自組ETF組合 輸給大盤? - 投資

Edith avatar
By Edith
at 2023-02-03T14:55

Table of Contents

第一次本版發文，若格式不符合 請見諒
目前不會動用到的現金約100萬台幣，最近想要投入美股無腦存EFT，預計每個月再投
入10萬NTD存股(工作上沒辦法長期看盤)。
已經開永豐複委託(豐存股 手續費最高1美元 一般買賣 0.2% 低消15 USD)，曾有
TD帳戶但太久沒入金被註銷，打去客服說要重新註冊。想請教兩個問題：
1. 該使用複委託操作 或 海外券商? 豐存股目前單一標的最高一美元，若定期定額買入
四至五個不同標的，手續費跟海外券商沒差太多(一次須電匯費 $600-900NTD，大概每
季電匯一次，貌似有特定銀行VIP只要200NTD，若能夠徵到(請各位推薦)，是否
直接開海外券商？)
，但也擔心對岸打過來，複委託帳戶直接被徵收的狀況。

2. 我目前依據豐存股 想出的兩個配置:
投資組合1 AOA:QQQ=50:50
https://imgur.com/LyIfybP.jpg
相信科技股以及美國繼續多頭

投資組合2 VT:QQQ:TLT=50:40:10
我自己認為較平衡的股債配置
https://imgur.com/gh384U7.jpg
去跑回測(2009-2023) 因為AOA 2009才成立
https://imgur.com/GmIn7Rf.jpg
https://imgur.com/aNZyCi5.jpg
結果發現自組ETF兩組 過往回測，第二組跑不贏標普500 第一組CAGR差不多 扣掉
手續費甚至會輸，波動性也比較大，那是否告訴我應該直接單買VOO(比SPY內扣低)
相信美國大權值股所以不想買VTI，當然如果下個20年美國爆掉，我也GG
以上兩個問題，想請教版上大大，感謝

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從0-9十個數字，C10取2得到87的機率明明那麼低，為什麼路上還是滿滿的8+9

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All Comments

Edwina avatar
By Edwina
at 2023-02-04T14:04
我有國泰世華的VIP 每個月有兩次免費的電匯 可以用
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2023-02-05T13:13
可以省800*2 = 1600還蠻實用的
Joseph avatar
By Joseph
at 2023-02-06T12:22
因爲較爲平衡所以不是第一名阿XD
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-02-07T11:31
每個月兩次 只能臨櫃嗎！很棒 請問資產低消是300萬嗎?我只
知道永豐一年電匯免費才三次
Adele avatar
By Adele
at 2023-02-08T10:39
請問MRC大 第二組最低跌幅也比較高。還是我的配置想法有誤
Caroline avatar
By Caroline
at 2023-02-09T09:48
國泰世華我每月三次，好像三百萬以上就有VIP
Eartha avatar
By Eartha
at 2023-02-10T08:57
就我所知 300萬以上的VIP 每月一次 1000萬以上的每月兩次
免費電匯
Hedy avatar
By Hedy
at 2023-02-11T08:06
我都用線上網銀電匯
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-02-12T07:15
回測不是這樣用的…
Olga avatar
By Olga
at 2023-02-13T06:23
50%SPY+50%QQQ 大心臟
50%AOR+25%SPY+25%QQQ 穩健型
50%AOR+15%SPY+15%QQQ+20%現金, 穩健偏保守...
用AOR、SPY、QQQ三組合去跑回測就很強了, AOR當債券買
Olga avatar
By Olga
at 2023-02-14T05:32
我是定投VOO+QQQ
Steve avatar
By Steve
at 2023-02-15T04:41
永豐很方便，手續費低，而且一個月可以扣9次
Yuri avatar
By Yuri
at 2023-02-16T03:50
國泰放300萬 每個月三次免手續費，兩封電報算兩次，所
以一個月可以免費匯一次國外
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-02-17T02:59
請問這是用什麼軟體回測? 有加入再平衡策略嗎?
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-02-18T02:08
https://www.portfoliovisualizer.com/
Ethan avatar
By Ethan
at 2023-02-19T01:16
實測就知道了 一定要是能安穩睡覺的才是最佳組合
Enid avatar
By Enid
at 2023-02-20T00:25
謝謝 冰律，這個網頁好有趣XD
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-02-20T23:34
請問多拉王 為何說回測不是這樣用的？
Delia avatar
By Delia
at 2023-02-21T22:43
1、回測代表的是過去績效，不代表未來績效。
Caroline avatar
By Caroline
at 2023-02-22T21:52
2、你的組合的內容範圍超過sp500，這不叫輸給大盤。
3、不是說回測無效，而是你要能解釋過去這樣的理由，然後
Ina avatar
By Ina
at 2023-02-23T21:00
說明未來為什麼這項因素還會有效。
4、你跑的時段美股績效最好，自然sp500會贏。
Bethany avatar
By Bethany
at 2023-02-24T20:09
5、這個結果不足以構成你要單押標普500的理由。
Hedda avatar
By Hedda
at 2023-02-25T19:18
請問國泰複委託裡面有三百萬也算是符合VIP資格嗎
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-02-26T18:27
想太多，請把證券跟銀行當成兩家不一樣的公司
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-02-27T17:36
中信50萬每月就有一次免費電匯
Edith avatar
By Edith
at 2023-02-26T21:38
中信有中轉收費約$20-25鎂，比這個好的大概就國泰，但是
300萬放在銀行不動我覺得算虧
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-02-27T20:47
你是想要股債配置，還是想波動低越好?還是想要績效高?
因為我感覺你三種都想要，但是好像很難三個願望一次滿足
Liam avatar
By Liam
at 2023-02-26T21:38
還有上面f大也說了重點:你做回測時要注意回測波段
Delia avatar
By Delia
at 2023-02-27T20:47
不知道怎麼看波段就抓長一點時間，然後看"每年"比較
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-02-26T21:38
看久了自然有感覺，知道ETF股性，自己想要什麼自己選
Ina avatar
By Ina
at 2023-02-27T20:47
自組的贏大盤怎辦...雖說部位不大
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-02-26T21:38
國泰300萬VIP每月有3次臨櫃優惠，但海外匯款會用掉2次。
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-02-27T20:47
買因子etf阿
John avatar
By John
at 2023-02-26T21:38
所以海外匯款每月只有1次免費，現在網銀也可以用優惠。
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-02-27T20:47
300萬放著不投資 損失的機會成本可以讓你一年匯款匯
個100次應該不是問題吧，除非剛好備用金需要備到300
萬，不然這個長期來看省小錢少賺大錢啊
Isla avatar
By Isla
at 2023-02-26T21:38
TD帳號應該是太久沒有登入，太久沒有入金也會被鎖帳號
嗎
James avatar
By James
at 2023-02-27T20:47
多啦王那五點很有道理
Edith avatar
By Edith
at 2023-02-26T21:38
中信VIP還是要付中轉，但是50 vs 300萬的差別我覺得很值
得
Freda avatar
By Freda
at 2023-02-27T20:47
回測贏大盤又如何 輸大盤又如何 不要看後照鏡開車
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-02-26T21:38
再說VT cover的部分比VOO大 VOO不叫大盤吧w
Franklin avatar
By Franklin
at 2023-02-27T20:47
預期未來的研究很多啊，比如vanguard每年都會寫預期報酬的
Sandy avatar
By Sandy
at 2023-02-26T21:38
的報告，雖然那也不一定準，但至少比看回測細緻得多。
Callum avatar
By Callum
at 2023-02-27T20:47
推估未來10年美股只有5.7%上下，非美股8.5%上下的時候，
拿那個美股10%以上的回測來看，顯然會有問題。
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2023-02-26T21:38
啊，我還低估了，從2009年到現在 sp500是超出年化13%
顯然不是個合理能當參考的數字。
Callum avatar
By Callum
at 2023-02-27T20:47
vanguard每年出的預期報告還不錯 可以參考+1
Kyle avatar
By Kyle
at 2023-02-26T21:38
https://www.vanguard.com/pdf/ISGVEMO_122022.pdf 連結
Susan avatar
By Susan
at 2023-02-27T20:47
回測TQQQ或比特幣屌打一切呀
Irma avatar
By Irma
at 2023-02-26T21:38
現在比特幣 還是穩贏嗎.. 想請問複委託 有開槓桿ETF嗎？
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-02-27T20:47
過去績效不表示未來吧 以後說不定是萬中選一的贏家

超貸的資金規劃

Olivia avatar
By Olivia
at 2023-02-02T15:58
以下現況說明 支出 第一房增貸到滿房貸1020萬 第二房貸680萬 總貸款1700萬左右(30年) 月繳約63000 年繳加地震火災險算76萬 家庭年支出整年約75萬 總年支出76+75=151萬 收入 年收約80~85萬 年終10~40萬 抓平均約82+20= 102萬 資產 ...

600萬資產配置

Isabella avatar
By Isabella
at 2023-02-01T17:54
如題，原本現金約100萬，房貸目前利率1.9-2.0，有借500萬出來，順便再寬限2年。 有打算放入指數型ETF（0050）200萬 與高股息（00878）200萬 還有新保（9925）100萬 高利活存 100萬 打算放個10年 以上當退休金，過程中股息再投入。 房貸本利和目前還可負擔（低於每月所得25%） ...

關於現在是債券的買入時機嗎?

Zora avatar
By Zora
at 2023-01-31T21:36
※ 引述《BRIGHTDREAM ()》之銘言： : ※ 引述《ddshu (ddddd)》之銘言： : https://imgur.com/a/dqMiiLF : GNMA系列,由美國政府國家抵押債貸款協會發行的債券 Ginnie Mae. : 美國政府擔保,信用評等趨近美國政府公債,比較需要注意的風險是 ...

想佈局300萬在台股ETF會怎麼建議

Eartha avatar
By Eartha
at 2023-01-31T19:12
認真問一下 如果想佈局300萬在台股ETF 請問會怎麼建議？ 因為300萬 說少也不少 但說多也不多 所以就不考慮國外ETF了 因為還有匯率變動的問題 單純想要每年5%、6%的股利可以領 目前是考慮高股息ETF+大盤型ETF 高股息ETF我會考慮60% 大盤型ETF 40% 希望兩個合 ...

關於現在是債券的買入時機嗎?

Valerie avatar
By Valerie
at 2023-01-30T02:11
※ 引述《ddshu (ddddd)》之銘言： :※ 引述《apple960164 (工具Ren)》之銘言： : : 大家好，因為今年富邦複委託有免低消優惠，所以想把FT的錢匯回來了 : : 想說可以定期定額美股，手續費也比之前永豐開的便宜。 : : 但匯回來要手續費，營業員碰巧跟我說如果匯回來的錢，有購買任 ...