請教有關海外券商的遺產問題 - 投資

: 推 lantimes: 把交易密碼給老婆 你死了之後 她登入你的帳戶 把股票出 04/20 08:31
: → lantimes: 清 錢匯回來台灣 外國人怎麼會知道你死了 04/20 08:31
: 推 lantimes: 這一部份和英文程度無關 做過一次匯款動作就會了 先教會 04/20 08:33
: → lantimes: 她即可 04/20 08:33
: 推 ruve: 樓上這樣太天真了，至少有兩個層面的問題有機會發生 04/20 08:34

請參考壞食物大大的經驗，券商出金的時候有可能會擋下來查核。
死人是不能接電話的.....

另外，如果你有幾百萬美金要匯回台灣，遺產稅的成本就遠超手續費節省的金額了。

: → iverboy: 槓桿是最大優勢,台灣複委託股票不能質壓 04/20 09:02
: → iverboy: 且IB利率有夠低 04/20 09:02

沒錯，台灣的金融法令超瞎。

: 推 steven3231: 遺產稅-股票持有是券商，所以不會扣我遺產稅 。退稅- 04/20 09:37
: → steven3231: 我填1042-s，退稅給我，因為股票持有是我。 04/20 09:37
: → steven3231: 邏輯似乎不太對？？ 04/20 09:37
: → steven3231: 上面以復委託為前提 04/20 09:38

您說的完全正確！這是目前複委託稅務最模糊的地方了。
綠角的說法： https://goo.gl/kRj5hV
阿連大的說法： https://goo.gl/ybBAjR
券商公會： https://goo.gl/JcjT0j
法條： https://goo.gl/ZSFyXL

為什麼可以拿到 1042-S 表？ 應該是因為你有專戶。請看管理規定第十三條：

證券商就其受託買進之外國有價證券，除委託人為專業投資機構者外，
應於交易當地保管機構開設保管專戶，以證券商自己之名義寄託存入該
帳戶保管。該帳戶應標明係客戶證券專戶，並於保管契約載明係受託買
進並為客戶之利益送存保管之意旨，但無須出示客戶姓名及其個別買賣
紀錄。

所以 IRS 知不知道股票是你的？ 當然有可能知道！ 這點綠角是對的。

遺產繼承怎麼辦？請看管理規定第四條：

未滿二十歲之自然人，以其法定代理人或遺囑執行人帳戶賣出其因繼承
取得之外國有價證券時，證券商除應依交易當地國法令辦理外，並應請
委託人提供相關繼承證明文件暨依遺產及贈與稅法第四十一條規定核發
之遺產稅完稅或免稅證明書後，始得為之。

請注意：「依交易當地國法令辦理」

如果券商偷懶，沒告訴美國那邊這是遺產，當然就不用繳美國遺產稅啦 ^_^

這點我認為allen是對的，現在台灣的複委託應該是直接把你的股份轉給繼承人。

不可能搞什麼海外遺產繼承的流程。但如果山姆大叔認為這樣，就慘了。


: 推 steven3231: 死了乖乖繳遺產稅啊，你想跟IRS玩嗎 04/20 10:00
: → steven3231: 而且出問題還是家人要應對IRS不是你 04/20 10:01

話不是這樣說的，錢不是問題，流程才是 -.-

你以為海外券商會幫你處理這些稅務繼承程序嗎？不可能。
請參考這悲慘案例：https://goo.gl/1qizCr

這苦主還是非常熟悉英文的香港會計師，很多事情可以自己來。
我有問過美國的律師事務所，如果幫我一站辦到好，要收多少？
他說：大概是總資產的 5-10% ，看狀況。

請參照： https://anthonyspark.com/
流程： https://goo.gl/Tm6DiA
遺囑成立費用： https://anthonyspark.com/wills/#toggle-id-3
遺囑認證費用： https://anthonyspark.com/probate/#toggle-id-5
遺囑執行費用： https://anthonyspark.com/professional-executor/#toggle-id-4

: 推 avigale: 透過沒有遺產稅的國家就好了啊 04/20 10:10

沒錯，我先去吃飯，下一篇文會寫我認為怎麼做風險最低。

--