每季定期定額與每月定期定額的績效差別 - 投資

Tristan Cohan · 2019-06-12

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想請問一下各位先進
如果從每年1月開始每月(1~12月)定期定額
跟從每年3月開始每季(3.6.9.12月)定期定額
長期30年下來，如果不考慮配息帶來的複利，也不考慮手續費或匯費成本
這樣不同期間的報酬率會有明顯的差別嗎?

網路上定期定額報酬試算都是以每月來算，
假設是每月期初投資金額800元美金
投資30年，平均每年報酬率5%，到期總金額是668581美元
那如果條件改為每季(第3.6.9.12月)定期定額2400美元，其他條件相同
那到期總金額會是多少呢?
謝謝

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投資

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Bethany2019-06-16

綠角文章，https://reurl.cc/LxMRK

Oliver2019-06-18

花的手續費會最低是確定的，但報酬率最高可能只是偶然。

Edith2019-06-23

Time in the market, not timing the market. 如果你同意這

Lauren2019-06-25

個概念，拿到錢就放進去是最好的。如果沒有轉換成本，每個月

Kelly2019-06-26

拿到薪水就放進去也無妨。但考慮到成本，選擇對你而言方便且

Poppy2019-07-01

成本不會太高的interval吧。

Harry2019-07-02

以一年5%報酬率估計，每季放進去比每年放進去多賺了1.875%

Carol2019-07-05

但如果每季匯款的成本超過2%，就沒有太大意義了。

Donna2019-07-07

3%
類似的，每月匯款若成本超過0.6%，比起每季就沒有什麼優勢

Yuri2019-07-12

以國泰世華的600元網銀全額到匯來說，每月要匯三千多美元才

Quanna2019-07-15

開始稍微超過每季。

Gary2019-07-18

主要是投入成本的問題，因為一年投四次，就是四倍的成
本

Hazel2019-07-19

我是每月投入，時間沒到前，錢就放著

Skylar DavisLinda2019-07-19

投入越頻繁報酬率越低風險越低

Ethan2019-07-22

沒差多少你爽的方法最重要差一點點搞得不爽不好

Isla2019-07-27

老實說，根本沒差，放到你忘記你有投資，你就成功了，
時間證明一切

Yedda2019-07-28

不是越頻繁報酬越低吧。因為總括而言，股市向上成長，
所以從自己擁有那筆錢起算，越早投入，報酬的期望值越
高。而越分批，風險(變異數)越小。但實際上股市有變動
，所以實際結果不一定，那些只是期望值。如果在2030/1/
1獲得12萬，以我們現有線索來看，若2030/1/1當天一次投
入，期望值最高，而1月到12月分月投入，能將變異數降低
。

Belly2019-07-31

在上升的市場 allin的收益最高

Iris2019-08-02

總之大部份人都是領薪水所以定期定額剛好很適合

Ethan2019-08-03

至於原po的問題需要去找回測工具通常是要錢的

Olive2019-08-07

每季或每月投就差在每季前面兩個月少進入市場阿

Kama2019-08-11

那誰好當然就看那年漲跌哪有標準答案
比起這問題本身更重要的是對這種基本數字要有感覺

Andy2019-08-13

任何問題都要等某大大某老師給標準答案很慘

Annie2019-08-17

這些比較，最後都是靠運氣，其實沒啥好比的。

Genevieve2019-08-20

影響獲利最大的關鍵，就是被你忽略不計的電匯費$600...
你每月才丟個$24,000，匯費就占成本2.5%；每季72,000，
匯費占成本就是0.83%

Erin2019-08-21

all in本就會遇到正好漲或跌，在牛市時一定是比定期好

Daph Bay2019-08-25

所以保守點就每月投入，反正我投資的是免手續費的

Jessica2019-08-27

5%每季跟一年投入沒有到1.8% 我算是1‰,所以應該不會差太多

Odelette2019-08-27

想成單筆跟分批買入即可: https://reurl.cc/YVxxa

Necoo2019-08-31

樓上講的和大家討論的，完全是兩回事

Delia2019-09-04

你工作一個月，有多餘的錢匯國外投資，就叫單筆投入；上
班一季才匯，也還是單筆投入，何來分批買入？

每季定期定額與每月定期定額的績效差別 - 投資

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