施羅德環球債卷讓我迷惘了 - 投資

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By Freda
at 2018-05-15T00:19

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我知道買基金要好幾年慢慢養，當初還是新手時接觸了怪老子的書，也同意投資需顧及防
禦性策略，於是在做了篩選後選擇了施羅德環球債（累積），開始每月定期定額...

會選這隻的原因是他有7.80%以上的資金是購買非垃圾債、存續期間也較長，但是默默的
執行兩年定期定額之後發現投資報酬率竟然是負1%...，而且每年銀行還要扣管理費(會在
變現後一次扣除），每月去看一次債卷投報難免會覺得小沮喪，想請問各位前輩有類似的
經驗嗎？ 又是怎麼去克服呢....

謝謝


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All Comments

Ursula avatar
By Ursula
at 2018-05-16T19:50
https://i.imgur.com/wyfM5Hu.jpg
Jacky avatar
By Jacky
at 2018-05-20T06:40
你要先去比較這隻基金的績效跟其他同類型是否差不多
Brianna avatar
By Brianna
at 2018-05-21T18:54
從表上來看 兩年報酬還是正的 除非你用的是台幣進出
受到匯率影響
Joe avatar
By Joe
at 2018-05-24T05:01
1 升息 2 存續時間長 3 費用 這是你這檔的致命傷
還有匯率等因素
Anthony avatar
By Anthony
at 2018-05-27T01:00
不過也才-1%而已 得失心也不用太重
Isla avatar
By Isla
at 2018-05-28T06:41
另外這隻持股大多是公債 升息影響殖利率上升 淨值下
Adele avatar
By Adele
at 2018-06-01T23:44
降 這時做法有兩種
Kristin avatar
By Kristin
at 2018-06-04T03:44
1.放更長期 讓時間抵銷匯率及升降波動 2.趁淨值下降加
Iris avatar
By Iris
at 2018-06-07T06:10
碼購入 而這取決在你認為這隻價值如何
Puput avatar
By Puput
at 2018-06-09T22:50
推樓上
Cara avatar
By Cara
at 2018-06-14T08:46
債券本身就是防禦且長期型的，這兩年也是多頭馬車，債
券在這種情況本來就欲強不易，另外債券想在兩年就有明
Elvira avatar
By Elvira
at 2018-06-14T15:10
顯投報率，那麼在當初選擇標的方向就不對了
Jacky avatar
By Jacky
at 2018-06-18T04:51
還有債券本身為低波動，以定期定額方式不太適合，建議可
以多再閱讀一些基金相關書籍
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2018-06-20T08:38
匯率也會有關係
Quintina avatar
By Quintina
at 2018-06-24T11:47
券啦幹
Audriana avatar
By Audriana
at 2018-06-27T15:38
這一支不錯阿 美元計價的績效很好耶 這半年慘一點而已

大家海外所得都100萬以上就申報嗎?

Leila avatar
By Leila
at 2018-05-14T18:29
其實海外所得這個議題幾乎年年到了這時候都會被拿來再討論一次。 我個人的做法是不管你一年已實現的獲利是新台幣100萬以上或以下都報出去。 很多人認為免稅額內或是沒有罰則就可以不用報，請了解免稅不代表不用申報。 香港公司所得只要決策地點，勞務生產地，所得來源非來自香港也是免稅，但可以不報嗎? 不行，你還是要報。只 ...

大家海外所得都100萬以上就申報嗎?

Eartha avatar
By Eartha
at 2018-05-14T00:14
※ 引述《hshk (hshk)》之銘言： : 借這篇標題問一下 : 假設情境如下 : 1. 海外投資本金500萬台幣 : 2. 每年獲利70萬台幣 : 3. 期間每年所得累加未超過670萬扣稅標準 : 容我忽略一下乘上20%以後跟一般所得稅比大小的條件 : 十年後把1200萬台幣匯回台灣的時候， : A. ...

大家海外所得都100萬以上就申報嗎?

Edith avatar
By Edith
at 2018-05-13T21:15
借這篇標題問一下 假設情境如下 1. 海外投資本金500萬台幣 2. 每年獲利70萬台幣 3. 期間每年所得累加未超過670萬扣稅標準 容我忽略一下乘上20%以後跟一般所得稅比大小的條件 十年後把1200萬台幣匯回台灣的時候， A. 有每年主動申報70萬台幣獲利 → 不用課稅 B. 這期間都沒有申報 ...

環球天然資源基金

Hedy avatar
By Hedy
at 2018-05-13T13:28
最近這ㄧ檔基金已經盤整快ㄧ年了，加上油價上漲趨勢也已確定，看來可以把之前的負利 賺回來，不知各位大大有何建議或是明燈？ - ...

適合進場嗎？摩根美國科技

Linda avatar
By Linda
at 2018-05-13T07:09
目前19元，想等到17元再進場不知道有沒有機會，都是投資大型公司，應該蠻穩的吧 - ...