請高手們提供我理財建議 謝謝 - 理財

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2007-04-07T22:43

Table of Contents

※ 引述《AsiaMiles (玩遍地球所有島嶼)》之銘言：
: 由於年紀越來越大 自覺對理財or保險等並無專精認識
: 墾請高手們就我的情況提供理財健診 感恩
: 資料如下：女性 67年次 再過幾個月就滿29歲 工作快滿五年
: 目前的保險只有公司福委會替員工保的團險及戶籍地公所幫居民保的意外險
: 個人目前財產如下：(1)活存：857954元
: (2)基金：73497元
: (3)股票：819716元 目前有小小的賺一點
: total:1751167元 本人無任何負債
: 目前理財考慮重點：(1)現金偏多 希望能做更有效運用

現金可以一部分放定存

另外一部分等候時機好一點,轉換為外幣定存

: (2)希望能有保險規劃 但強烈排斥儲蓄險及投資型保單

可以買醫療險,防癌險,重大疾病,搭配定期壽險....

: (3)如果將來想買基金 有人能推薦穩健一點的嗎

穩健一點就是排行榜哪幾隻囉

天達環球策略,美林資產,富蘭克林坦柏頓成長

富蘭克林坦柏頓全球債券......

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All Comments

Faithe avatar
By Faithe
at 2007-04-10T16:03
thanks
Agatha avatar
By Agatha
at 2007-04-12T09:58
welcome....^^ 如果想買防癌險 我可以幫妳介紹 ^^
Jacob avatar
By Jacob
at 2007-04-14T05:46
股票換現金有很方便!不建議定存，因為妳還很年輕
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2007-04-16T20:34
用定期定額買績優股票也是長期投資的一種
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2007-04-21T15:47
匯豐有種雙元雙利的基金 可以去參考一下 比定存好一點
Jessica avatar
By Jessica
at 2007-04-23T01:31
如果你住台中可以介紹我們老師給你認識，他會幫你規劃的:)

傳統壽險保單附加費用率全都露 壽險業者亂了陣腳

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By Liam
at 2007-04-07T22:30
鉅亨網記者吳靜君／台北‧4月6日 2007 / 04 / 06 星期五 19:47 傳統壽險附加費用率資料，今年 3月起必須對外揭露，針對此項要求，壽險業 刻意冷處理，大多是將相關費用率資訊悄悄掛在網路上，甚至連業務員都不清楚。 針對壽險附加費用，大多數壽險公司揭露的，多為傳統保單「預定」附加費 ...

投資&儲蓄

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By Caroline
at 2007-04-07T17:12
小弟目前剛工作滿1年 大概每個月28k 每月扣除必要花費(生活費,家用,學貸,保險) 大概會剩個8k 不知道各位大大會給什麼樣的投資和存錢分配 是有在想要部份去買個定期定額基金 -- ╰○︿′ ‵︿） 〈 踹 it ~~世界更美好 - ...

富邦美金三個月優惠定存利率5.1%

Belly avatar
By Belly
at 2007-04-07T10:32
我在我的台北富邦電子帳單上看到 富邦美金三個月優惠定存利率5.1% 想請問大家這樣是不是很划算 因為我如果東省西省 就可以達到美金一萬的標準 我預計9月去紐西蘭度假打工 所以定存3個月剛好很符合我的需求 想請問大家 有沒有更好的方式或建議 謝謝 -- 　　　　　　　　　 ^-^ 　　　　　　　　 =/ ...

有關定存帳戶

Dora avatar
By Dora
at 2007-04-07T09:52
※ 引述《a701122 (我是老百姓了!!)》之銘言： : 小弟我剛出社會，想要用定存的方式強迫自己儲蓄 : 想要存在and#34;familyand#34;銀行 : 那我想問的問題是，因為該銀行只能存整存整付 : 那我現在開一個新的帳戶，如果我存一個月(礙於身上沒那麼多現金) : 是不是這個定存帳戶就解約 ...

學生要開始投資

Rachel avatar
By Rachel
at 2007-04-07T09:00
※ 引述《kahnpon (octorpus)》之銘言： : 嗯 距離上次來這個版問 有一段時間了 : 板上的各位大大也都是很親切的解答 : 所以這次又麻煩大家指教了 一個家母的方式提供給你參考 學投資，一開始先在紙上學 自己在紙上假設買進賣出，久了不花錢也能找到自己的投資節奏 最重要的是不虧錢 同 ...