股利為美國來源與否-IRS回覆與整理 - 投資

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2013-04-19T21:04

Table of Contents

※ 引述《iceman0603 ()》之銘言：
: 對於目前TD目前的做法跟IRS所得到的訊息可以得到以下結論
: 1. 不論股票型或是債券型ETF不論投資區域，
: 股利收入皆視為美國來源收入，預扣30% tax (列於code 06)
: 2. 債券型ETF股利部分免稅 (#1HPKSh_T)，TD會退稅(2013/03退回) (列於code 01)
: 3. 股利收入為non-ECI，不適用免稅額
: 提供給同樣在TD開戶的各位做參考，
: IRS的電話真的非常非常難接通，能夠得到這些訊息也是花了不少時間~
: 我想會到把錢轉到美國並且透過美國券商來做資產配置的人，
: 一定非常看重成本，能夠被課少一點的稅誰不願意呢?
: 但目前看起來，IRS跟TD的說法與做法，並不支持我們能夠合法地要回預扣稅款
: 這邊提供IRS 稅務詢問信箱
: http://www.irs.gov/uac/Help-With-Tax-Questions-2
感謝ice大大的分享
但是大大的說法 和綠角大的說法完全相反

根據綠角大的說法:
1. 美國來源收入被預課的稅款 可以退稅
2. 美國來源收入有免稅額 也可以申請要回
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2009/12/
how-to-file-for-us-source-income.html

這邊還有文章說明報稅的目標:
今年的報稅目標，是要將美國來源收入預課稅款與未自動退稅的非美國來源
收入預課稅款，全都以1040NR表格，一併申請退稅。
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2010/03/2010_19.html

而且退稅看起來也不像是綠角大自己發明亂申請的:
Firstrade和TD Ameritrade都有自動退稅
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2012/03/
td-ameritradereverse-nra-withheld-tax.html

綠角大每年都還有收費開課 美國投資報稅專班
人家都有收費 應該是這方面的權威 還有豐富的經驗
相信綠角大應該不會亂說才對
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2013/01/2013.html


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All Comments

Carol avatar
By Carol
at 2013-04-22T17:32
你是要反串挖洞嗎
Iris avatar
By Iris
at 2013-04-27T07:24
還真的看不出是不是反串 XD
Selena avatar
By Selena
at 2013-04-30T05:39
反串是什麼意思? 我是綠角大部落格的忠實讀者
Mason avatar
By Mason
at 2013-05-02T21:03
建議你可以爬文~
Robert avatar
By Robert
at 2013-05-04T04:14
請問綠角具有任何美國會計/稅務資格嗎？
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2013-05-07T19:53
所以所謂"權威"指的是那部分呢？
Bethany avatar
By Bethany
at 2013-05-09T20:41
老實說，就連很多CPA對於稅務這塊也不甚清楚
Quanna avatar
By Quanna
at 2013-05-11T04:57
我是覺得要報也可以,退稅機率高,這種小錢就算以後IRS發現
Queena avatar
By Queena
at 2013-05-14T23:27
有問題，可能補稅，或是人家也不想理這種小錢。
Frederic avatar
By Frederic
at 2013-05-19T21:12
不過有人說去美國玩、或是移民美國會被抓...
我是覺得有點誇大...
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2013-05-19T23:41
現在沒事不代表以後不會出事~
Mason avatar
By Mason
at 2013-05-22T23:27
美國甚麼東西都有record~ 明知道於法無據還硬要做
Charlie avatar
By Charlie
at 2013-05-24T21:00
在美國跟IRS打過交道的人，沒有人會建議明知有問題還去做
Yuri avatar
By Yuri
at 2013-05-26T02:20
在美國生活過的人就知道美國人處理事情的態度了
Rae avatar
By Rae
at 2013-05-27T10:22
不要以為他們對外國人無能為力，之前我朋友只提了一點，
Thomas avatar
By Thomas
at 2013-05-31T04:32
這種貪小便宜鑽漏洞的事只有台灣人才會幹
Hedy avatar
By Hedy
at 2013-06-02T14:40
你的部分資產就放在美國!!
Eartha avatar
By Eartha
at 2013-06-06T14:14
綠角大都收錢開課了 代表他在這方面還算是有經驗和信心
Callum avatar
By Callum
at 2013-06-08T17:01
我不相信綠角大會教人做違法的事!
Yedda avatar
By Yedda
at 2013-06-10T14:23
可能因為很多人報了都退稅。
Freda avatar
By Freda
at 2013-06-13T11:14
原來"收錢"就有權威了，那基金公司收那麼多果然是權威了 XD
Margaret avatar
By Margaret
at 2013-06-17T00:36
JF大的類比不太對, 難道會有人收錢教你做違法的事嗎??
Donna avatar
By Donna
at 2013-06-20T04:37
你既然有去上課，綠角應該會有免責聲明吧。
Margaret avatar
By Margaret
at 2013-06-22T19:24
我不是綠角，我無法知道或代替綠角怎麼想
Catherine avatar
By Catherine
at 2013-06-23T18:52
我質疑的是你的想法，為什麼收錢開課，就代表這個人說法就是
Daniel avatar
By Daniel
at 2013-06-25T05:15
真理。
Oscar avatar
By Oscar
at 2013-06-29T19:56
我也有想綠角的課 但我也不覺得綠角都是對的 有些我會退
Andy avatar
By Andy
at 2013-06-30T11:42
例如美國公債 非美來源 但美國來源我也不打算退
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2013-06-30T23:07
在投資這種事上 沒有自己的看法跟判斷是很危險的一件事...
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2013-07-04T05:44
在下也上過綠角的課，他只有說照他的方法跟IRS報可以成
Necoo avatar
By Necoo
at 2013-07-06T23:39
功退稅，可從沒說過這樣做是合法或非法
Adele avatar
By Adele
at 2013-07-11T21:17
我從2007年開始就參與綠角部落格的討論了。
我也有綠角第一本書的簽名，那時候是有網友熱心透過出版社在
Yuri avatar
By Yuri
at 2013-07-14T06:11
師大舉辦的聚會，那場據綠角自己的說法，應該是他第一場的簽
書活動。
Olga avatar
By Olga
at 2013-07-18T14:22
我非常感謝綠角所帶來指數化投資的概念，
但這不代表我就應該全盤接受綠角在報稅這方面的說法。
Delia avatar
By Delia
at 2013-07-20T13:10
非美來源的關鍵還是在於1024-S上面的分類
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2013-07-20T21:22
不是自己說了算~ IRS跟券商的回應都指向ETF就只有一種
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2013-07-23T14:11
不分投資地區都應視為美國來源~
Robert avatar
By Robert
at 2013-07-27T08:08
自動退稅 != 適用扣除額
Agnes avatar
By Agnes
at 2013-07-28T12:48
基本上綠角的退稅教學不看使用扣除額的部分都是對的
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2013-07-29T22:14
要使用扣除額 就像你報所得稅用列舉多報個幾千塊
基本上不會被抓 小戶人家也懶得查你 後果自負就對了
Linda avatar
By Linda
at 2013-07-31T09:54
不太懂樓上的意思 綠角的說法是一般小額投資人不會到扣除額
Lucy avatar
By Lucy
at 2013-08-02T00:19
如果大額的 他有提過就要注意扣除額的問題了
Faithe avatar
By Faithe
at 2013-08-04T02:14
理論上如果你在美國的唯一收入來源就是買賣證券
Mason avatar
By Mason
at 2013-08-06T20:55
那你是不適用扣除額的
Daniel avatar
By Daniel
at 2013-08-07T10:07
如果是這樣 你也不會有自動退稅問題阿 XD
Wallis avatar
By Wallis
at 2013-08-11T12:42
自動退稅跟扣除額的關連性何在???
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2013-08-11T20:59
基本上現在板上的討論已經沒有在管免稅額了
會退稅是因為interest跟非美來源是免稅
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2013-08-16T19:37
討論的前提就是股利收入是屬於non eci
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2013-08-21T17:25
股利的interest部分是免稅在519上面講得非常清楚
美國來源判斷則還沒有一個最後的定論
Dinah avatar
By Dinah
at 2013-08-25T04:55
美國來源 pub 515 有定義
James avatar
By James
at 2013-08-28T10:09
據說有台灣人去退稅之後被Irs要求補稅,當然也可以選擇不鳥
Isla avatar
By Isla
at 2013-09-01T16:21
拿所得稅退稅來和上篇股利課稅比較 不同的課題要如何比較

三十出頭夫妻，3450萬可以退休嗎？

Edwina avatar
By Edwina
at 2013-04-19T00:23
荷西僅就您的Q1提供一點點意見參考 ※ 引述《allocator (請和我下象棋，謝謝)》之銘言： : (1)三月底的資產市值，單位為台幣萬元 : 新竹房子（供親戚無償居住） 300 : 車子二手市值 ...

三十出頭夫妻，3450萬可以退休嗎？

Odelette avatar
By Odelette
at 2013-04-19T00:10
: (1)三月底的資產市值，單位為台幣萬元 : 新竹房子（供親戚無償居住） 300 ~~~~~~~~~~~~~~~太多項了...直接算你3000萬台幣... 不用說...你要把這些基金/債券哈不隆東的美國資產搬成新台幣使用 至少要花掉and#34;贖回and#34; ...

我寫信去問IRS有回覆了

Jacob avatar
By Jacob
at 2013-04-19T00:01
I am Taiwanese and live in Taiwan. But I invested US Stock through Firstrade last year, and this year I have recieved Form 1042-S. I have a question wit ...

從板上學到與生活中累積的理財觀念

Elvira avatar
By Elvira
at 2013-04-18T02:38
呵呵 很開心有這個板。andgt;Wandlt; 沒事就來這裡爬爬文，學習板上的觀念。 今天決定把自己的理財思緒整理整理，當然也有一部分是過往的經驗。 希望能夠回饋大家，也對其他人有幫助！ 心情廢話比較多的網誌板 http://ramihaha.tw/2013/04/money-management-cf ...

28歲女 理財規劃

Vanessa avatar
By Vanessa
at 2013-04-17T22:47
現在收入一個月41000實領 另外有固定兼職1800*4或5 每月生活開銷 房租3000 伙食費4000 手機網路費1000 交通500 每個月固定給母親兩萬 由母親協助理財管理 應該也只是定存或儲蓄險之類的吧 額外開銷約6000 原po很喜歡出去旅行 每個月都會排3-4天的小旅行 不然就是偶 ...