資產配置調整 - 理財

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By Dora
at 2022-07-26T13:14

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各位先進好，我個人目前配置如下：

VT (複委託) 35%
VTI (複委託) 34%
VT (Firstrade) 25%
VGIT (Firstrade) 6%
(以及其它定存或現金)

礙於個人潔癖，一直很想把複委託的 VTI 賣掉，再用複委託買進 VT

這樣持股就只剩兩個成分 VT 與 VGIT，很乾爽簡單。


除了手續費與可能的稅務問題外，不曉得還有會什麼其它狀況？

或是有什麼其它建議的想法或觀念，謝謝大家。

(Firstrade 的部分因為有小孩，雖然都有定期教太太如何取錢，
但個人傾向維持不變就好。)

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Tags: 理財

All Comments

Heather avatar
By Heather
at 2022-07-28T08:56
我也是，不管我怎麼教太太就是不想學怎麼匯回台灣，最後
只好7成複委託
Mason avatar
By Mason
at 2022-07-30T04:38
不會有什麼問題啊
Annie avatar
By Annie
at 2022-08-01T00:19
其實不用擔心家人不學，如果有個幾千萬遺產在海外，立
刻就學會了，沒人會跟錢過不去
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2022-08-02T20:01
看來就是kimochi的問題了。那隻VTI放著其實也沒差，就用無視
大法吧
Tom avatar
By Tom
at 2022-08-01T13:04
我老婆就是覺得我不會那麼早死 國內資產也夠用 也不想
學 說實話沒有練習使用幾次的話 學了過幾年也會忘記 更
何況幾年後方法可能改了要重學 她應該會跟我翻臉
Enid avatar
By Enid
at 2022-08-03T08:46
如果曾經轉回來過，帳號會紀錄在系統中吧，只要直接
Sarah avatar
By Sarah
at 2022-08-01T13:04
轉帳應該就可以啊，我自己是海外的有firstrade, etr
ade, fidelity，連我自己都覺得麻煩XD 海外帳戶的資
產比複委託還要多
Eden avatar
By Eden
at 2022-08-03T08:46
需要用的時候也沒辦法翻臉了?
Susan avatar
By Susan
at 2022-08-01T13:04
比較好奇定存跟現金佔幾%？有機會可以分享一下嗎？
Ivy avatar
By Ivy
at 2022-08-03T08:46
我的理想規劃跟你很像，也是想用全球市場+VGIT來配，大概
9:1。但全市場用VWRA配，目前也先調了各5%左右去配EDV跟
放現金。
Delia avatar
By Delia
at 2022-08-01T13:04
先開富邦，改新配VWRA，舊的留著，或分批換掉慢慢轉(推坑
XD)
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-08-03T08:46
應該不會有什麼問題啦，除了手續費，如果是我我也會選擇都
轉到Firstrade去

VWRA低迷的成交量

Victoria avatar
By Victoria
at 2022-07-26T12:58
昨天下單VWRA並且觀察一下、盤中交易量真的非常低。難道不會因此盤中價格會可能因此 上下有點大、盤中脫離淨值幅度也振幅變大嗎？？ 昨天交易量來看、很多時候5分鐘可能才撮合一次。以1分線圖觀察，22:00 ～ 23:00一小 時只有24個點，代表只有24分鐘有撮合成交記錄、其他36分鐘是沒有任何成交。 有點 ...

常鋐投顧公司

Frederica avatar
By Frederica
at 2022-07-25T12:03
請問有人知道這間公司嗎？最近家人一直接到這間公司的電話，還要拿錢去透過他們購買 股票。 - ...

新冠肺炎疫情發生期間投資理財態度及傾向

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By Catherine
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謝謝kirbycopy版主同意發文！ —————————————————————————————————————— 理財規劃的朋友們大家好，我是義守大學財務金融學系的學生，本研究在調查疫情下投 資人的投資理財態度及傾向，請大家幫忙填寫此問卷，大約5-6分鐘，謝謝你們的幫忙及支持！ 問卷名稱：新冠肺炎疫情發生 ...

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各位大大好 申請TD帳戶時，遇到一點問題 我地址是填目前居住地 (不想用戶籍地是因很少回該地，且家人會開信衍生問題) 因住在外，無水電費帳單可提交 所以提交永豐的存款對帳單 (姓名和住址印刷於信封，對帳單在信封內) 但TD回說，「姓名、地址」和「對帳單」需在同一張紙上，不能分開 爬文看前人成功方 ...