2016 資產配置總結 - 投資

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By Dora
at 2016-12-10T14:09

Table of Contents

今年年初開始投入美股

配置主要以VTI為主 (45%)

輔以 VWO VEA VEU VNQ BWX BND VGSH 和一些CD單

大約每年再平衡一次，其他時間放著不管 (英國脫歐、川普當選都沒進出場)

今年整體投資報酬率約 11.49%

(未計入兩次國泰匯款成本1200，未計入匯差報酬)

(有含配息再投資，沒有退稅)

雖然沒有 follow到 NVIDIA、AMD 等飆股大賺，

也還可接受啦XD


祝大家新的一年心想事成，荷包滿滿XD

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Tags: 投資

All Comments

George avatar
By George
at 2016-12-12T15:51
Veu Vea Vwo？好像有重疊？
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2016-12-17T00:12
有vti也蠻不錯了^_^
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By Mason
at 2016-12-21T12:28
推！
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By Catherine
at 2016-12-21T20:55
想請問股債比是8：2嗎
Isabella avatar
By Isabella
at 2016-12-25T06:41
今年又是屬於VTI的一年...
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By Christine
at 2016-12-30T03:37
VTI年的機率太高了
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By Connor
at 2017-01-02T03:51
AOA不考慮嗎
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By Carolina Franco
at 2017-01-05T13:36
VTI今年又再一次大獲全勝...美國呵呵 其他QQ
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By Doris
at 2017-01-09T09:03
不過話說回來 你買VWO VEA VEU VNQ這四檔的原理我猜不出來XD
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By Victoria
at 2017-01-11T21:56
我也有買到重疊的 其實沒啥差 都是很OK的選擇
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By Emily
at 2017-01-14T10:27
BWX不要買 BND後年再來考慮...美國升息速度可能會很快..美
國10年期公債 可能在未來2年內上看4%..
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By Jake
at 2017-01-17T14:16
今年VWO小勝VTI啦。不過還是恭喜。我換來換去結果沒賺~
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By Mary
at 2017-01-17T17:57
我的VWO獲利19% 不過因為只佔一小部分所以對整體影響不大
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By Mary
at 2017-01-18T03:06
認同指數化投資無法預測，看看年中一堆人在討論VTI 106高點
…
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By Elvira
at 2017-01-20T05:27
無法預測只對一半..趨勢就在哪...無法預測的黑天鵝..
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By Daph Bay
at 2017-01-20T13:56
不相信就算了...BWX愛買就買吧..歐洲都擺明QE要縮減了..通
膨來了..美國升息速度會變快..
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By Tom
at 2017-01-21T20:33
BWX要漲..除非日本和歐洲擴大負利率..不然根本機會是0
Enid avatar
By Enid
at 2017-01-25T21:28
真的非要佈局債券要避險就是短期企業債..現在違約率低..存
續期短影響較小..前幾個月已經擋很多人買BWX了..不聽有買的.
.未來5年都不可能解套..BWX未來三年準備看20以下吧..要買也
等BWX配的出息來再買
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By Oliver
at 2017-01-29T07:36
買一個配不出息來的債券..到底是幹嘛..還有匯率風險..光換
匯成本都超過收益
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2017-02-01T00:47
不錯~+U，做被動要持之以恆
Regina avatar
By Regina
at 2017-02-03T13:45
新手買債券ETF最大的問題就是~只知道要做資產配置~
Odelette avatar
By Odelette
at 2017-02-05T13:58
但是根本不了解自己真正買了什麼~1.債券的收益是有上限的
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By Mia
at 2017-02-06T02:01
他不像股票ETF是會成長的!!!殖利率買多少就決定未來的收益
新手最大的問題就是不明白這點就買配了BWX這種債券ETF...
Eartha avatar
By Eartha
at 2017-02-08T05:46
我是過來人~以前對債券殖利率也不懂~只知道債券跟股市負相關
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By Enid
at 2017-02-08T22:52
以為就像是蹺蹺板~傻傻地在平衡就好了~
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By Genevieve
at 2017-02-13T03:26
可以參考一下 #1OEGDRCQ 我在11/26回的文~
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By Zenobia
at 2017-02-18T01:11
這明顯是長期性的被動投資，債券只佔1，還會再平衡，對這份
投資單來說債券跌個幾年都是短期事件，美國沒QE我也沒想到
債券殖利率可以買到變負的，何況接下來世界就沒風險嗎？不
一定吧，歐洲的失業率還都很高，梅克爾如果沒選上，歐洲又
動搖金融市場肯定又有事，在這份這麼長時間的投資單裡，沒
有人可以看準未來會發生什麼事
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By Madame
at 2017-02-18T04:17
為什麼要選個平均殖利率1.03% 然後存續期9.69年的債券?
Eden avatar
By Eden
at 2017-02-19T14:36
告訴你未來9.69年~你每年只有1%報酬 還不計匯損
矇著眼買債券也不是這樣買吧~明年FED都預計升息三次
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2017-02-22T20:56
台幣定存都贏1.03 還保證賺錢....
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By Zora
at 2017-02-25T22:35
況且原PO都考量配CD單了~為何不考慮BWX與台幣定存拉開幅度
再投資...
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By Ingrid
at 2017-03-02T12:35
如果真的有負利率的債券ETF..無腦指數化再平衡也是照買嗎?
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By James
at 2017-03-07T03:39
盡信書不如無書~~很多經典書籍在寫的時候並沒有考慮"負利率"
Agatha avatar
By Agatha
at 2017-03-11T15:48
這種被全球央行嚴重扭曲的狀況~
Isabella avatar
By Isabella
at 2017-03-16T00:20
而且BWX裡面Baa等級的公債還有近20%.假設未來10年一國倒債
Audriana avatar
By Audriana
at 2017-03-18T04:46
供參考~以上是是我個人觀點~
Olga avatar
By Olga
at 2017-03-18T13:23
今年dbo 29.XX% 滿刺激的

一般人可以直接持有債券嗎

Bennie avatar
By Bennie
at 2016-12-02T01:17
※ 引述《fenzang (fenzang)》之銘言： : 推文好像有點多，我直接用回文的好了XD : 我自己也是這幾年才開始接觸債券，所以希望有概念上的錯誤也能有人分享。 : 基本上債券市場上像我這種玩家很少，就我所知好貨幾乎都是20萬、100萬鎂起跳的 : 那在台灣、在美國玩法不太一樣，而且你面對的券商( ...

指數化投資裡國際政府債券的必要性

Carol avatar
By Carol
at 2016-11-30T21:01
想藉機問一下 VGSH VGIT跟 EDV Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund 不同在哪裡 - ...

指數化投資裡國際政府債券的必要性

Genevieve avatar
By Genevieve
at 2016-11-29T21:30
小弟不才也想加入討論, 分享一下看法: 一. 實際的資金投入百分比,比起股債分配,對總報酬的影響可能更大 個人猜測很多人在講股債百分比配置時,立足點往往是不一致的, 以至於常常衍生各種不同的建議,所以我認位應該要好好釐清這點才比較有辦法統一討論 打個比方,投資人應該是先設定好預計要投資的所有金額, ...

指數化投資裡國際政府債券的必要性

Connor avatar
By Connor
at 2016-11-28T23:07
※ 引述《cs01580 (哆啦次郎)》之銘言： : 看到T大的股票配置讓我想到印象中在伯恩斯坦的投資金律和伯格的買對基金賺大錢裡面 : 作者皆有提到雖然exUS的國際股票市場和US股票市場的市值幾乎是一比一，但是仍建議投 : 資人配置20~40%股票資金(投資金律)或是20%股票資金(買對基金賺大錢)在國際 ...

指數化投資裡國際政府債券的必要性

Ida avatar
By Ida
at 2016-11-27T19:39
※ 引述《reon (Traveler)》之銘言： : ※ 引述《cs01580 (哆啦次郎)》之銘言： : : 大家好 : : 首次在貴版發問提問 : : 最近在計畫去美國開戶然後進行指數化投資 : : 目前資產配置的債券部位有個不解的問題想請教一下大家 : : 我自己認為債券在資產配置中的功能如下 : : ...