美國券商遺產稅問題 - 投資

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By Olga
at 2019-07-16T22:49

Table of Contents

※ 引述《vaudi600 (vaudi600)》之銘言:
: 大家好,爬文好像沒有找到答案
: 請問美國對非美人士課徵遺產稅的基礎,
: 是只有持有美國資產的部分嗎
: 那放在美國券商帳戶裡的閒置資金,是否也需計算呢
: 如果是在美國券商開戶 但只持有非美掛牌的ETF或股票 是不是就不需考慮任何美國遺產稅的問題?
: 這樣如果純以愛爾蘭的ETF投資美國指數 似乎可以解決有些人比較擔心的,萬一怎麼了可能會有40%稅率問題 不知道可不可行呢?
: 希望版上高手不吝分享 謝謝
: -----
: Sent from JPTT on my HTC U12 life.

美國遺產稅的處理很麻煩
最好是能盡量避免死掉的時候在美國券商還有資產未處理
否則即使帳戶內的資產都不在美國遺產稅的射程範圍之內
繼承人可能也要花個幾萬美金才能搞定這件事
而且還可能要搞上一兩年

但畢竟天有不測風雲
適當的規劃
可以讓意外發生的時候
繼承人只要付出幾萬美金而不是幾十萬美金

以下是根據我在bogleheads論壇上看到的資訊
我個人沒有操作過,對資訊的正確性也不能做任何擔保
================================================
現金:
在美國銀行帳戶內的美金原則上不需繳納美國遺產稅
在美國券商帳戶內的美金原則上需要繳納美國遺產稅
美金現鈔需要繳納美國遺產稅

ETF:
美國公司發行的ETF,原則上需要繳納美國遺產稅
非美公司發行的ETF,原則上不需繳納美國遺產稅
(理論上即使複委託購買美國公司發行的ETF
機構也需要按IRS規定處理遺產繼承
目前似乎是糊里糊塗的比較多
但或許哪天就會聽說某家公司被罰幾十億,高管去美國坐牢之類的...)

債券:
美國公債、公司債,原則上不需繳納美國遺產稅
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You may also want to read:
https://www.bogleheads.org/wiki/Nonresident_alien_taxation

https://www.bogleheads.org/wiki/Non-US_investor%27s_guide_to_navigating_US_tax_traps

--
You got to know when to hold 'em, know when to fold 'em, Know when to walk away and know when to run.
You never count your money when you're sittin' at the table. There'll be time enough for countin' when the dealin's done.

'Cause ev'ry hand's a winner and ev'ry hand's a loser, And the best that you can hope for is to die in your sleep."
now Ev'ry gambler knows that the secret to survivin' Is knowin' what to throw away and knowing what to keep.

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All Comments

Heather avatar
By Heather
at 2019-07-17T08:15
美國公債etf 要遺產稅嗎?例如iei?
Tracy avatar
By Tracy
at 2019-07-19T11:43
要不要繳納美國遺產稅不是重點吧 即使全部免稅 怎麼拿回
Zora avatar
By Zora
at 2019-07-24T05:57
來 除非打算照美國程序跑完遺產繼承(will probate execut
or) 那才需要去算稅金是多少 這個流程怎麼走的資訊不多
Puput avatar
By Puput
at 2019-07-27T23:27
之前看有人說開聯名帳戶 就可以避開遺產問題
Christine avatar
By Christine
at 2019-08-01T23:11
海外券商就算所買的標的免遺產稅 如何繼承也很麻煩
Daniel avatar
By Daniel
at 2019-08-03T17:02
用國內複委託是可以找的到人幫忙處理 流程快 往往不
再跑繁瑣的費用和時間和行政流程~~
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2019-08-04T15:56
有詳細中文解說海外券商的美國遺產繼承程序流程嗎?
Ula avatar
By Ula
at 2019-08-07T02:37
謝謝daze大
Catherine avatar
By Catherine
at 2019-08-11T04:17
謝謝daze大,目前我查到的跟你說得差不多,唯一不太懂得
Irma avatar
By Irma
at 2019-08-13T21:49
是券商的現金,IB放在帳戶裡的資金應該就是算券商現金吧
這樣是不是代表說只要在IB買非美商品,現金不要留超過
Michael avatar
By Michael
at 2019-08-14T06:15
六萬,應該就不會有被課到的可能,我目前是這樣推論
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2019-08-16T01:34
純海外公司債不用遺產稅嗎?例at&t 10萬美元一張那種
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2019-08-17T22:46
不扣遺產稅 但匯回台灣時若超過額度 仍要申報台灣遺
產稅~~
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-08-20T19:12
買海外債券要確保複委託是否有幫你申請填寫W-8BEN表
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-08-22T17:56
有填的話 債息免扣稅 免扣美國遺產稅~~
David avatar
By David
at 2019-08-23T17:07
我個人也有投資美國公司債 所以我很清楚
我個人認為 若買美國單一公司股票 不如就買該公司發
Lydia avatar
By Lydia
at 2019-08-23T22:50
行的公司債券 一來是債息免扣稅 二是不用擔心遺產稅
Liam avatar
By Liam
at 2019-08-27T06:58
而股票殖利率低 股利要扣稅 又有遺產稅的問題
另外債券通常票面都是用100為基準單位 如果票面升值
Joseph avatar
By Joseph
at 2019-08-30T23:55
還可以賺票面利差 就算是暫時低於100
也不會跌太多 而且固定時間配息 創造穩定現金流
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-09-02T11:49
比買什麼主動式基金好太多了~~
Charlie avatar
By Charlie
at 2019-09-05T17:25
當然股票的好處可以大漲大跌 大漲時隨便10%~20%起跳
賣出股票免扣資本利得稅 這又是債券比不上的
Joseph avatar
By Joseph
at 2019-09-06T05:40
我賣出海外公司債沒被扣資本利得(價差)複委託
Queena avatar
By Queena
at 2019-09-11T03:20
本來就不用扣啊
Frederica avatar
By Frederica
at 2019-09-11T10:24
我的意思是說 股票債券都不用扣資本利得稅 但股票可
以有大波段行情 債券相對不容易~~
Candice avatar
By Candice
at 2019-09-13T04:25
推這篇 跟我查到的差不多
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-09-15T21:17
daze大分享的連結有提到joint tenancy or transfer on deat
h registration, 好像可以避免probate程序
Belly avatar
By Belly
at 2019-09-19T09:05
IB也有說明網頁 教人如何設定
Dinah avatar
By Dinah
at 2019-09-21T12:28
pooho大可以分享一下IB的那個教學設定網頁嗎?
Rae avatar
By Rae
at 2019-09-22T15:18
一般不會建議台灣人去碰聯名帳戶 聯名帳戶不能解決遺產稅
Kristin avatar
By Kristin
at 2019-09-26T21:15
的問題 但可以解決遺產被卡住的問題 如果沒有打算繳美國
遺產稅 只想把錢拿回來 然後賭美國不會知道這個台灣人死
Lily avatar
By Lily
at 2019-09-28T18:55
https://tinyurl.com/y48k8386
Ida avatar
By Ida
at 2019-10-01T00:55
了來追稅 目標就放在如何安全合法的提領帳戶款項就好
Zanna avatar
By Zanna
at 2019-10-04T02:16
https://ibkr.info/article/2733
Andy avatar
By Andy
at 2019-10-05T14:48
我想是否可以把它們當最後一層保險 若不幸要走到遺產繼承這
一步時 至少可以免去probate程序
Bennie avatar
By Bennie
at 2019-10-07T18:06
網路上說 為了避免被扣遺產稅 可以加買定期壽險
Ina avatar
By Ina
at 2019-10-09T16:47
但使用海外券商加上買定期壽險的錢 真的就比一開始
用複委託來的便宜嗎 更何況定期壽險的保費是年齡越大
Wallis avatar
By Wallis
at 2019-10-12T10:44
同樣的保額越貴 而複委託是不限年齡 費率皆固定
Jack avatar
By Jack
at 2019-10-17T10:20
如果要用海外券商 就年輕時 資金小 頻繁交易較有利
若資金大 年紀大 交易次數少 偏向長期投資 則複委託
較有利~~
Caroline avatar
By Caroline
at 2019-10-21T10:06
定期意外險比較合理吧,保費也便宜。
Yuri avatar
By Yuri
at 2019-10-25T11:46
年輕時因為生病連轉回資金都來不及就死的機率太低了。
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2019-10-25T19:12
但如果中風/心肌梗塞 無行為能力 家人是否有轉回的能力或
有適當的情緒可以處理也是要考慮的

美國券商遺產稅

Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2019-07-16T14:00
大家好,爬文好像沒有找到答案 請問美國對非美人士課徵遺產稅的基礎, 是只有持有美國資產的部分嗎 那放在美國券商帳戶裡的閒置資金,是否也需計算呢 如果是在美國券商開戶 但只持有非美掛牌的ETF或股票 是不是就不需考慮任何美國遺產稅的問題? 這樣如果純以愛爾蘭的ETF投資美國指數 似乎可以解決有些人比較擔心 ...

題材炒作篇-原物料與外資概念股

Wallis avatar
By Wallis
at 2019-07-15T17:52
【財經學堂】題材炒作篇-原物料與外資概念股|第四集 https://i.imgur.com/vMvetuk.jpg 完整YouTube: https://youtu.be/3ntNog3-Dr8 心得: 投資基礎知識整理,告訴你原物料與外資行情怎麼走。 - ...

複委託買美股的問題

Noah avatar
By Noah
at 2019-07-15T08:55
台灣人買標普500etf , 買倫敦交易所的很有優勢,股息稅只有美國etf的一半15%,而且英國規模最大的兩個etf就是追蹤標普500的VUSD和CSPX,都是美金計價的標的,交易量跟追蹤效率不太需要擔心 VUSD是Vanguard發行的,有配息etf CSPX是ishare發行的,不配息累積型etf 至 ...

初入被動投資,資產配置請益

Isla avatar
By Isla
at 2019-07-11T17:23
各位投資前輩好, 小弟近期開始接觸指數化以及被動投資, 從投資金律、智慧型資產配置、綠角、網路上的許多部落格等都有些許涉略,並開始決定 以此方法來做資產規劃,規劃大致如下,也請各位先進們不吝指教。 A.規劃投入金額:初始金7萬美元,每年預計再投入3萬美元。 B.投資券商平台:預計使用複委託,因考慮目前投資 ...

VASGX and AOA

Ethan avatar
By Ethan
at 2019-07-10T10:09
今天看到綠角新的文章介紹Vanguard的一個基金Vanguard LifeStrategy Fund 旗下由積極到保守有 Vanguard LifeStrategy Growth Fund Vanguard LifeStrategy Moderate Growth Fund Vanguard LifeSt ...