重壓美國 vs 分散世界 - 投資

By Joe
at 2022-07-20T19:47

Table of Contents

想延伸請教一個問題，如果就債券ETF而言，會比較贊成投資全市場ETF，還是說單押美債
就好?

我的想法債券就是要買信用好的。是如果買全市場ETF，反而會買到一些不穩定國家的債
券，在我有生之年要看到美國的金融地位被取代，好像也不是這麼容易(我知道大債危機
書中未來看好中國)。所以我的資產配置是VT+BND。

但這個想法是很粗淺，想聽一下前輩們的看法，謝謝。

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Tags: 投資 ETF

All Comments

By Dorothy
at 2022-07-22T07:18

都合理，不過你買bnd也一樣會買到一些債信較差的公司。

By Yedda
at 2022-07-20T21:37

如果投資全球一般也是買投資級，即使比較差的國家債信也
就跟bnd裡最差的差不多。

By Franklin
at 2022-07-22T09:09

甚至bnd裡也有像巴拿馬公債這樣的新興市場公債，bnd其實收

By Bennie
at 2022-07-20T21:37

錄範圍是「美元計價」「在美國發行」的投資級債，但不限美
國政府和公司發行的。

By Elvira
at 2022-07-22T09:09

這個問題我覺得比股票要不要國際更值得探討。

By John
at 2022-07-20T21:37

債券是為了低風險資產配置，規模小直接台幣定存就好了，
簡單一點

By Tom
at 2022-07-22T09:09

同原PO考量後來都主收VGIT了但還是會手癢小配EDV

By Enid
at 2022-07-20T21:37

這個問題真的比股票部位要單壓美國還是全球分散值得探討。

By Joe
at 2022-07-22T09:09

個人贊同原po買債買信用好的。不過我還是喜歡全球分散。
等退休前10年，我會買xggb搭igil 。甚至是gaaa搭igil
目前傾向xggb大於gaaa啦
EM的bonds...我是不會碰的

By Kyle
at 2022-07-20T21:37

債券我反而沒有像股票那麼難選只選美國政府公債GOVT

By Olive
at 2022-07-22T09:09

謝謝各位的討論，學到很多，這題指數投資者似乎沒有比較一致
性的看法(不像股票通常就會推全市場)，所以還蠻難選擇的。

By William
at 2022-07-20T21:37

我沒分散只單壓美債因為分散是為了分散風險我整體投資
部位的主要風險並不是在債券而且債券部位比股票小分散

By Olga
at 2022-07-22T09:09

起來的效果可能就是"很小"變成"更小"這樣而已幫助不大

By Edwina
at 2022-07-20T21:37

我也是VT+BND

By Lydia
at 2022-07-22T09:09

不過現在的話直接買VGIT VGSH之類的債券ETF
還是比較推薦直接買5年到期左右的美債呢？

By Zanna
at 2022-07-20T21:37

一般5年後要用錢才會建議買5年到期的吧。

By Tracy
at 2022-07-22T09:09

感謝哆啦王的回答
其實是因為小弟我想說幾年後從國外出差回台時
想順便置產買房
剛好這陣子遇到升息美債殖利率大幅上升的時刻
趁這陣子撿一些跌幅較大的長債
鎖住3-7年左右債息
雖然可能沒股票賺得多
但至少保本而不影響未來的計畫
但是債券ETF因為不會持有到期
感覺每年在再平衡的過程中會對利率更敏感？

By Anthony
at 2022-07-20T21:37

不知道我這樣的想法合不合適
所以想聽聽看各位的看法
謝謝！

By Yuri
at 2022-07-22T09:09

3-7年應該不是長債吧，如果這樣是合理，債券ETF如果是同樣
存續期間不會對利率比較敏感。只是因為換債不會到期，所以

By Thomas
at 2022-07-20T21:37

沒辦法保證特定時間點的報酬。不過ETF中也有目標到期型的
有類似效果，所以也可以考慮目標到期的ETF

By Charlotte
at 2022-07-22T09:09

持單一債券或是到期ETF是可以讓自己在接近要用錢時利率風
險愈來愈小，最後變類現金然後拿回來。而一般ETF則是穩定

By Rebecca
at 2022-07-20T21:37

維持固定的存續期間，兩者是性質不同。

By Quintina
at 2022-07-22T09:09

感謝回答！！
看起來這個方向應該是可行的沒錯
不過剛剛查了一下有到期日債券ETF
是不是只有IBMM之類的
會在指定年份到期的美國市政債之類的呢？
至於公債的話
好像因為沒有違約風險所以沒有組成ETF的必要？
謝謝！

By Jacky
at 2022-07-20T21:37

https://reurl.cc/ZARdVQ ishare各種都有出。公債相對不必
要但也是看狀況，有些人買公債的管道可能成本太高，那用
ETF也是一種可能的方便選擇。

By Ethan
at 2022-07-22T09:09

喔喔！！太感謝了
確實是各種組合都有。
我再考慮一下跟IB買直債相比哪一種成本較佳
只不過當債券ETF到期時
應該是照當初所有組成的債券上的票面價值算出淨值
然後按自己的持有比例去做清算歸還吧？
感謝！

By Zenobia
at 2022-07-20T21:37

ETF到期的時候所持有的債券也都到期了，最後會只剩現金

By Necoo
at 2022-07-22T09:09

了解真的非常感謝！

By Liam
at 2022-07-20T21:37

能鎖住債券的獲利是直債, 債券ETF會賣舊買新(獲利鎖不住)

By Eartha
at 2022-07-22T09:09

了解！債券ETF沒辦法特定在某一年的能獲得正報酬

By Poppy
at 2022-07-20T21:37

賣舊買新也可能賺價差啊，你鎖住價差虧損也同時鎖住價
差獲利

By Madame
at 2022-07-22T09:09

你直債到期一樣要買新的，難道就變現不玩了？

By Irma
at 2022-07-20T21:37

v大要鎖住獲利, 之後就不會買新的, 賭贏當然就不玩了XD

By Edwina
at 2022-07-22T09:09

至於是鎖住獲利or虧損, 要看FED後續政策

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