請教資產配置（含台股美債ETF問題） - 投資

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By Kyle
at 2019-08-09T23:30

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請問各位投資先進

我準備將原本投資的基金轉進ETF
已開立永豐複委託，談的條件沒很好，但自己並非大戶也就不太介意
不過永豐似乎不會自動退稅，所以有一些問題

原本基金投資部位是美股+投資級公司債+美債綜合
因此ETF想繼續採用VTI+BNDW或BND的類似配置（LQD就捨棄了以簡化投資）
但考慮到30%扣稅的問題
VTI是沒問題，以股市的報酬率我不會在意這個，該給就給
債券ETF再扣這30%似乎就有點虧了
因此，有了債券部位用台股中的美債ETF來取代的想法
像是00751B+00697B這樣
不知道這樣海外、國內ETF混在一起的配置是否有什麼缺點？

另外擔心的點是，台股這些美債ETF有些有壽險大戶集中的問題
自己一個小散戶買得不太放心
感覺像是在陪大戶玩棋，也擔心之後交易的流動性
想請教大家對這部分的看法，謝謝！

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All Comments

Bethany avatar
By Bethany
at 2019-08-13T14:45
要買海外美債ETF 是要扣30%稅的 倒不如買ETD 不用扣
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2019-08-14T06:02
稅 但ETD有缺點 公司可以提前贖回 而且可以暫時賴帳
Rachel avatar
By Rachel
at 2019-08-19T00:18
有些公司ETD的票息可以高達6~7% 真要買ETD 注意票息
不要選太高 約5~6比較穩健 另外台灣的海外債ETF
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2019-08-23T02:25
內扣成本都很高 而且有匯損 但整體報酬還不錯
Andrew avatar
By Andrew
at 2019-08-25T15:14
另外不建議買中國債 畢竟貿易戰中國仍較劣勢
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-08-29T04:29
FH彭博高收益債 00710B的資金規模算大 歷年報酬也快
5% 算也是不錯的標的~~
Selena avatar
By Selena
at 2019-09-03T01:12
另外可以去broker版徵複委託 富邦的風評還算可以
Carol avatar
By Carol
at 2019-09-05T08:05
去那邊詢問或許有些業務員會有特別優惠報價回信給你
Liam avatar
By Liam
at 2019-09-08T14:23
富邦可以自動退稅 另外你所擔心的壽險大戶問題
Zora avatar
By Zora
at 2019-09-11T08:21
有壽險大戶才好 壽險業者追求的是穩健的報酬 有大量
資金在那裡撐著 你反而比較安全 再者壽險都有很多
James avatar
By James
at 2019-09-13T16:56
這些上市的美債就是因為有大金主才有量吧XD
Blanche avatar
By Blanche
at 2019-09-18T16:24
財經團隊評估 他比你更會注意所投資的標的 其實你會
以人類文明經濟的角度來看 穩定增加資產的業者多屬
Audriana avatar
By Audriana
at 2019-09-21T16:25
買到被金管會認為有爭議 變相提高海外投資
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2019-09-23T00:21
銀行或壽險業者為大宗銀行壽險所選擇的理財投資是最
保守穩健的~~
Agnes avatar
By Agnes
at 2019-09-25T22:51
公司ETD建議可買美國銀行或保德信金融 這兩家資產大
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-09-27T17:16
到不能倒 算是世界大怪獸資產級 英國的公司傳統特別
股可以買保誠和匯豐銀行 也是世界級大怪獸資產
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2019-09-28T15:44
他們都是銀行跟壽險業者 要買全球股市 倒不如買美國
Emma avatar
By Emma
at 2019-10-02T01:04
股市 美國股市是世界經濟火車頭 美國股市不好 全球也
也好不到哪去 最能代表美國經濟全景是SP500指數
Liam avatar
By Liam
at 2019-10-04T03:03
英國倫敦有VUSD/CSPX這兩隻標的可買 只要扣15%股息稅
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-10-04T18:35
因為註冊地在愛爾蘭 愛爾蘭和美國有租稅優惠 所以扣
15% 要領股息就VUSD 不領股息累積在淨值中就CSPX
Thomas avatar
By Thomas
at 2019-10-06T13:04
謝謝L大的說明，美債部分我寫錯了，是00751B而不是00721B，
抱歉讓你誤會了囧
Olga avatar
By Olga
at 2019-10-10T06:56
壽險大戶的問題所以反而是優勢嗎？也怕金管會真的有動作的
話，大戶抽身或怎樣的話反而不穩定
Lucy avatar
By Lucy
at 2019-10-15T03:52
壽險大戶要的是穩定 比定存好又穩定的債券是很大比重
Quanna avatar
By Quanna
at 2019-10-16T00:16
其實你想想 除了債券以外 好像也沒什標的可選
所以放心吧~~
Lydia avatar
By Lydia
at 2019-10-17T14:50
金管會的意思是說 壽險業者的海外投資比重過重
都直接買美國公債 公司債所以有稍微關心一下
Candice avatar
By Candice
at 2019-10-18T23:47
所以壽險業者繞一圈 投資國內ETF 但標的仍然是海外債
就本質上來講 意義是一樣的~~
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2019-10-23T02:25
永豐債券有自動退稅，問一下你的營業員去年
Andy avatar
By Andy
at 2019-10-25T13:42
你持有的標的有沒有退
William avatar
By William
at 2019-10-25T22:08
富邦有退BND，但請改瑞豐亞洲上手券商
Cara avatar
By Cara
at 2019-10-26T20:27
債券持有TLT也不錯，這是預扣稅100%退還的
Hazel avatar
By Hazel
at 2019-10-31T11:25
買倫交所的愛爾蘭etf，就可以避掉退稅問題，成本較低。
但需改用富邦複委託
Una avatar
By Una
at 2019-11-02T15:00
謝謝大家的建議，看來稅的問題只能富邦解決了
Daniel avatar
By Daniel
at 2019-11-07T01:07
我用永豐複委託，前幾天有問會退稅
Liam avatar
By Liam
at 2019-11-10T15:36
流動性風險
Kumar avatar
By Kumar
at 2019-11-10T18:03
30%扣稅不會比台灣的手續費高？！

美國S&P系列指數與相關ETF

Ivy avatar
By Ivy
at 2019-08-08T22:07
文章原發表於 https://ffaarr.blogspot.com/2019/08/sp-index-etf.html Sandamp;P（標準普爾） 系列指數，是由標普道瓊指數公司 （Sandamp;P Dow Jones Indices LLC，2012年由標普和道瓊 二公司合併而成）所編製 ...

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By Rebecca
at 2019-08-08T15:02
本版首Po, 如果有不禮貌或是不懂之處還請見諒 最近重新整理自己的資產, 目標是做穩健的投資配置 目前的構思是: 50% 台灣股市 30% 美金定存or美公司債or美公債 20% 保險andamp;家庭支出(純現金為主) 台灣股市還是以金融/傳產大型股為主, 目標只是5%年獲益就好 問題是我總資產30% ...

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By Gilbert
at 2019-08-08T11:56
※ 引述《silence1628 ()》之銘言： : 看完綠角和ffaarr的優文後 : 還是有點疑惑 : 以下皆指etf : 還請諸位先進釋疑 : 問題一 : 美金避險環球債券和純美債相差就差在分散性？，結論上來看都是美金資產 匯率部分一樣， 但其他國家的公債和公司債走勢 和 美國公債公司債走勢不會一樣 ...

IB 的貨幣問題

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By Skylar DavisLinda
at 2019-08-06T13:09
因為最近想前進倫敦交易所 標的物有美金和英鎊交易 剛剛爬了一下板上文章 IB要匯錢過去 如果匯美金是匯到美國的citibank 如果是英鎊是匯到英國的citibank 1. 所以如果在台灣分不用貨幣匯就會被扣兩次電匯費？ 2. 看之前的文章有提到 像玩日股就是構過日本銀行 如果我是玩倫敦交易所 ...

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By Steve
at 2019-08-06T04:10
最近美股跌 想趁機大量買進美國etf 但是美金匯率卻好像很高 不曉得大家會在此時買很多美金進場嗎? 還是? 感謝各位大大 - ...