美國前幾大銀行公司債 - 理財

Jacky avatar
By Jacky
at 2023-05-30T18:06

Table of Contents

想請教一下各位大大
是否會配置美國前幾大銀行的次級債券（富國銀行、花旗銀行、高盛銀行）
還是看到次級債券就完全不考慮了？
因為這些銀行違約率也相對低
參考Moody評級其實也高於一些公司債的水準
目前到期殖利率也有5.5-5.7%左右
但次級債券不知有無其他風險。

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Tags: 理財

All Comments

Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2023-05-31T13:34
次級就違約的時候可能全虧掉。
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2023-06-01T09:03
看你覺得承擔歸零的尾部風險
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-06-02T04:32
多1-2% Yield夠不夠補償你
Liam avatar
By Liam
at 2023-06-03T00:00
NO 看來你對金融債 一無所知阿
Yuri avatar
By Yuri
at 2023-06-03T19:29
金融債是唯一種債券 是在公司沒倒閉的情況下 就可以被拋棄
的債券
Edith avatar
By Edith
at 2023-06-04T14:57
我連銀行發的優先債券都沒興趣了 更不要講是次順位債券
Lucy avatar
By Lucy
at 2023-06-05T10:26
你看到瑞士信貸就知道啦 公司沒倒 AT1債券就先被拋
Steve avatar
By Steve
at 2023-06-06T05:55
如果情況更危急 AT1債券被拋完 還不夠的話 次順位債券也可
以被拋棄 然後如果次順位債券被拋還是不夠的話
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-06-07T01:23
連 優先順位債也是可以拋的
次順位金融債之所以可以拿比較高的債息 是有代價的
Enid avatar
By Enid
at 2023-06-07T20:52
本來買債的目的是 除了公司倒閉以外 都可以拿到債息
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-06-08T16:20
買金融債 就反過來 變成萬一銀行快要倒閉 你的債券就是可
Rachel avatar
By Rachel
at 2023-06-09T11:49
已被拋棄的犧牲品 順位越低就越容易被拋棄
Hazel avatar
By Hazel
at 2023-06-10T07:18
其他一班的公司債則是 除非公司倒閉 不然你都可以按時領息
然後就算公司倒閉 你也有很高的優先權去清算公司的剩餘資
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-06-11T02:46
產 基本上高優先順位債 此時通常多少還可以拿一些錢回來
Dora avatar
By Dora
at 2023-06-11T22:15
AT1是條款裡面本來就設計成優先被減計的，並不是所有的銀行
債券都是這樣子。
Caroline avatar
By Caroline
at 2023-06-12T17:43
不過因為存款的順位是第一優先，即使是senior bond，也要等
還完存款如果還有剩才輪得到。
Eartha avatar
By Eartha
at 2023-06-13T13:12
通常 公司倒閉後 清算後的資產能還到優先債券就差不多了
基本上 如果是次順位債 或 股票的持有人 能拿到清算後的
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-06-14T08:41
資產 幾乎都不拿到了 因為前面順位就賠光了
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-06-15T04:09
然後因為存款通常占了八、九成的規模，炸了的話，資產光還存
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2023-06-15T00:07
所以買次順位債券的話 等於把債券保本的優勢已經可以說是
閹割掉了
Callum avatar
By Callum
at 2023-06-15T19:36
款都不夠是常有的事。
Michael avatar
By Michael
at 2023-06-15T00:07
債券的報酬已經不高 如果只為了多一點點的債息 而把保本的
優勢閹割掉 我是覺得不划算的 如果要承擔風險到這種程度
Franklin avatar
By Franklin
at 2023-06-15T19:36
的話 那我真的覺得還不如去投資股票了
Hedda avatar
By Hedda
at 2023-06-15T00:07
銀行隱含高槓桿操作，願意賭的話，持有銀行股可能會比債券更
Hedda avatar
By Hedda
at 2023-06-15T19:36
能受益於高槓桿的報酬。
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-06-15T00:07
但傳統上，銀行認為存款很穩定這一點，在近來的事件中，可能
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-06-15T19:36
是不見得成立的。在市場重新對這個現象訂價之前，銀行股的股
價可能會有很大的波動。
Odelette avatar
By Odelette
at 2023-06-15T00:07
了解 謝謝冰律大及Daze大詳細介紹，想額外請教一個
問題，如看一檔公司財報，目前已知要觀察總資產 總負
債 自由現金流 淨利等等，請教還有其他需要關注的重
要指標，以避免破產違約嗎？評級部分都先篩過Moody b
aa2以上投資級公司債
Hedy avatar
By Hedy
at 2023-06-15T19:36
是的 沒人料想的想到瑞士信貸及矽谷銀行事件QQ..
Kyle avatar
By Kyle
at 2023-06-15T00:07
我一向是認為，散戶真的要買公司債，買ETF就好了。財報讓別
人去費心。
Eden avatar
By Eden
at 2023-06-15T19:36
連IBDW這種目標到期公司債也都有5.4%到期殖利率，為何要
執著於單一公司債？
Hedy avatar
By Hedy
at 2023-06-15T00:07
打太快 *目標到期公司債ETF
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-06-15T19:36
因為公司債ETF有無法鎖到期殖利率的問題，所以才想
自己鑽研，分散多檔投資XD 不過還是謝謝建議。美債
部分有配置2倍ETF
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-06-15T00:07
銀行有一個無解的問題就是不管體質再好 只要遇到大量擠兌
Andy avatar
By Andy
at 2023-06-15T19:36
都有可能爆掉 所以只靠財報來買銀行債 可靠度不高
Isabella avatar
By Isabella
at 2023-06-15T00:07
因為無法有可靠的預判方法 所以我才整個避開銀行債
Audriana avatar
By Audriana
at 2023-06-15T19:36
IBDW是目標到期公司債ETF，是會"到期的"，所以可以鎖
David avatar
By David
at 2023-06-15T00:07
缺點大概是目前iShares只提供最高10年後到期的選擇
Donna avatar
By Donna
at 2023-06-15T19:36
美債兩倍ETF長期預期報酬比一倍還低… 除非你只想炒短線
不然配兩倍 槓桿成本比債券報酬還高。
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-06-15T00:07
有興趣看這篇： https://reurl.cc/4oyGaV
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-06-15T19:36
才5.X趴，那不如買三個月後到期美國公債也差不多
Donna avatar
By Donna
at 2023-06-15T00:07
別忘了ETF利息會被課稅 公司債不會
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-06-15T19:36
其實我有買 資產配置 分散投資 那些ETF也都有買金融債
Gary avatar
By Gary
at 2023-06-15T00:07
還是買APPLE的公司債安全吧
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2023-06-15T19:36
原PO要是對銀行體系有興趣 Damodaran教授有篇整理 可以看看
https://tinyurl.com/4sdx3dus 有定性和簡單定量的intro.
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2023-06-15T00:07
在極端狀況時 存款黏滯性 是一個很重要的風險指標
Mia avatar
By Mia
at 2023-06-15T19:36
債ETF可以退稅啊
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-06-15T00:07
但公司債沒有辦法全退
通常只能退六到八成
只有美國政府公債才能全退
Linda avatar
By Linda
at 2023-06-15T19:36
因為非美公司的公司債不能退。買英股ETF就沒有這個問題了。
Joe avatar
By Joe
at 2023-06-15T00:07
其實買台股的公司債etf 也不用煩惱這個
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-06-15T19:36
除了溢價的問題

複委託轉國外券商

Iris avatar
By Iris
at 2023-05-30T17:46
想問一下各位 小弟目前是使用富邦複委託購買美股 如果以後想全部轉到海外券商的話，有辦法嗎？（TD / FT / IB)等等 台股券商互轉叫做匯播 不知道這種叫做什麼、手續費之類的又是多少？ 先謝謝板上的大大了 - ...

車位還是存股？

Lucy avatar
By Lucy
at 2023-05-30T14:52
投資理財小白請益！ 32y年薪60w，目前持有一個停車位，用老家去貸款買的，每月貸款需還1.5w，車位每月可 收租金5k所以每月還1w無壓力，貸款還有9年到期。 7年前購買約280w，最近看附近的成交行情應該可以賣到300-320w，考慮是否要賣掉，然 後錢放著定期定額買0050、00878或是其他存股， ...

嘉信不能下單債券

Brianna avatar
By Brianna
at 2023-05-29T23:18
如題 剛剛登入要買美債 發現嘉信不能下單 顯示僅供閱覽 請問有人知道為什麼嗎 謝謝 - ...

嘉信帳戶not eligible for debit card

Irma avatar
By Irma
at 2023-05-28T20:50
各位先進 今天在申請嘉信Debit Card的時候, 系統提醒: You do not currently have any accounts that are eligible for debit card features. 在update your Schwab one international a ...

美國券商IB買"直債"是否會計入遺產稅?

Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2023-05-28T16:41
爬文了一陣子，看到有大大分享說美國券商買and#34;直債and#34;不會被計入遺產稅 但是在and#34;市場先生and#34;的某篇文章的留言處，他似乎說不確定? 想請問，有甚麼地方可查到詳細的規定?我問過IB客服，客服要我詢問稅務人員 XDD - ...