版上的各位對於全方位理財規劃顧問的看 … - 理財

: 推 opqx:只是覺得自己沒辦法再投資的世界賺錢 卻教人理財投資 07/02 10:57
: → opqx:不是很奇怪的事嗎? 07/02 10:57
: 推 opqx:XD 理財顧問歐 這是值得討論的問題 到底它需要做蝦咪 07/02 18:56
: → opqx:個人是認為自己的理財沒做好 怎麼教別人 07/02 18:56


我認為一個理財顧問該做的是讓投資人瞭解自己該分配多少資金在哪塊區域

先瞭解家庭組成 房屋汽車貸款狀況 年收入 年支出 保險

預期的報酬率

之後規劃出每個月有多少錢該投入保險 多少錢該還債

又有多少錢可以零用 還有多少錢要放進投資或是儲蓄

而投資組合中債券和基金股票的比例又該是多少



但是這投資組合是否賺錢 就不是理財顧問可以掌握的了

他所要作的就是把整個家庭的現金流整理好 並且規劃出財產配置




這就是為什麼理財顧問的投資組合不一定賺錢

但是好的資產配置 就算投資組合賠錢 還是依然可以過原本的生活

所以理財顧問的價值在於資產配置 而不是投資賺錢



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