罹癌財務規劃 - ETF

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By Zora
at 2019-09-01T23:17

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請教各位
有朋友診斷出癌症，為安全起見，他想妥善安排財產給家人（配偶和6個月的小孩），目前
他的財產大致是
1. 定存800萬
2. 活期50萬
3. 國內證券基金100萬（包含0050、高股息ETF、共同基金）
4. 美國ETF50萬（BNDW和VT）（因為怕處理海外財產比較麻煩，已贖回，下週會匯回台灣）
5. 壽險250萬
6. 名下無土地、房屋

有關問題如下
1. 目前財產總合不到1200萬，是不是就不會有遺產稅，若真的不幸早走，是否全部的財產
可以直接移轉給配偶
2. 考量小孩還小，想將部分金額當作小孩的教育基金，且想要讓配偶及其他2位長輩一同監
護，也就是這筆錢必須要所有監護人同意下才可支用，另又考量這筆錢至少會放十幾年，所
以想問大家是否有可能透過信託的方式購買美國ETF呢？

先謝謝大家的回覆及建議囉

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Tags: ETF

All Comments

Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2019-09-05T08:02
第一點無遺產稅 第二點美國共同信託很複雜 因為多人
Jake avatar
By Jake
at 2019-09-07T01:39
因為多人一起處理資金 到時要一起飛到美國去把資金\
匯回 其實一
Anthony avatar
By Anthony
at 2019-09-10T09:15
1200萬金額不大不小 台灣應該就可信託
Jessica avatar
By Jessica
at 2019-09-11T17:14
如果你是透過國內券商複委託投資美國 ETF
就比較好辦 但不知道國內券商是否承認聯名帳戶
Ida avatar
By Ida
at 2019-09-13T10:40
換句話說 你應該是找國內銀行信託資金 然後開國內複
Connor avatar
By Connor
at 2019-09-17T11:35
託下單美國ETF 而決定下單要其他監護人一起同意
這樣可能會比較圓滿 但問題來了 若三個人對美股ETF
Ethan avatar
By Ethan
at 2019-09-21T06:13
的認識不全面 要達成一致意見也不容易
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2019-09-24T03:06
有沒有考慮幫小孩拿一些錢買一些終身壽險 小孩年紀小
保費低 等到長大最需要用錢時 剛好有筆資金可以受教
Christine avatar
By Christine
at 2019-09-26T09:55
育~~
Emily avatar
By Emily
at 2019-09-27T18:30
壽險不限制最低年齡15?
Poppy avatar
By Poppy
at 2019-09-30T06:46
不然定期定額買一些國內投信發行的美國投資級債券ETF
應該也很穩~~
Carol avatar
By Carol
at 2019-10-04T07:30
醫師有說還有多久嗎?
Lydia avatar
By Lydia
at 2019-10-04T12:27
還活著的時候直接給配偶就好啦，配偶間贈與免稅
Zanna avatar
By Zanna
at 2019-10-06T03:51
但若是活到終老呢……
Jessica avatar
By Jessica
at 2019-10-08T07:36
信不過自己的另一半？
Zanna avatar
By Zanna
at 2019-10-12T06:57
台灣有券商發行美國特別股ETF或者複委託
Kama avatar
By Kama
at 2019-10-16T01:32
遺產稅免稅額1200萬
Leila avatar
By Leila
at 2019-10-17T08:44
還有其他扣除額
Caroline avatar
By Caroline
at 2019-10-18T08:53
不同癌種、期別，生存年限差異大，財產轉移是不是要
考量時間？
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-10-20T23:57
https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/myvip/Calc15
b.aspx
James avatar
By James
at 2019-10-25T00:02
配偶扣除額就四百多萬了
你這個case基本上不必移轉
Ina avatar
By Ina
at 2019-10-25T16:29
配偶可以直接移轉，免稅
Annie avatar
By Annie
at 2019-10-28T14:32
死亡前兩年內贈與的財產,就算是配偶,一樣要算在遺產
總額裡
Ula avatar
By Ula
at 2019-10-29T20:27
https://tinyurl.com/y2t9e5dt <--國稅局試算網頁
Donna avatar
By Donna
at 2019-11-02T06:31
用遺產信託處理，配偶當受託人，兩位長輩當監察人，指定
資金專戶開複委託美股
Anthony avatar
By Anthony
at 2019-11-03T00:25
他要考慮的應該是預立醫囑，設定醫療停損，安寧資
訊。看過太多傾家蕩產的例子了

A股入摩、A股入富、A股入標及其因應

Ethan avatar
By Ethan
at 2019-08-30T18:52
A股這兩年加入三大指數，MSCI前幾天進入第二階段，下個月 富時和Sandamp;P也有進一步的進程 ----------------------- 原發表於： https://finance.ffaarr.com.tw/2019/08/China-A-Share-Inclusion.html 這 ...

彭博巴克萊美國綜合債券指數內容分析（下

Gary avatar
By Gary
at 2019-08-25T20:20
原文發表於 https://reurl.cc/W4a4qZ 本文接續前文（https://reurl.cc/qMebD）對於彭博巴克萊美國綜合 債券指數（Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index ）的內容分析： （五）超國家債券（supernat ...

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Lucy avatar
By Lucy
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各位大大好 最近看了綠角的書想開始投資美股etf 打算用firstrade操作 目前投資標的還沒確定 在猶豫VT+BNDW 或 更分散的 VTI+VGK+VPL+VWO+BND+BNDX ? 優缺點? (往後每年投入金額約2萬鎂) AOA內扣費較高, 暫時不考慮 爬文看大家討論FT換回要50鎂, ...

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Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2019-08-21T20:51
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Oscar avatar
By Oscar
at 2019-08-20T22:43
請問各位高手 我目前是在TD開戶 但是被FT的免傭金吸引到 想要轉過去 請問在TD上會自動退稅的ETF 在FT上也會嗎 目前持有TLT跟JNK在TD上都有退稅 請問是所有的券商都會幫你自動退稅嗎 (例如TLT在各券商的退稅情況) 先謝謝高手 - ...