是不是真的都要繳一些學費 - 股票

你好，小弟魯蛇trader一名
給新手一點基礎上的建議

1. 資金控管：準備投入股市的資金以「全部損失也不影響現有生活品質」為最大前提

也就是說，你平常晚餐如果習慣吃90元的便當或是150元的簡餐
這筆錢不能大到你賠光就只能改吃50元的便當甚至25元的泡麵

這不只是健康因素，在生活條件因投資失利而明顯降低下
人會被激發出一種「我要在困境中翻身」的賭徒心態
進而凹單、重壓特定個股、ALL IN特定個股
這種情況下有90%機率會被補刀而爬不起來

這個原則不要說是新手，打滾股市多年的大戶及資深交易員也很容易犯這種錯


2. 為自己的總資金部位設下不可打破的強制停損線

這個限制通常我會建議訂在10%~15%之間，看個人風險偏好

不要覺得似乎很少就拉到20%以上
最簡單的數學 總部位虧損10%你只要接下來的投資總報酬率有11.2%就能打平
虧損20%你就需要25%的投報率

在漲跌幅限制拉大、當沖放寬及諸多新政策下，台股制度逐漸走向穩定市場
對於缺乏研究資源及投資經驗的新手而言要達成25%投報率極其困難
講白一點，專業法人的trader及投信經理人也沒百分之百的自信

當觸及設立的強制停損線
不管你手上幾檔個股、有些賺有些賠
除非當日碰到跌停鎖死否則一律全數市價出清
因為這代表你從進場點位、投入資金控制、乃至基本的選股都出了問題

此外個股要設立警示線及強制停損線
警示線一到請自行撥出時間審視為何走勢不如預期且反向


3. 在對現貨市場有一定心得前不要碰權證或個股期貨


受到小哥、泰勞還有一堆奇怪的老師影響
很多新手在學生時期抱持著「我的資金不夠 還是作權證就好」的想法
連財報都不會看就殺進市場 穩死

甚至來應徵研究員的都碰過不只一個竟然只有權證交易經驗沒有現貨經驗
這真的是很扯

權證的性質偏向短線交易、事件交易、明顯性質的波段交易
台股相比各國股市是很容易小幅盤整的市場
不會看波段、不懂事件交易、標的是籌碼凌亂容易暴漲又暴跌的個股
這都會把缺乏經驗的權證新手吃到骨頭都不剩

新手唯一能碰權證的只有一種情況
當你作多的現貨個股進場後盤跌幾日，還未到達停損線時
可斟酌使用該檔股票投資成本的1/10~1/8資金投入認售權證

尚未理解權證的時間價值、Delta、實質槓桿、波動率等請放棄此作法
另外 絕對不可對權證作加碼


4. 不要猜頭猜底

這點板上很多資深前輩應該講到爛了


5. 保持個股的pool在3~5檔，一定要有不同產業類股

有些人聽了可能不以為然
「拎北去年all in華亞科還不是爽賺」
「基金經理人都十幾二十檔的」

檔數過多，非全職操作者絕對顧不上
過少，則巨幅波動會使投資者產生疑惑進而恐慌的心態
在不對的時機、過少的思考時間下貿然做出決策

6. 投資過程中隨時回頭審視是否做到以上原則

如果發覺自己的心態暫時作不到，請先撤離市場
並改由鍵盤單（股市大富翁之類）進行模擬操作


7. 獲利則保持定期將未實現損益轉為已實現損益領出來花的好習慣

作不到這點，你不是在操作股市而是被股市操作。



當心裡把這些原則牢記到好像呼吸喝水一樣自然
再著手研究喜歡的選股法則類型、踏進市場
碰到操作失利時就會「比較不容易慌」


再強的老手、再專業的法人投資者還是會有慌了手腳的時候
就像練球練了二十年的NBA球員，上了場還是會失誤一樣
但失誤跟攻擊成功的比例決定了你能不能贏下比賽

共勉之

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