短期美金的停靠站 - 投資

100k買一個月國債應該還行912796YR4 11/22到期YTM 3.376

要隨時可以取用的話，可考慮 TFLO。

請問TFLO和SGOV哪個比較好？

嘉信未投資的錢 能sweep到money market嗎?

SGOV duration 0.11年，TFLO 0.01年，看你的需求。

請問TFLO買到之後持有到期，還是會有虧損本金的風險嗎？

TFLO沒有持有到期的問題吧? 持有TFLO要虧損，大概只有買了兩

天就賣掉，虧了買賣成本這樣子吧。

然後還有在配息前買入，隔兩天配息就賣掉，用自己的錢配息給

自己，等明年才能取回30%預扣稅，某種意義上也算一種虧損?

請教daze大我有一點想不通就是浮息債duration低但殖利率高

這個相對於超短債的溢酬可能是哪裡來的呢？

到期時間長對短線停泊投資人來說似乎沒有明顯的缺點。

看了一下TFLO SEC yield(30 DAY)到達3.35% 這檔是浮動利
率應該會隨著FED升降利息做調整吧，短期資金停泊真的蠻
好的。有這麼好的商品，還有什麼風險沒注意到的？大大
配息一個禮拜配一次也很優

更正一個月配一次

TFLO的殖利率差不多跟著FED rate 走。倒是SGOV的YTM異常的低

BIL沒這麼低啊。

tflo的到期殖利率超過4.15%應該是預期報酬更高吧。
看配息率比較不準。

風險哦: US default、ishares倒掉、流動性較差、floating
rate一直輸給通膨，real yield仍然是負的...等等。
但以短期資金停放來說，主要是流動性風險吧。但這畢竟是
treasury，說流動性較差也是相對於其他 treasury，應該不會

像 FLOT 在2008的表現那麼慘。

我記得VTIP在2020年3月有幾天時間流動性不佳，折價快3%吧，

那段期間，TFLO大概掉了0.25%左右?

同一時段，BIL則大概漲了0.1%。如果你剛好那幾天非用錢不可

，姑且說流動性大概虧了0.35%?

要提醒您，我買VGIT的親身經驗，嘉信的債券ETF不會自
動退稅！打電話去客服他叫我去找國稅局退！所以買TFLO
可能要在配息前賣出

我差點忘了這個問題。是真的可以自己退啦，我有退過。但省麻

煩的辦法的確就是不要參加配息。不然就還是買1個月 T-bill
算了。

要不然，再開個TD或IB，錢轉過去買TFLO。TD/IB應該是會退的

借串問，買BIL可不可以配息前賣掉？不想被抽股息稅的話

我有TD帳號，有想過把錢轉去TD買CD就好，但就覺得麻煩
兩個帳號資金用途不同

看起來SGOV很適合，隨時能賣賺價差就好，不參加除息
但SGOV有流動性問題嗎

SGOV除息的話，會預扣稅金嗎

都會扣吧

花力氣避掉也是合理的作法

了解，謝謝。

總結還是買進配息前賣出，花點心力

其實你改用IB就好了，閒置資金現在也有3.x的利息

那嘉信閒置資金是幾%的利息呢? 需要扣稅嗎
IB的話還要再去開戶，不太考慮

會堅持用嘉信是因為有debit card，臨時需要用錢比較方便

請問躲配息要哪一天賣出，這個月30還是29

要在ex-dividend date前一天賣出。如果 ex-dividend date是

12月1日，那就要在11月30日賣出。不過很多ETF會在12月中左右

再發一次dividend，把某些雜七雜八的非常規收入配出去，要躲
配息的話，也可以再注意一下。

然後有些ETF在一月初是不配息的。可能是避免剛好跨稅務年度

，或純粹只是新年假期不想處理。

不過配息的預扣稅，真的想退是可以退的。躲配息，買賣的bid
ask spread，是市場賺走，沒有辦法退的。

以TFLO的11月配息0.139來說，0.01 spread也是7%了。

請問用TD買TFLO，會自動退稅嗎？

很可能會，但我自己沒有買過，沒有確定答案。

感謝分享，CD雖然免稅，但時長太長，TFLO看來更符合需求