關於找新理專的問題 - 理財

由於目前自己的理專並不能提供我所需的服務，
所以最近想多多比較，自己找一位新的理專
做較為全面長期的資金規劃，
以下是我遇到的4個問題，
想請教板上的各位。


一‧第一次見面前需要準備什麼東西呢？

我目前想到的有
(1)家庭理財目標(含：金額、年限、目的)
(2)預期將來的家庭收入情況
(3)目前的資產配置
(4)目前的家庭收入狀況
(5)目前的家庭支出狀況


二‧可以問哪些問題來判斷理專的專業能力和理財方式
是否和自己的不衝突呢？

我目前想到的有
(1)對目前投資組合的建議及原因
(2)對將來美國、歐洲、亞洲、新興市場、債券的展望
(3)選擇投資標的的方式
(4)一般建議客戶不同投資資產的持有時間長度
(5)多久會進行一次投資組合的檢視
(6)是否對投資組合做rebalance?多久或是什麼條件下做？
(7)理專會主動提供哪些服務？如果有需要，可以進一步得到哪些資訊？
(8)理專自己的資產配置
(9)理專的收入是根據客戶交易次數，或是客戶資產成長？
(10)理專的學經歷

三‧在我事前提供資料的情況下，約2個小時是否足夠對
上述問題做充分的溝通？

四‧一般銀行，理專的assign，對不同資產客戶的分等標準大約是哪些層級？
要拿的出多少錢才不會讓人家覺得問上面一堆很機車？

還請善心人士幫忙解惑，不勝感激！


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