資產配置如何再平衡 - 投資
By Ula
at 2022-12-22T16:13
at 2022-12-22T16:13
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菜鳥投資新手虛心請益~
之前投資美股etf前,只買台股0050,目前累積市值約24000美金左右。
後來開始投資美股etf,投資了VTI、VXUS、VGIT、BWX,這四檔etf目前市值共28900美金
。
現在覺得0050佔整體投資比太高,想將它整體佔比調整為總投資的5%就好。
但因為0050目前佔整體投資的比例太龐大,如果用「投入新資金」進行再平衡,根據exce
l試算,必須先存一大筆錢不投資,數年後才能進行再平衡一次調整到位(但這方法似乎
有點蠢)
如果要用「賣0050」進行再平衡,又因為0050報酬正處在負14%,現在好像也有點下不了
手。
我目前想到的作法:
放著0050一段時間不再投入,只投資上述其他的etf,等到其他etf的資本都漸漸趕上0050
之後,再加入0050檢視整體的資產配置以及再平衡,但這樣做就是放著0050幾年不管他(
不曉得會幾年?是否意味這幾年沒有參與市場?)
不曉得這種情況下,前輩們有無其他建議呢?謝謝!
--
之前投資美股etf前,只買台股0050,目前累積市值約24000美金左右。
後來開始投資美股etf,投資了VTI、VXUS、VGIT、BWX,這四檔etf目前市值共28900美金
。
現在覺得0050佔整體投資比太高,想將它整體佔比調整為總投資的5%就好。
但因為0050目前佔整體投資的比例太龐大,如果用「投入新資金」進行再平衡,根據exce
l試算,必須先存一大筆錢不投資,數年後才能進行再平衡一次調整到位(但這方法似乎
有點蠢)
如果要用「賣0050」進行再平衡,又因為0050報酬正處在負14%,現在好像也有點下不了
手。
我目前想到的作法:
放著0050一段時間不再投入,只投資上述其他的etf,等到其他etf的資本都漸漸趕上0050
之後,再加入0050檢視整體的資產配置以及再平衡,但這樣做就是放著0050幾年不管他(
不曉得會幾年?是否意味這幾年沒有參與市場?)
不曉得這種情況下,前輩們有無其他建議呢?謝謝!
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By Candice
at 2022-12-26T20:24
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