請高手們提供我理財建議 謝謝 - 理財

※ 引述《AsiaMiles (玩遍地球所有島嶼)》之銘言：
: 由於年紀越來越大 自覺對理財or保險等並無專精認識
: 墾請高手們就我的情況提供理財健診 感恩
: 資料如下：女性 67年次 再過幾個月就滿29歲 工作快滿五年
: 目前的保險只有公司福委會替員工保的團險及戶籍地公所幫居民保的意外險
: 個人目前財產如下：(1)活存：857954元
: (2)基金：73497元
: (3)股票：819716元 目前有小小的賺一點
: total:1751167元 本人無任何負債
: 目前理財考慮重點：(1)現金偏多 希望能做更有效運用
請問一下你的有效運用是要到多少報酬率才覺得有效??

: (2)希望能有保險規劃 但強烈排斥儲蓄險及投資型保單
保險的規劃要跟你的理財目標有關
不知道你預計的目標在哪理???

: (3)如果將來想買基金 有人能推薦穩健一點的嗎
穩健的基金大部分的版友都會推
富蘭克林坦柏頓成長 天達環球策略股票..etc

: 以上是我的資料 希望各位高手能給我指教 多謝

基本上理財規劃要先考慮到你以後的目標在哪裡

或是希望你的金錢在幾年後達到什麼目標

基本上看到妳的缺口大部分就是現金太多 以及沒有個人保險保障

還有沒有看到妳未來對於退休最明確目標的一個計畫!!

可以花點時間跟你的理財顧問討論一下!!






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