施羅德環球債卷讓我迷惘了 - 理財

※ 引述《kinnazeen (我就是台)》之銘言：
: 我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
: 禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...
: 會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
: 執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
: 變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
: 經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....
: 謝謝

投資理財有賺有賠...XD
我有股票型基金 一年-20%的
也有債券型 一年 -0.5%的

我不太清處你的報酬是以美金計算還是台幣計算

先不看匯率問題
債券價格的漲跌，主要因素有兩個
1.債券違約
2.現在市場殖利率
第一個不去解釋了應該很清楚，爆了就值接歸0
第二個就是 市場現在債券殖利率多少，當市場值利率上升時，債券市值就會下降

美國十年期公債殖利率最近往上竄升，所以現在債券下跌是正常現象



最近 我也有在研究債券基金
我手上的一檔 目前是-0.5% 放了一年多
我認為債券基金最大問題在於經理費偏高(我沒有銀行保管費)
你這檔已經算低了0.75% 我的是1.5%....

所以我現在 轉買債券ETF ，經理費比較低，市價淨值隨時看得到，不需要等隔天
當然缺點市要在股市買賣有交易量不足的問題....


你如果想省銀行的管理費，你可以改在 基富通開戶，可以省下這筆開銷
只是現在已經買了的，可以繼續放著，不然一賣一買 又是手續費損失

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