理財顧問的營運模式 - 理財

前言:
在金融業打滾了6年,
當初會想要來這行業就是想要成為一個優秀的理財顧問
在保險業及銀行業學到了不少
更在CFP考試的過程中間學到更多理財規劃的專業...
我們CFP也認知到, 考過CFP並不代表就可以獨當一面幫人做完全面的規劃
只能從經驗值裡面慢慢去累積、試誤才會有一個模型出現
而且也是靠著客戶的口耳相傳, 慢慢建立起理財顧問的信任感


另外也認知到, 想要成為一個理財顧問, 在一般金融公司裡面根本是不可能
因為上面會不斷的跟你要業績, 沒業績就滾蛋, 過去做的努力全部白費
而自己也厭惡那種不斷要業績卻不斷跟客戶說多好多好. 卻沒有一個整體的策略方案


所以我想要自己獨立出來創業, 以理財規劃角度的方向出發, 以替客戶優先的角度出發
最重要的東西就是「誠信」, 也是我們最讓客戶放心的地方
雖然我知道在台灣收顧問費是很難做到的事情,
但是我相信一定會有一群人
會需要像我們CFP這樣的人來幫忙
或許也會從客戶的資產管理績效裡面收取相當的管理費用
這在歐美國家也慢慢的流行起來.

我想, 問問大家的想法跟意見.
如果你是一個客戶, 需要一個理財顧問幫助你釐清各種金融商品或是規劃
你覺得該付多少顧問費或是收多少的資產管理費
是你可以接受的?
或是你不接受任何費用的支付, 也可以提出看法討論一下!!

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