英股是否有美元避險及配息型的非美債券? - 投資

最近透過富邦複委託幫已退休之家人作資產配置，

目前僅需約2~3%配息即可有基本生活，

考量到投資成長性，

大致以股40%、債60%的部分進行配置，

目前股票40%部分大概已經建構完成，

美國總體債券ETF(BND)大約已買了40%/60%左右，

尚擬再投入約20%/60%的債券ETF，

即大概完成初步的資產配置。

因曾拜讀F大的文章

「債券資產配置中的區域和幣別選擇（美債與非美）」及

「貨幣避險債券ETF的預期報酬估計-以BNDX為例」等

https://finance.ffaarr.com.tw/2019/09/location-currency-bond-allocation.html

https://finance.ffaarr.com.tw/2019/03/hedged-bond-etf-bndx.html

了解到即使是利息較低的非美國總體債券，

如果有貨幣避險，則因為美國與其他國家間之利差，

預期會提高非美國總體債券之報酬率，

並分散利率及區域信用風險，

覺得應可以加入「美元避險的非美國總體債券」來作債券配置，

然因又閱讀魯爸大對非美國債券分析之文章

「AGGU, BNDW, BND持有成本比較-美國註冊VS愛爾蘭註冊」

https://luffydad.com/bndw-vs-aggu/

覺得如果要加入非美國總體債券的話，

可以以配置英股債券的方式節省稅務所生成本。

惟網路查詢，

並未查到同時符合英股+美元避險+有配息+非美國債券的條件，

當然自己也不太確定要怎麼查，

如選擇最接近條件的AGGU(但屬無配息且又包含35%左右的美國債券)，

便可能採取每年賣出一部分的方式，

達到領取配息的目的，

但因富邦複委託賣出時須付出低消，

所以僅賣出小部分並不划算，

如果債券價格下跌時，

更會有一種虧損賣出的感覺(當然我理解配息也不過是一種左手進右手出的概念)，

考量到退休家人的方便性，

希望可以找到同時符合英股+美元避險+有配息之條件，

以達成讓債券可以分散利率和信用風險的目的，

希望可以得到不錯的建議，謝謝!

題外話：不選AGGG的理由則是因為美國目前和其他已發展國家間的利差較大，

雖然有配息但是預期利率應該不高。

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