銀行理專的建議與立場 - 投資

事情是這樣的...

約莫3個月前有一位銀行專員說他是我的理專

隨後就有約見面以及討論一些未來資產配置

提出了以下基金配置的建議：

積極-安聯收益成長

穩健-NNL新興市場

保守-聯博美收


最後我決定先將一部分定存已久的資金去買安聯收益成長（月配息）

但在對話的過程最後買了後收型（N類型）

當時單純以為這樣不用先負擔手續費好像比較划算



其後理專也會三不五時地提供最新情報

以及詢問是否要加碼？是否要找定期定額的標的。



結果今天又再次詢問的過程中

我提出以下看法：

「覺得全部都放基金，基金本身的費用率有點高，尤其是銀行還會有其他的保管費手續費等等。」


沒想到理專像變了一個人似地說...

「 如果你只是要都免費的
那我會建議你去其他地方

不過為什麼還是有客戶願意在銀行端做
不外乎這邊就是有人可以諮詢
而且資訊量也不是
一般上班族可以吸收的
學術有專攻
沒有甚麼是都無償的。」


當下真的相當傻眼...

我當然知道天底下沒有免費的這種道理

但是我也是那種會做功課的投資者

在和這位理專對話的過程並不覺得他非常專業

很多細節也是說他會查查再告訴我

他這樣說讓我覺得他完全站在一個銷售的立場在告訴我訊息

根本不是認真幫我做資產配置的角度

然而我當然知道銀行也有賺，也在銀行先買了一筆

不然我當初直接上基金平台買不就好了：/



想問各位版友是否我的想法有問題

理專賺我佣金本來就是正常的

我應該聽他的建議再持續買入標的？



還有他推薦的那幾個是OK的嗎

我自己查了一下公開說明書裡面有許多關於費用率的問題

他也沒有跟我說清楚......

文章有點長，先跟版友們說聲抱歉惹。


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