美國財務顧問的收費方式 - 投資

因為有版友問到純正的財務顧問的收費方式，這邊提供華爾街日報整理的，

美國目前收費的一些方式

(1) 按資產規模收費

這也是過去的主流，一般是採階梯式收費，通常投資資產在100萬-200萬美金以下一年的

收費大概都是收1%以左右，然後隨著資產愈高會下調。文中有提到現今

平均資產在75萬美金，支付的費用在1.04% (7800 美金/年)

平均資產在1000萬美金，支付的費用在0.62% (62000美金/年)

(2) 按年收費

文中的公司不論資產規模收取 7500 美金/年

(3) 按月收費

文中的顧問按客戶的複雜度及淨資產，收取 300-1000美金/月，其中500萬美金資產的客

戶收取為1000美金

(4) 按小時收費

文中的公司按顧問的經驗收取 300-450美金 /小時

(5) 折扣的按資產規模收費

結合規模操作及機器人操作，減少收費。

以Vanguard為例，前面的500萬美金為0.3%，但若資產太少則沒有專門負責顧問。

(1) 文中主要探討了傳統按管理資產收費1%的不合理，然後往固定費用的方向邁進。

資料來源：https://reurl.cc/ox51kQ

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