美國券商退稅問題 1042-S - ETF

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By Carol
at 2017-04-06T11:35

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最近收到券商寄來的1042-S表格
爬文發現有些大大說可以退稅，有些大大說不能退稅，
有些大大說券商會自動退稅。

有點搞不清楚，想要請問各位大大下列問題

基本上我只有買VTI 跟TLT 兩支ETF，分別在 FirstTrade 與 TD 兩間券商

依照綠角大的文章，試著填寫1040NR表格
發現
Incode Code 06

Gross Income B

Total Withholding credit C = B*30%

1. C沒有大於 B*30%，這樣是不用退稅?
因為照著綠角大的表格填一填之後，可退稅金額就等於0了
還是B的金額沒有超過美金4000，C就可以全額退?是我填錯表格了?

2. 如果可以退稅，我有兩年需要退，
那1040NR我要依照2015、2016年分開下載填寫，
還是全部寫成一張就可以了?
不同券商同年份加總在一起。

3. 還是我不用想太多，FirstTrade與TD都會自動退稅。
沒有退到的就是不能退?

4. 如果不能退稅的話，每年發股息前賣掉，發股息後買進?
這樣操作可以避稅嗎?30%也不是小數目...


先謝謝各位大大指點了。

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Tags: ETF

All Comments

Freda avatar
By Freda
at 2017-04-06T22:18
參加發股息可以拿到錢，但要繳稅，所以實際上拿到的就沒
那麼多
Selena avatar
By Selena
at 2017-04-07T15:18
但是不參加，連股息都拿不到，哪種比較好？
Victoria avatar
By Victoria
at 2017-04-12T04:42
中樂透頭彩要繳稅，會不會因此放棄不去領？
Yedda avatar
By Yedda
at 2017-04-15T14:01
印象中 4 會被認定是短線交易+逃稅. 只會繳更多.
Hedy avatar
By Hedy
at 2017-04-16T07:03
不太一樣的概念 股票會除息 拿到的股利基本上不是多得
的 是從股票價值中扣除 但是中樂透基本上是多得的
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By Franklin
at 2017-04-17T10:28
因為除息前除息後有價差，所以理論上股息可以變成股票買賣
利差，這部分就不用30%的稅嗎?
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By Queena
at 2017-04-21T17:30
退稅問題建議看rib的blog. NRA美國收入就是30%，e.g. VT
I
Margaret avatar
By Margaret
at 2017-04-22T00:36
股息再投入的概念要考慮嗎？
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2017-04-22T03:10
再投入一樣是拿被扣過的錢(70%)再去買的
Elvira avatar
By Elvira
at 2017-04-23T07:55
我上次打電話去煩了IRS還有保管行......30%無誤
Emily avatar
By Emily
at 2017-04-26T11:15
謝謝S大!
Victoria avatar
By Victoria
at 2017-04-28T14:45
請問，如果不考慮退稅，是不是券商寄過來的表單都不用理他
，有需要進行什麼報稅的動作嗎
Kristin avatar
By Kristin
at 2017-04-29T14:14
不退稅，就不用理他。
Lucy avatar
By Lucy
at 2017-04-30T21:16
原作者的資訊太舊，請參考rib 的 blog,其中的網友留言就是
你的問題，多爬爬文章。
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2017-05-01T19:58
我是從rib大的blog連到綠角大的blog...
Annie avatar
By Annie
at 2017-05-05T22:49
說錯，是從HC連過去的...
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2017-05-06T13:30
問過第一證券客服 他們不處理退稅
Kumar avatar
By Kumar
at 2017-05-07T12:24
退稅不是退免稅額的部分嗎？

外國來源的認定與退稅

Elvira avatar
By Elvira
at 2017-04-01T12:33
恰好看到一個非美國外國人問tax advisor的答覆，但是五年前了 http://www.justanswer.com/tax/50bbt-non-us-tax-resident-hold-equity-us-domiciled-etfs.html 總之他買EFA, EWJ這種US-Domiciled E ...

美國券商退稅心得

Carol avatar
By Carol
at 2017-04-01T12:03
: 推 avigale: 就我的理解, 對NRA來說, 透過美國券商持有非美國資產, 03/31 10:10 : → avigale: 是不需繳納美國遺產稅的. 受影響的只有在IB帳戶裡的現金. 03/31 10:10 : → avigale: 因為資產屬於Ireland-domiciled, 所以 ...

美國券商退稅心得

Kyle avatar
By Kyle
at 2017-03-31T09:55
: 推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的標的稅務優勢更高. 03/30 12:31 : → avigale: 債券類美國目前有QII, 所以差異沒那麼明顯. 03/30 12:32 : → avigale: 缺點是UK要投資債券ET ...

美國券商退稅心得

Delia avatar
By Delia
at 2017-03-30T10:24
: 推 Yuwuen: 融資用來長線投資 atat? 03/30 00:11 美國歐洲的股市融資概念跟台灣日本不太一樣。 有玩台股的人都知道，台股融資是你跟券商借錢買股票，你是沒有現金在手的。 美國融資概念不太一樣，比較像是你拿股票擔保跟 ...

美國券商退稅心得

Eartha avatar
By Eartha
at 2017-03-30T00:07
※ 引述《schooldance (D.A.K.)》之銘言： : 不過研究了一下原po提到的稅法法條: : section 1 (h)(10) : section 871(i)(2)(B) andlt;--重點 : https://www.law.cornell.edu/uscode/text/26/871 ...