理財金融 FAQ

公司帳戶提領現金存入負責人帳戶

Odelette#銀行

想請問大家 負責人到銀行提領公司帳戶存款150萬 之後要將現金150萬存入同銀行私人帳戶 卻被銀行拒絕存入 說只能到其他分行存入 就是不能在同個分行馬上提公司戶頭的錢存入私人戶頭 請問這是違反銀行哪個法規呢？怕洗錢還是？ 150萬金額也不大 公司負責人也是本人到場 問櫃檯都說不出所以然只說不能這樣做 已經致電0800客服 客服說留電明天請分行主管回覆 先謝謝大家 --

網友回覆 41

  1. Anthony

    那為甚麼要做現金交易呢，不能做轉帳嗎

  2. Rae

    怕遇到國際盜領ATM集團成員^^

  3. Una

    是公司負責人本人到分行辦理，大小章證件都有帶著也怕國際犯罪？還是因為他們是做裝潢看起來不體面銀行覺得有疑慮

  4. Suhail Hany

    提現為名，轉帳為實

  5. Madame

    提現為名,轉帳為實,典型的洗錢防制案例,不熟的客人分行拒絕是正常的、符合規定的

  6. Emma

    感謝樓上給我關鍵字！

  7. Sierra Rose

    所以不能直接用轉帳的原因到底是什麼？

  8. Kama

    如果用現金做轉帳的話,金流資訊就整個被切斷,要追蹤資金

  9. Dora

    流向會有困難,所以這部分主管機關對銀行是有要求的

  10. Gary

    原PO不要想太多什麼看起來不體面之類的不過行員也真是的沒有現場說明 = =

  11. Quintina

    辦網銀不就好了，高興愛轉多少沒人管

  12. Rebecca

    行員也怕說直接點會得罪人吧「這樣做有洗錢嫌疑」。不知道多少人聽到會當場腦羞翻臉。

  13. Lucy

    洗錢防治法

  14. Skylar DavisLinda

    推樓上 不是說不出來 只是怕客戶在櫃檯吵鬧 打發你而已

  15. Iris

    其實也還好啦~我碰到客人也都是明說,大多的客人都可以理

  16. Delia

    解,都這樣講還硬存要的客人當然就是趕出去了 (誤)

  17. Hedy

    洗錢防制法

  18. Poppy

    還是有不少客人一聽到解釋，會『嗆』我的錢要怎關你什麼

  19. Skylar DavisLinda

    事，他就說他一定要現金存入，他不喜歡怎樣，擋下也是會被罵，而且通常會這樣做的，大多是有意切金流

  20. Sarah

    而且行員應該也說錯了，只要你領出後要馬上存入無關客人

  21. Poppy

    是公司還是個人戶間的對存，通常都是要擋掉的

  22. Edward Lewis

    怎樣都跳報表不如乖乖轉帳就好

  23. Selena

    為什麼不肯用轉帳交易，理由有那麼難以啟齒嗎 ^^

  24. Liam

    這樣國稅局系統查不到阿 連結中斷

  25. Ethan

    要拿法規有一大堆可以當面洗你臉 只是你是客戶 一般櫃圓不會吃飽撐著這麼幹

  26. Rosalind

    不就是要洗錢...-.-不然何必要搞現金交易

  27. Isabella

    只能說行員衰了點,不想客戶跑掉也不想丟飯碗更不想去土城蹲...

  28. Thomas

    去問老闆做此洗錢式操作的目的為何?增長大家知識!

  29. Ethan

    掏空?洗錢? 拿公司錢存自己帳戶?

  30. Ursula

    所以領了錢，櫃員也點給你看了，才說要把錢再存進去？

  31. Elizabeth

    我以為這種行為跑別間分行是常識@@

  32. Agatha

    喔～～ 原來是洗錢啊 感謝各位前輩長知識了

  33. Anthony

    年底到了，在做帳厚XD

  34. Susan

    大概是想逃稅在作帳不然何不用轉帳

  35. Rosalind

    還不錯叫你去別家分行,有些直接用加通報第8條疑似洗錢囉

  36. Iris

    被通報的話當事人會痛嗎@@?

  37. Madame

    公司負責人領公司戶的錢存私人戶 先不說有沒有洗錢 這公司的錢可以這樣亂搞的喔 什麼鬼公司阿?

  38. Emily

    中小企業都這樣啊… 公司的錢就是負責人的錢

  39. Liam

    中小企業日常阿5人跟500人是不一樣的

  40. Poppy

    中小企業大都這樣啊，沒啥好奇怪的

  41. Olivia

    台灣一堆一人公司 還需要你來說嘴嗎

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