長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎? - 投資

Cara avatar
By Cara
at 2021-05-04T22:31

Table of Contents

大家好
個人是在etoro投資美股三大指數的基金
一有閒錢就會買,當作是比定存利率高的長期儲蓄
而且應該會等到退休才出金其中一部份

想請教一下這樣的投資方式,有需要一段時間就平倉再重新買進嗎?
不知一直持有完全不平倉,跟一段時間就平倉再重買相同的基金
這兩者的收益是不是會有差?

感覺像是個數學問題(我數學不好)…不知有沒有人可以解惑?
謝謝!

--
Tags: 投資

All Comments

Harry avatar
By Harry
at 2021-05-06T08:43
為什麼要平倉?
Heather avatar
By Heather
at 2021-05-08T02:47
考慮稅務的話有差
Mason avatar
By Mason
at 2021-05-09T20:18
你平倉的目的是什麼?
要維持比率的話新投入的時候調整就好了
Emma avatar
By Emma
at 2021-05-11T00:16
2樓是指每年實現一點資本利得,將總所得控制在不會被課
稅的程度內,然後再立刻買進嗎?
William avatar
By William
at 2021-05-11T10:22
貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢,不過假設你本來
擁有10萬美金/1000股,就會因為這樣做而變成10萬美金/8
00股(假設股價相對成本上升),配息時獲得比較少
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2021-05-11T17:54
買了馬上重買股數是能差多少?根本不會有差吧
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-05-13T11:44
就白送價差給etoro。
Emma avatar
By Emma
at 2021-05-14T21:27
你確定ETORO在你退休時還在嗎?
Zanna avatar
By Zanna
at 2021-05-16T10:37
這問題應該比你平不平倉還重要.....
Lucy avatar
By Lucy
at 2021-05-21T01:07
依你這種水平,當然是不需要去平倉。
Gary avatar
By Gary
at 2021-05-24T20:52
頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2021-05-27T06:28
可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶~
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-05-29T20:11
就算像樓上說的有美國身份,如果每次平倉時收入都夠
少的話,還是可以不用交稅,反之不平倉,累積三十年
David avatar
By David
at 2021-06-02T14:05
最後的資本利得太多,就無法避稅了
Ida avatar
By Ida
at 2021-06-04T22:26
具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-06-07T04:25
如果原本沒有美國身份,但已知數年後會有美國身份
那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好
如果完全不考慮美國,只考慮台灣670萬的問題
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2021-06-11T11:00
那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2021-06-16T04:27
但不用頻繁平倉,只要累積到快670萬時才處理就好
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2021-06-20T05:06
除非本金很多,或者買飆股,大概很久才會累積到670萬
Zora avatar
By Zora
at 2021-06-21T05:24
每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-06-24T10:05
美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex.
ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台
灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如
果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2021-06-26T12:11
真神奇 換手算不合法的
Oscar avatar
By Oscar
at 2021-06-27T19:08
只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale
Dora avatar
By Dora
at 2021-07-02T08:03
也不算不合法,只是不能計入Capital loss,但可以調整新部位
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-07-04T05:39
的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical,
Madame avatar
By Madame
at 2021-07-08T21:03
IVV跟VOO就很難說了。
Christine avatar
By Christine
at 2021-07-11T06:19
https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回
才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回.
Selena avatar
By Selena
at 2021-07-14T13:45
喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退
休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧
David avatar
By David
at 2021-07-16T18:23
要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢
Kelly avatar
By Kelly
at 2021-07-19T02:38
希望eToro能順利spac上市打臉
Adele avatar
By Adele
at 2021-07-22T03:50
如果百萬利得還沒成就,不必花時間買賣,就一直放
著,就算英歐監管沒點差,還是可能會滑價的
Belly avatar
By Belly
at 2021-07-23T16:19
eToro我比較不放心,畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的
話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%,就算沒當沖成功的最
低手收也一塊而已,我覺得還OK
Brianna avatar
By Brianna
at 2021-07-26T18:21
etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話,有真正持有基金嗎?
Mia avatar
By Mia
at 2021-07-27T02:57
當然沒 是跟莊家(平台)對賭
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-07-29T17:21
我是覺得收入低於standard deduction
先煩惱下一餐,而不是煩惱繳稅
Andy avatar
By Andy
at 2021-08-01T15:50
etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿
Victoria avatar
By Victoria
at 2021-08-02T14:18
還是你覺得上市的公司都不會倒?
Yuri avatar
By Yuri
at 2021-08-05T08:39
不要用ETORO
Ula avatar
By Ula
at 2021-08-09T18:48
Etoro 常常有價差,而且很難知道實際成本,Etoro
Jacob avatar
By Jacob
at 2021-08-10T11:54
都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-08-12T10:09
好啦,對啦,是詐騙啦,哪次不是,千萬不要用,非
常非常非常的危險;都是CFD對賭啦,說真實持股是
騙局啦,FCA監管都騙過去了,大家要小心,這樣可
以嗎@@
Margaret avatar
By Margaret
at 2021-08-13T18:42
你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本
沒人在意你是賺錢還是賠錢
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-08-17T02:11
提醒一下樓樓上說的富邦證券,是當沖最低手收只收一元喔!
Victoria avatar
By Victoria
at 2021-08-19T07:23
巴菲特那隻sp500 etf不適比較好 為何還基金?

海外所得

Noah avatar
By Noah
at 2021-05-04T15:41
====先貼我看到的資料==== https://www.ntbt.gov.tw/singlehtml/556ab3590b554db5b4be085935e0233b?cntId=9b2b34f08e31483eb30c00872b76c8aa 【個人海外所得】- 非中華民國來源所得及香港澳門來源所得 ...

綜所稅試算

Donna avatar
By Donna
at 2021-05-03T09:38
順便請教各位投資前輩 假設去年國內收入(假設NT300w)加上海外收入(假設也是NT300w)沒有超過670萬 理論上 可以不用申報海外所得 但當我今年把去年的海外收入(300w)匯回來 國稅局會怎麼認定這筆海外收入匯款呢 是不是我乾脆還是申報去年海外收入 這樣我未來匯回國內就都不用擔心國稅局來查稅? ...

開局之戰[鄉民總經觀察20210503]

Caitlin avatar
By Caitlin
at 2021-05-02T17:37
最近最令人振奮的消息是,黑寡婦確定Jul. 9th上映,這可視為美帝解除政策限制,全面 開放的最終日期。開放之後,除了超額儲蓄仍在戶頭中等著花,還有從飛漲的房市套出的 錢錢,不花身體會癢。 當下的消費數據只能用噴出來形容,在零售動能轉向,半年甚或兩年之後,就業才會反應 ,未來1~2年要衰退,就一個字,難。 ...

TD+嘉信投資狀況google sheet範本

Heather avatar
By Heather
at 2021-05-01T16:56
感謝O187大的心血 造福板友 方便統計海外券商投資損益 也省了我很多開發excel的時間 補充一點心得 用TD網站 History andamp; Statements -andgt; Transactions 抓下來的csv檔 如果勾 and#34;Hide sweepsand#34;的話,會缺少利息 ...

我的全市場指數投資及退休配置 Yr2

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-05-01T11:53
20210501 離開職場滿兩年, 本來沒想要更新現況(看到股板最近對指數投資一些爭議討論),不過想想 還是留個紀錄,至少讓有緣人看到還是有人用指數投資進行退休資產配置,當然會選擇指數 投資就是認為自己是普通人(指我自己)沒有選股/選時機能力,只追求市場平均報酬,絕對是 很平庸的報酬,永遠屬於小眾市場,有能 ...