賺的話)會被課很重的資本利得稅，所以不賣股
能有現金流對他們(尤其退休人士)來說很重要，也就是配息

By Emma
at 2021-11-15T03:39

都作美股了，應該知道在美國稅很重的情況下，很多企業選擇

By Adele
at 2021-11-17T20:08

不發股利反而對股東更有利。

By Jacky
at 2021-11-20T12:38

短期來說資本利得稅是很重，但股息稅也沒有很輕。

By Agnes
at 2021-11-23T05:08

推哆啦王正解

By Damian
at 2021-11-25T21:37

推哆啦王，某樓根本搞錯，股息成長跟左受換右手是兩回子
事情，一家公司連續20年成長，跟配不配息又沒關西
也有公司不配息但年年成長阿

By Connor
at 2021-11-28T14:07

剛看了一下美國人長期持有，資本利得稅率和股息稅率是一樣

By Zenobia
at 2021-12-01T06:36

雖然Heaven說的可能有待商榷，但的確，美國公司配息穩
定度真的完爆台灣公司。當台灣財經媒體動輒拿連續幾年
配息說嘴時，他們可能不知道美國有那種20、30甚至40年
以上增加配息的股息貴族。所以即便美國股息稅極高，但
我也願意用這樣的代價作為交換。

By Jacob
at 2021-12-03T23:06

美國人有Qualified dividend稅率最多20%
研究過再來嘴

By Madame
at 2021-12-06T15:35

是啊，1年以上資本利得稅也是最20%。

By Agatha
at 2021-12-09T08:05

但同樣提領一萬元，股息是1萬元，賣股不會一萬元都是利得
相對而言，拿股息在稅上面還是比較吃虧的。

By Hamiltion
at 2021-12-12T00:34

這還只考慮提領階段，在累積階段高股息白白交了很多稅。

By Bethany
at 2021-12-14T17:04

請問怎麼查詢美國人買美股的資本利得及股息稅呢

By Harry
at 2021-12-17T09:33

我是看這篇：https://reurl.cc/820Ypb

By Freda
at 2021-12-20T02:03

絕對找得到配息不錯，而且還有成長的美股

By Jessica
at 2021-12-22T18:32

配息率如果太低太高都不適合

By Freda
at 2021-12-25T11:02

讓我覺得退休不是夢...^_^

By Elvira
at 2021-12-24T18:22

美股近幾年有些公司除了配息外也透過股票回購來推高股價

By Gary
at 2021-12-27T10:52

根本兩件事的東西拿來嘴人....

By David
at 2021-12-24T18:22

一個簡單的誤會, 吊出各種高手討論, 很讚

By Sarah
at 2021-12-27T10:52

我有個疑問，配息後上漲的股價要跟沒配息上漲的股價一
樣，才能稱配息為左手換右手吧？那會不會配息完縮水的
股價反而更吸引人購買，使得股價上升的幅度比完全不配
息來得高呢？

By Barb Cronin
at 2021-12-24T18:22

10元配9元，漲1元，漲100%喔
沒配息，漲1元才10%而已呢

By Lily
at 2021-12-27T10:52

請問各位前輩美股配息是從股價直接扣除？還是公司額外
支付股息呢？

By Kama
at 2021-12-24T18:22

股票ETF會扣除，債券ETF不會

By Catherine
at 2021-12-27T10:52

可能有人把"左手換右手"認知成是負面的東西吧才會反對
左手換右手的說法

By Caitlin
at 2021-12-24T18:22

如果哪天他認知反過來'左手換右手"是好事的又會嗆說美
股是左手換右手台股根本沒資格稱得上是左手換右手

By Tom
at 2021-12-27T10:52

這就是心中成見太重不能理解凡事都有正面反面

By Liam
at 2021-12-24T18:22

成見太重也不是全不好就是要被動投資很難

By Daph Bay
at 2021-12-27T10:52

不管是股票還是股票ETF、債券ETF都是公司或基金發，但市場

By Joe
at 2021-12-24T18:22

上會自動把股價扣掉。

By Blanche
at 2021-12-27T10:52

可以直接買權值股，像可口可樂之前價格就很不錯

By Quintina
at 2021-12-24T18:22

感謝分析

By Yuri
at 2021-12-27T10:52

謝謝哆啦王答疑

By Delia
at 2021-12-24T18:22

台灣人買美股當然是找股息低的

By Rosalind
at 2021-12-27T10:52

跟成長不成長無關，就是稅的問題

By Zenobia
at 2021-12-24T18:22

不然板上就不用那麼多討論免稅標的跟英股的

By Christine
at 2021-12-27T10:52

配息就是左手換右手阿某樓崩潰什麼

By Hedy
at 2021-12-24T18:22

一般講的投資報酬率有包含配息嗎

By Delia
at 2021-12-27T10:52

整包一起算吧，不然除息當天如果收盤價剛好是除息後的
價位不就變負報酬了？

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