紀錄投資資金進出的方式 - 投資

各位前輩好
很久以前曾發文問過資產配置，當時受益良多，
重新調整了自己的資金規劃並同步儲蓄資金後，
最近終於開始投入第一筆資金到海外券商及國內券商(小資定期定額0050手續費很便宜)，
目前是VT+BNDW+台股0050，配置如下：

VT 60%
0050 20%
BNDW 20%

投資除了資產規畫要適合，我個人覺得要保有紀錄習慣也滿重要的
有爬過不少前輩的文章看大家是如何記錄資金進出的，
目前有用Morning star紀錄美股，
手機也有用my stock portfolio app同步也記錄美股。

台股因為只投0050，想說就用國泰證券自己的app就好


但現在做了才發現有問題之前沒想到，現在想不通，想請教一下前輩們：

1.買入ETF後，通常還是會有一些零頭在戶頭裡(沒辦法剛好全投入)，
請問這部分該怎麼紀錄？

我知道比例不用抓到100%精準，以我實際交易後的比例來看，BNDW沒有到20%，
VT比例也略多一些，
但想知道在紀錄時，通常在券商或證券交割戶的現金是直接也納為資產比例的一部分，
就當作閒置資金嗎？

還是我只要以有實際交易美股+台股的總投入資金來算比例，
忽略閒置在戶頭的零頭現金？


2.匯差這部分該如何記錄？

我這段時間在儲蓄以來，是分批買進美金，由於最近台幣漲勢很兇猛，
前陣子在網銀辦理電匯時，看帳戶顯示的美金現值，赫然發現累積加起來，
我的美金現值換算台幣，有發生匯損。

以簡單的金額假設，比如我當初預定要投入3000元，
故邊存錢邊分批買進美金存外幣戶頭,

但現在存下來的全部美金對應現值只剩2800台幣，差了200元，
想請問這樣在計算投入的資產比例時，是要以2800為總數計算，或是3000？

匯差的損失該怎麼紀錄會比較適合呢?

這好像也涉及到一年後如果我想要看目前資產比例是否有需要調整，應該也是要把美金
換算成台幣，或台幣換算成美金，才好比較總資產底下0050, VT, BNDW的比例變動，
到時候應該也可能會被匯率影響到吧？


苦惱這問題一陣子但好像翻書也沒看到解答
只知道匯率這問題是外國投資人無法避免的，只能分批買進並靠長時間攤平風險...

爬了文，針對第一題是也有看到有前輩提出過比例不需要抓超級精準，
但還是想知道那比例該怎麼計算才是適合的?


感謝各位前輩...

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