初入被動投資，資產配置請益 - 投資

各位投資前輩好，
小弟近期開始接觸指數化以及被動投資，
從投資金律、智慧型資產配置、綠角、網路上的許多部落格等都有些許涉略，並開始決定
以此方法來做資產規劃，規劃大致如下，也請各位先進們不吝指教。

A.規劃投入金額：初始金7萬美元，每年預計再投入3萬美元。

B.投資券商平台：預計使用複委託，因考慮目前投資金額尚不大，未來當部分放大後，再
轉移至國外券商，如IB、FT並搭配花旗全球速匯來節省匯費。

C.資產配置：

1.股票：特別股：債券 = 85%：5%：10%

2.股票部位（85%）
VUSD:LN：40%
AOA：40%
0050 / 台灣個股：5%

3.特別股部位（5%）
台灣金融特別股：5%

4.債券部位（10%）
AOA：10%

5.再平衡週期：每年

D.心得及欲請益問題：

1.使用複委託原因：為投資英股，但部位仍不足IB免帳管費的10萬美元。

2.標的為AOA原因：因使用複委託並為了每年投入資金時可超過最低手續費。未來如部位
放大，則轉移至IB，標的轉換成VT/VTI、BND/IEF/TLT。

3.美股部位以及股票部位比重較高原因：使用portfoliovisualizer做回測後覺得自身尚
可承受此配置之標準差，並可提高夏普值。

以上為小弟初淺的一些資產配置及心得，在此感謝版上許多先進的心得以及不吝分享，總
是能激發許多實用的想法及觀念。











--