買投資型保單 - 投資

※ 引述《htleo (無奈)》之銘言：
: ※ 引述《Locksley (南河)》之銘言：
: : 對啊 就是已經有個案了
: : 有沒有投資型保單相關的遺產稅爭議
: : 判免稅的個案?
: : 要課稅 已經有個案了
: : 免稅說 有個案佐証嗎?
: 請問一下....
: 有多少投資型保單理賠是不用課稅的
: 又有多少投資型保單理賠是要課稅的
: 課稅的多還是免稅的多?

你這個問題
就好像在問 被課遺產稅的人多 還是沒被課的人多
不管有沒有保單

資產多到要用各種方法來規避很重的遺產稅的
本身就是少數

所以 我的問題是投資型保單相關課稅爭議案件中
有沒有判不用課稅的

客戶資產少 沒有遺產稅問題的
當然就不會被課稅


: : 請問您的意思是說
: : 投資型保單做五年以上的長期規劃
: : 投資帳戶部分就可以免遺產稅嗎?
: 我的意思是
: 稅務規劃本來就是屬於長期規劃
: 這跟投資型保單有什麼關係?
: 如你所言
: 五年以上的長期規劃
: 絕大部分是免遺產稅的
: 明年度要符合最低稅負制
: 3000萬元以下免課

跟投資型保單的關係在於
很多人推銷投資型保單就說"免稅"
問題是 真的是這樣嗎?

還有 你可能有點誤解最低稅負制
你說的3000萬以下免課 是免課遺產稅嗎?

基本稅額條例 第12條 第二款

二、本條例施行後所訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險
及年金保險，受益人受領之保險給付。但死亡給付每一申報戶全
年合計數在新臺幣三千萬元以下部分，免予計入。

這個免與計入 是免最低稅負制的計算
最低稅負制是一種所得稅
免掉這種所得稅
不代表它可以免遺產稅

: : 我在台中高院的解釋文中
: : 完全看不到有五年以下和五年以上的區分
: : 你拿出去投資 不是用來購買保險的部分
: : 法官就認為不是實質保險
: : 就可以扣稅
: 要看的是動機以及時間點
: = =
: 你PO的新聞裡有卻不看清楚嗎?
: : 管你這張保單是保了五年以上還是以下
: : 我覺得 以現在這種狀況
: : 敢跟客戶說 投資型保單長期規劃 保證免遺產稅的人
: : 仍是不及格
: CFP版不是保險版
: 要做稅務規劃的不是只有保險這個產品
: 投資型保單只是其中的一項產品
: 我不懂?
: 有人說投資型保單可以無上限的免遺產稅嗎?
: 稅務規劃真的不是只有投資型保單
: 及格不及格
: 我只能說你太主觀

及格這兩個字
是你先用的
我繼續用罷了
我主觀
我也可以說 你太主觀了
回文可以免掉這種對別人的評論嗎?
我不喜歡這樣
就事論事
拿個自的觀點出來談嘛

: CFP版是要給大家正確觀念的
: 版規第10條好像是這樣寫
: 投資型保單長期規劃金額在3000萬以下絕對免遺產稅
: 但它絕對不是唯一的避稅工具
: 別太偏激嘍~~

CFP版的確是要給版友正確觀念的
可惜 "投資型保單長期規劃金額在3000萬以下絕對免遺產稅"
這句話就是個錯誤觀念
是免最低稅負制 不是免遺產稅

我會讓人覺得很偏激嗎?
哈哈 是的話 我道歉

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