每季定期定額與每月定期定額的績效差別 - 投資

Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2019-06-12T14:19

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想請問一下各位先進
如果從每年1月開始每月(1~12月)定期定額
跟從每年3月開始每季(3.6.9.12月)定期定額
長期30年下來，如果不考慮配息帶來的複利，也不考慮手續費或匯費成本
這樣不同期間的報酬率會有明顯的差別嗎?

網路上定期定額報酬試算都是以每月來算，
假設是每月期初投資金額800元美金
投資30年，平均每年報酬率5%，到期總金額是668581美元
那如果條件改為每季(第3.6.9.12月)定期定額2400美元，其他條件相同
那到期總金額會是多少呢?
謝謝

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Tags: 投資

All Comments

Bethany avatar
By Bethany
at 2019-06-16T05:50
綠角文章，https://reurl.cc/LxMRK
Oliver avatar
By Oliver
at 2019-06-18T12:43
花的手續費會最低是確定的，但報酬率最高可能只是偶然。
Edith avatar
By Edith
at 2019-06-23T04:41
Time in the market, not timing the market. 如果你同意這
Lauren avatar
By Lauren
at 2019-06-25T09:18
個概念，拿到錢就放進去是最好的。如果沒有轉換成本，每個月
Kelly avatar
By Kelly
at 2019-06-26T11:49
拿到薪水就放進去也無妨。但考慮到成本，選擇對你而言方便且
Poppy avatar
By Poppy
at 2019-07-01T03:52
成本不會太高的interval吧。
Harry avatar
By Harry
at 2019-07-02T01:23
以一年5%報酬率估計，每季放進去比每年放進去多賺了1.875%
Carol avatar
By Carol
at 2019-07-05T19:13
但如果每季匯款的成本超過2%，就沒有太大意義了。
Donna avatar
By Donna
at 2019-07-07T07:43
3%
類似的，每月匯款若成本超過0.6%，比起每季就沒有什麼優勢
Yuri avatar
By Yuri
at 2019-07-12T03:10
以國泰世華的600元網銀全額到匯來說，每月要匯三千多美元才
Quanna avatar
By Quanna
at 2019-07-15T15:02
開始稍微超過每季。
Gary avatar
By Gary
at 2019-07-18T11:37
主要是投入成本的問題，因為一年投四次，就是四倍的成
本
Hazel avatar
By Hazel
at 2019-07-19T06:55
我是每月投入，時間沒到前，錢就放著
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2019-07-19T14:55
投入越頻繁報酬率越低 風險越低
Ethan avatar
By Ethan
at 2019-07-22T22:15
沒差多少 你爽的方法最重要 差一點點搞得不爽不好
Isla avatar
By Isla
at 2019-07-27T02:44
老實說，根本沒差，放到你忘記你有投資，你就成功了，
時間證明一切
Yedda avatar
By Yedda
at 2019-07-28T16:55
不是越頻繁報酬越低吧。因為總括而言，股市向上成長，
所以從自己擁有那筆錢起算，越早投入，報酬的期望值越
高。而越分批，風險(變異數)越小。但實際上股市有變動
，所以實際結果不一定，那些只是期望值。如果在2030/1/
1獲得12萬，以我們現有線索來看，若2030/1/1當天一次投
入，期望值最高，而1月到12月分月投入，能將變異數降低
。
Belly avatar
By Belly
at 2019-07-31T14:07
在上升的市場 allin的收益最高
Iris avatar
By Iris
at 2019-08-02T23:53
總之大部份人都是領薪水 所以定期定額剛好很適合
Ethan avatar
By Ethan
at 2019-08-03T15:58
至於原po的問題 需要去找回測工具 通常是要錢的
Olive avatar
By Olive
at 2019-08-07T09:03
每季或每月投 就差在每季前面兩個月少進入市場阿
Kama avatar
By Kama
at 2019-08-11T07:45
那誰好當然就看那年漲跌 哪有標準答案
比起這問題本身 更重要的是對這種基本數字要有感覺
Andy avatar
By Andy
at 2019-08-13T23:31
任何問題都要等某大大某老師 給標準答案 很慘
Annie avatar
By Annie
at 2019-08-17T02:43
這些比較，最後都是靠運氣，其實沒啥好比的。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2019-08-20T08:21
影響獲利最大的關鍵，就是被你忽略不計的電匯費$600...
你每月才丟個$24,000，匯費就占成本2.5%；每季72,000，
匯費占成本就是0.83%
Erin avatar
By Erin
at 2019-08-21T00:55
all in本就會遇到正好漲或跌，在牛市時一定是比定期好
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2019-08-25T06:02
所以保守點就每月投入，反正我投資的是免手續費的
Jessica avatar
By Jessica
at 2019-08-27T06:47
5%每季跟一年投入沒有到1.8% 我算是1‰,所以應該不會差太多
Odelette avatar
By Odelette
at 2019-08-27T20:10
想成單筆跟分批買入即可: https://reurl.cc/YVxxa
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-08-31T11:08
樓上講的和大家討論的，完全是兩回事
Delia avatar
By Delia
at 2019-09-04T23:51
你工作一個月，有多餘的錢匯國外投資，就叫單筆投入；上
班一季才匯，也還是單筆投入，何來分批買入？

改變選股策略後 大幅提高了報酬率(對帳單)

Ida avatar
By Ida
at 2019-06-10T17:47
報名截止了 請勿來信嘍 === 最近被加很多臉友和來信問了些問題 由於問題相似 順便在這一併回答 或許對其他人也有幫助: 有問到持有幾隻股票比較適合? 在這裡提供一個有統計數據支持的想法給大家參考: 投資組合首重風險 一般提到風險 在統計意義來說 指的就是標準差 根據紐約證券交易所的統計 持股1 ...

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Ophelia avatar
By Ophelia
at 2019-06-09T12:10
美國財報季剛結束 看完了投資標的各個公司季報後 閒來沒事寫一下心得 由於改變了選股策略 讓個人今年的投資報酬率來到了115 % (YTD, year-to-date 06/07/19) 改變成效挺有感的 同時期NASDAQ YTD 16% Sandamp;P 500 YTD 14% https://i. ...

2018年營收153億美元的迪士尼(DIS)

Emma avatar
By Emma
at 2019-06-06T11:34
影音無廣告版本，也歡迎追蹤我們的YT~ https://www.youtube.com/watch?v=tey1hg8Q7RM 迪士尼是一家多元的影視娛樂集團，2018年的營收為153億美元，除了家喻戶曉的米老鼠 ，星際大戰之外，在2019年3月完成與21世紀福斯影業的合併後，又將近幾年最火紅的漫 威納入旗 ...

自己的投資清單

Kristin avatar
By Kristin
at 2019-06-02T21:31
投資真的是博大精深的一門功課啊，沒下功夫真的會亂下注 目前大概讀過綠角、市場先生的文章，自己規劃如下: 1. 先有認知，有分配現金的會被扣30%，因為金額很小不打算去申請領回 2. 用firstrade有開戶，準備匯錢 只有10000美元 3. 股 : 債 = 60% : 40% (6:4 長期未必 ...

請問健康醫療有哪些ETF或債券可以投資呢

Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2019-05-30T14:38
因應全球高齡化已經是可見的趨勢，合理地推論醫療保險支出佔各國GDP的比例，會隨著 國民高齡人口的增長而增加，請問是否有推薦的ETF或債券可以投資呢？ 目前只找到VHT，謝謝。 ---- Sent from BePTT - ...