資產配置 all in 或定期定額？ - 投資

By Daniel
at 2019-02-09T23:05

Table of Contents

推 NT300: 我不知道元大怎麼做，也許買元大美債etf可迴避匯率風險？02/09 12:29

→ ashidaka: 00679B資產大多直接持有美國公債,匯率的變動直接反映在02/09 12:37

→ ashidaka: 基金的淨值上面,應該沒有什磨轉嫁或元大自行吸收的問題02/09 12:38

推 NT300: 所以投資人一樣承擔了匯率風險...是這樣？02/09 12:43

綠角推薦的智慧型資產配置一書
在2017年有重新改版
其中前言部分有一個updated
作者認為經過2008年金融海嘯的教訓
所有退休的人都應該將自己的大部份錢投入固定收益之中
剩下的才是追求報酬
美國海外投資固定配息有嚴重的稅務問題
任何固定配息的投資都不建議
例如國債卷etf 例如房地產
都是要扣稅的
除非你是直接買美國國債
但考慮到設定債卷階梯
手續費跟30%稅也差不了多少
元大00679b配息是不用扣30%稅的
這一點就贏很多人了
如果要海外投資就是要賺價差
這時一定要做到分散
絕對不能投單一產品單一國家
同時考慮匯率問題稅務問題甚至遺產稅都要考慮
如果是我錢在台灣
就是找高股息產品就對了
不需要再特別海外投資
至於要一次投還分散投
其實版上意見很好
小弟就不獻醜了

==================
updated
版友更新美國債卷etf
TD ameritrade是自動退稅的
另外ETD也是不用扣稅
不確定VNQ要不要扣稅
另外所有國內複委託也不需要
Firstrade要自己提出申請這樣

--

Tags: 投資 ETF

All Comments

By Dora
at 2019-02-14T21:44

我不知道元大怎麼做，也許買元大美債etf可迴避匯率風險？

By James
at 2019-02-15T00:32

00679B資產大多直接持有美國公債,匯率的變動直接反映在

By Blanche
at 2019-02-16T04:55

基金的淨值上面,應該沒有什磨轉嫁或元大自行吸收的問題

By Erin
at 2019-02-19T04:45

所以投資人一樣承擔了匯率風險...是這樣？

By Odelette
at 2019-02-20T21:49

美國公債etf稅可以是自動退的

By Margaret
at 2019-02-23T23:32

固定收益，推薦搜尋 lzv 的文章入門

By Zenobia
at 2019-02-28T02:03

個人使用富邦的複委託，只要請營業員更換上手，大部份連
預扣稅款都不用，TBC NZF...

By Elizabeth
at 2019-03-02T17:50

富邦bnd自動退稅87% ，等於只抽0.3*13%

By Una
at 2019-03-03T19:59

海外投資最大問題應該是匯率。

By Anonymous
at 2019-03-06T11:15

公債etf在td ameritrade直接全退啊。

By Necoo
at 2019-03-08T20:17

公債幾近100% 至少我的EDV是這樣

By Franklin
at 2019-03-13T14:21

以上是富邦複委託

By Eden
at 2019-03-17T11:48

有沒推薦的公債？或是直接買bndw?

By Hedy
at 2019-03-17T20:50

TBC富邦複委託也是不預扣30%阿怎麼覺得這篇有點錯誤

By Eartha
at 2019-03-19T22:11

CEF永豐複委託聽說也是不預扣但需要勇者回報

By Sierra Rose
at 2019-03-24T12:31

當利息(股息)所得超過27萬也要扣所得稅...所以才要分
散在海外阿...

By Eden
at 2019-03-26T15:18

股息算營業所得

By Edwina
at 2019-03-28T01:14

ETD跟CEF都免預扣30%，反觀你在國內所得高一點隨便都到20%

By Ophelia
at 2019-03-29T06:32

以上的級距，投資國內固收商品？

By Elvira
at 2019-03-31T08:40

更正一下，原po是說高股息

By Mason
at 2019-04-04T11:15

推樓上不過如果退休然後錢又不多的確國內高股息優

By Isabella
at 2019-04-08T16:15

這邊一定要推一下lzv大的文章，幫助很大

By Madame
at 2019-04-13T02:20

請問00679B配息屬海外所得嗎?那免稅額度就很高啦

By Bethany
at 2019-04-14T03:41

00679B是否需要交易稅?

By Irma
at 2019-04-15T23:51

Ft除了講中文/名目手續費略低。其他輸TD太多了，尤其是

By Vanessa
at 2019-04-16T08:31

稅務這塊

By Mason
at 2019-04-20T21:32

cef並沒有都免預扣吧，要看標的。買股票的還是會扣。

By Quintina
at 2019-04-24T09:50

公司債的也很可能會扣。
有人測試不扣的是市政債的cef。

By Noah
at 2019-04-28T11:10

對，應該說市政債CEF免預扣比較精確
感謝樓上更正

By Freda
at 2019-04-30T03:30

#1QRMzBqk 這篇應該要置底，不過作者好像沒在更新 @@"

By Steve
at 2019-05-01T13:03

做treasury債券梯，手續費其實還好。以IB來說，是十萬分之2

By Susan
at 2019-05-01T19:09

低消5美元，一支做5萬美元的話，手續費則是萬分之一

By Catherine
at 2019-05-02T03:26

就算總金額十萬美元做十年債券梯，萬分之五的手續費應該也跟

By Michael
at 2019-05-05T09:09

扣稅還有很大差距。

By Oliver
at 2019-05-08T20:19

配息名目是"利息"國內外都免稅，市政債CEF/國債ETF也免稅

By Olive
at 2019-05-10T09:20

以原po的兩千萬資金，假使股債各半，債券就是三十萬美元，做

By Edwina
at 2019-05-13T21:41

treasury債券梯應該是沒什麼問題。

By Eden
at 2019-05-18T16:31

股票etf都不可退30%(正常情況)，v牌債券etf約退30%的8

By Suhail Hany
at 2019-05-20T15:25

0-100%，vnq約退30%的30-50%

By Gary
at 2019-05-21T06:12

有人知道AOA退幾%嗎

By Sierra Rose
at 2019-05-23T01:33

a我的文章

By Hardy
at 2019-05-25T03:36

2017退10%，相當於債的預扣稅退了50%

By Lily
at 2019-05-28T04:35

因為aoa的債只佔20%,希望看得懂我在寫啥XD

By Kama
at 2019-06-02T01:53

2018扣的在2019退13%→約退65%

By Sarah
at 2019-06-05T13:32

推各位大大的分享！

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