請問選基金應有的考量? - 投資

※ 引述《hdw (David)》之銘言：
: 大家在選擇基金之前都是做了何種評估呢??
: 各位在抉擇的時候是怎樣做功課呢??
這幾個問題算是新手應該要知道的

首先要先檢視自己的財務狀況

看閒錢有多少 打算每個月花多少在投資上 切記要保留急用金

再來衡量自己的風險承受度

看賠掉多少會受不了 賺到多少會想落袋為安 操作紀律很重要

單筆破預設停損就不要留倉 凹單是失敗的第一步

定時定額及單筆到停利點該贖回就贖回

等到對基金有一定的熟悉度以後再用像是部份贖回或移動停利法等方式操作

事前檢視工作差不多了以後

接著是選定投資標的 這個要配合自己的風險承受度以及總體經濟指標來看

風險承受度低的選債券 承受度高的選股票 分類就不作說明 請自行找精華區

經濟數據如果沒有能力自行作分析的話就聽聽看理專的建議

有能力的話就從基本面分析及技術面找買點

當選定了投資標的以後 接著就是在眾多基金中選一檔適合自己的基金

這時候可以配合基金的技術指標作選擇

在各大網站(基智網.工會網站.銀行網頁)都可找到




這時注意幾個重要指標

標準差 : 基金總風險 上下波動的%數

β : 系統風險衡量指標 >1代表大盤漲1% 基金漲幅將超過1% 跌時亦然

Sharpe : 承擔一單位總風險下帶來的風險溢酬 當然越多越好

Treynor: 承擔一單位系統風險下帶來的風險溢酬 這個我比較會用在全球型基金上

Jensen : 顯著大於0代表績效越好

Information Ratio: 資訊比率 衡量基金報酬率是否能持續高過同類型基金 越大越好

配合著這些技術指標以及4433法則等方式絕對足夠選出一檔不錯的基金


之後該停利就停利 該停損就停損

等到熟悉了以後再決定是否要逢低加碼或定期不定額.不定期不定額等操作

新手就是從買的過程中慢慢學習 基金也不像股票期權這麼可怕

很適合作為熟悉金融市場的起點

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