資產配置如何再平衡 - 投資

Ula avatar
By Ula
at 2022-12-22T16:13

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菜鳥投資新手虛心請益~
之前投資美股etf前,只買台股0050,目前累積市值約24000美金左右。
後來開始投資美股etf,投資了VTI、VXUS、VGIT、BWX,這四檔etf目前市值共28900美金

現在覺得0050佔整體投資比太高,想將它整體佔比調整為總投資的5%就好。

但因為0050目前佔整體投資的比例太龐大,如果用「投入新資金」進行再平衡,根據exce
l試算,必須先存一大筆錢不投資,數年後才能進行再平衡一次調整到位(但這方法似乎
有點蠢)
如果要用「賣0050」進行再平衡,又因為0050報酬正處在負14%,現在好像也有點下不了
手。

我目前想到的作法:
放著0050一段時間不再投入,只投資上述其他的etf,等到其他etf的資本都漸漸趕上0050
之後,再加入0050檢視整體的資產配置以及再平衡,但這樣做就是放著0050幾年不管他(
不曉得會幾年?是否意味這幾年沒有參與市場?)
不曉得這種情況下,前輩們有無其他建議呢?謝謝!

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All Comments

Candice avatar
By Candice
at 2022-12-26T20:24
不需要一次調整到位吧 可以漸進買入上述ETF降低0050占比
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-12-25T17:33
不過如果需要很久時間才能達到目標比例 我會直接賣0050
Steve avatar
By Steve
at 2022-12-29T21:44
等0050變正報酬美股應該也不是目前這個價位了?
Andrew avatar
By Andrew
at 2022-12-25T17:33
理論上最佳就是直接全調整到你要的;做不來就用新資金
慢慢去加購就好了
Quanna avatar
By Quanna
at 2022-12-29T21:44
可以考慮直接換 損失的可以看做只是兩次的交易手續費
因為台股賠 但美股相對也低點
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-12-25T17:33
不想賣就慢慢加碼其它的一陣子後也可以調到想要的比重啦
Iris avatar
By Iris
at 2022-12-29T21:44
放著不管他就好了,你該花心思的是提高收入增加可投資
金額讓其他部位趕上,不用太拘泥於一開始的佔比。
比例調半天,10 年後輸一檔 VT 無腦投的大有人在。
Olive avatar
By Olive
at 2022-12-25T17:33
兩種作法都行,不去管帳面虧損直接換或是慢慢調都好。
Charlie avatar
By Charlie
at 2022-12-29T21:44
只要長期持有,讓通膨幫忙就是在參與市場了。
為了節省手續費,你也不會每個月五檔都投。
William avatar
By William
at 2022-12-25T17:33
沒在進出跟沒有參與市場是兩回事
Hedda avatar
By Hedda
at 2022-12-29T21:44
改變配置,停損停利在/增加手續費是必經過程,機會成本,
沉默成本
最重要的是,為什麼而改變,新配置真的有比較好?夠好到可
以吸收改變的成本?
Emma avatar
By Emma
at 2022-12-25T17:33
不要被你的成本影響你的判斷
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-12-29T21:44
先求持續 甭去想啥平衡不平衡的
Megan avatar
By Megan
at 2022-12-25T17:33
學all weather就好
Megan avatar
By Megan
at 2022-12-29T21:44
你可以考慮買aoa aor就不用煩惱這些
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-12-25T17:33
謝謝大家的建議,很多沒想過的觀點,受益良多!

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