美國券商退稅心得 - 投資

: 推 avigale: 就我的理解, 對NRA來說, 透過美國券商持有非美國資產, 03/31 10:10
: → avigale: 是不需繳納美國遺產稅的. 受影響的只有在IB帳戶裡的現金. 03/31 10:10
: → avigale: 因為資產屬於Ireland-domiciled, 所以要改看愛爾蘭的稅法 03/31 10:11
: → avigale: 可是愛爾蘭對於NRA並沒有課徵贈與跟遺產稅. 03/31 10:12
: → avigale: 所以透過美國券商, 投資UK的ETF, 反而沒有遺產稅的問題. 03/31 10:13
: → avigale: 其實這些在Boglehead論壇有很多討論, 有興趣可以去挖寶. 03/31 10:17

喔喔，謝謝您的資訊，我昨天去查過，確實如此。
瑞士信貸銀行財富管理部門做的簡介如下：http://bit.ly/2nJFU01

不過，另外要考慮的就是 will / probate / executor

IB 的網頁上說，美國公民才能使用 transfer on death 服務。我有寫信問 IB ：
如果我掛了，我的繼承人是否需要經過 遺囑 + 遺囑認證 + 遺囑執行 的過程才能繼承。
目前他們還沒回覆我....

我目前在網路上看到整個過程所耗用的時間跟價錢都相當驚人。
(如果資產總額一百萬美金，跑完流程大概要花五萬美金，至少要一年以上)

: → schooldance: 如果是30年的長期投資,匯率就不會是最後成績主因素 03/31 14:19

確實如此。

--