版上的各位對於全方位理財規劃顧問的看 … - 理財

Hedwig avatar
By Hedwig
at 2009-07-02T19:36

Table of Contents

: 推 opqx:只是覺得自己沒辦法再投資的世界賺錢 卻教人理財投資 07/02 10:57
: → opqx:不是很奇怪的事嗎? 07/02 10:57
: 推 opqx:XD 理財顧問歐 這是值得討論的問題 到底它需要做蝦咪 07/02 18:56
: → opqx:個人是認為自己的理財沒做好 怎麼教別人 07/02 18:56


我認為一個理財顧問該做的是讓投資人瞭解自己該分配多少資金在哪塊區域

先瞭解家庭組成 房屋汽車貸款狀況 年收入 年支出 保險

預期的報酬率

之後規劃出每個月有多少錢該投入保險 多少錢該還債

又有多少錢可以零用 還有多少錢要放進投資或是儲蓄

而投資組合中債券和基金股票的比例又該是多少



但是這投資組合是否賺錢 就不是理財顧問可以掌握的了

他所要作的就是把整個家庭的現金流整理好 並且規劃出財產配置




這就是為什麼理財顧問的投資組合不一定賺錢

但是好的資產配置 就算投資組合賠錢 還是依然可以過原本的生活

所以理財顧問的價值在於資產配置 而不是投資賺錢



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All Comments

Puput avatar
By Puput
at 2009-07-03T17:40
不太認同 資產配置本身就是投資組合一部份
Una avatar
By Una
at 2009-07-07T14:21
若做出來的規劃 無產生現金流或者收益 那做理財顧問做蝦咪
Susan avatar
By Susan
at 2009-07-09T21:27
更正應該說做理財做蝦咪 有坐跟沒做好像差異不大
Dora avatar
By Dora
at 2009-07-12T15:30
贊同這篇，沒有任何配置是穩賺的。過去賺也不代表未來賺。
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2009-07-13T15:58
XD 是我要求太高了嗎 ? 只要做好資產配置就好
Yedda avatar
By Yedda
at 2009-07-15T04:53
其實有配置是穩賺的 全部拿去定存就好
Liam avatar
By Liam
at 2009-07-19T07:56
銀行帳戶數字才是唯一的裁判，理財顧問不能讓你賺錢甚至賠錢
那就表示這個理財顧問沒有價值
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2009-07-22T01:51
理財顧問應該是幫投資人整合出他應該有的分配比例
至於賺賠就是投資人自己要去抓進場點
Isla avatar
By Isla
at 2009-07-24T13:30
如果認為理財顧問就該幫投資人賺錢 那應該去找投顧老師
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2009-07-28T11:15
請舉例一下好嗎?? 你說的我聽不懂
Ula avatar
By Ula
at 2009-07-30T08:19
若有考過理財規劃人員證照,k過理論跟實務那兩本書的話,會比
較了解po要表達的意義.
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2009-08-02T09:47
簡單講,'理財規劃'的焦點不在於如何'賺'進錢來.而是在於如何
Andy avatar
By Andy
at 2009-08-03T22:20
對如何達到自己的財務目標進行'規劃'.這些財務目標是指人生
Michael avatar
By Michael
at 2009-08-06T23:23
需要用到大筆錢的重大事件,包括結婚,購屋,子女教育,醫療,海
Leila avatar
By Leila
at 2009-08-07T07:11
外旅遊,留學,退休養老,etc...
Necoo avatar
By Necoo
at 2009-08-10T00:08
這是屬於比較保守的思維.不是說它不好,實際上確實每個人都應
該會關注這些問題.但對於滿腦子想'怎麼賺錢'的人來說恐怕吸
Audriana avatar
By Audriana
at 2009-08-14T07:19
引力不大.
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2009-08-14T17:26
XD我家有一本理論 不過我翻完之後把它給丟哩
Olive avatar
By Olive
at 2009-08-17T07:57
或許我是你指的怎麼賺錢的人吧 個人是認為這些重大用錢支出
Jacob avatar
By Jacob
at 2009-08-20T11:00
在做理財時一開始就必須先提列的
Jessica avatar
By Jessica
at 2009-08-25T05:16
只規劃這個目標之後 最後還是回到資金夠不夠的問題
Thomas avatar
By Thomas
at 2009-08-30T03:54
還有該選怎什麼工具 會承擔多少風險 這些我都覺得是基礎
Lily avatar
By Lily
at 2009-09-01T08:50
要要求做理規的人必須有實務經驗 和投資基礎功力
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2009-09-05T05:00
在於現行的金融商品相當多 很多光聽名字是搞不懂風險的
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2009-09-09T14:53
最少理財規劃人員不能把高風險的連動債券 當做一般債券來解釋
Edwina avatar
By Edwina
at 2009-09-11T02:57
嗯,我也覺得'實務經驗'是市場上普遍缺乏的資源.考理規人員證
Audriana avatar
By Audriana
at 2009-09-15T23:51
照的人相當多,但幾乎都是k完書去考的,出自於個人實務經驗去
應考還考過的應該是非常少.
Bethany avatar
By Bethany
at 2009-09-17T15:44
XD 在托斯柯蘭尼書曾寫道一位在投機市場成功的教授教授說過
Kristin avatar
By Kristin
at 2009-09-18T23:23
為什麼我投資成功 因為我完全忘了我上課說了什麼鬼話

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Mary avatar
By Mary
at 2009-07-02T19:30
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Jack avatar
By Jack
at 2009-07-02T18:48
推 opqx:只是覺得自己沒辦法再投資的世界賺錢 卻教人理財投資 07/02 10:57 → opqx:不是很奇怪的事嗎? 07/02 10:57 台灣的民族性我到現在還是覺得他們是希望理財顧問是可以幫助他們賺到錢的 但重點是...理財顧問不止有應該幫你賺錢(搞投資這部份) 更重要的是達到既定的理財目標 ...

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Hedda avatar
By Hedda
at 2009-07-02T18:37
目前我接觸到的客戶群來說(我在中部) 對於理財規劃師的理解還是有限~~ 大部分都認為我們還是傳統的業務員或是推銷產品的人 這些想法是有待我們去扭轉的! 但是需要時間~~ 我覺得可以慢慢去影響 但是最需要做的就是有沒有人會願意出來做這樣and#34;純and#34;理財顧問的行業? 這是很吃力不討 ...

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Regina avatar
By Regina
at 2009-07-02T16:53
有版友想訂經濟日報嗎？ 我最近剛好報了一個進修課程 有送經濟日報8個月 但因為家裡已經有訂了 想問問看是否有版友需要 我用3000轉給你(原價4800) 意者回信 感謝！ - ...

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Tom avatar
By Tom
at 2009-07-02T16:38
※ 引述《bigpolaris (目標被動收入 1M/y)》之銘言： : ※ 引述《Leepofeng (螢火蟲)》之銘言： : : 總之，除了高端市場（就是服務法人為主） : : 目前台灣理財和財務顧問，其實工作內容還是業務推銷，而非顧問諮詢 : 我覺得一方面是華人對於外人有防衛心態 : ...