施羅德環球債券讓我迷惘了 - 投資

※ 引述《kinnazeen (我就是台)》之銘言：
: 我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
: 禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
: 會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
: 執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
: 變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
: 經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....
: 謝謝


問這問題之前
你要先了解一下市場 匯率 投資原理

1.投資等級債去年大約4~5%的報酬率,但今年大約-2%

2.殖利率彈升的環境,對投資等級債影響較大,今年殖利率一直往上走
你買投資等級債本身沒有辦法期望什麼報酬率

3.近兩年的匯率剛好是美金兌台幣的高點到低點,光去年一年匯率大約就
吃掉7%了

4.因為你是用定期定額,所以我們簡單推算一下,2017年整年4~5%的報酬率
你定期定額大概只剩1~2%的報酬率,2018年報酬率轉負下跌,你的定期定
額當然會看到負報酬 再加上匯率 負報酬的結果不意外

基本上 投資等級債這種資產 本身波動就不大
是不太建議定期定額去扣
報酬率大概只會比定存好一些

如果你本身偏保守 可以單筆買
或是定期定額高收益債 新興市場債

如果你是年輕人
還是建議眼睛閉著去扣印度 印尼 中國 巴西這種基金
以扣三五年為目標 要賺到錢的機率是挺高的


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