損益除以資產=？ - 投資

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By Margaret
at 2021-07-10T13:41

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各位好，我每過一段時間就會記錄一下自己的資產，以記錄成長狀況跟比例的變化

不過為了記帳方便，我記錄的就只有各期的各項資產金額，以及各項資產損益

資產的類別大概是台股ETF、美股ETF、美債ETF、個股、現金這樣劃分

請問這樣的數字可以算出什麼東西？我是說百分率的東西



比方說：

1. 上期資產/本期資產=？

2. 上期損益/本期損益=？

3. 本期損益/本期資產=？

4. 本期損益/資產-本期損益=？


上面這些算式能算出什麼東西嗎？

或是有沒有利用我這些紀錄的更好用的算式跟比率？



本來想算投資報酬率，但是因為是持續性定期定額投入，券商軟體又會自動用除息扣掉成
本，所以比較難算投入成本。所以想說有沒有簡單一點的算式，可以有直觀一點數字供我
參考跟進行財務規劃

數學不大好請各位賜教，感恩

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All Comments

Caroline avatar
By Caroline
at 2021-07-13T17:54
除非你是有完整策略的投資 否則234的算法意義不大
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-07-14T18:39
我反而會建議 先設定目標 然後看總體完成率 和各項資產
Dinah avatar
By Dinah
at 2021-07-19T10:39
落後 或差異 近一步就是要剃除還是加碼
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-07-20T03:35
投入成本只要調純投入金額就好了 其他的資本利得併入收益
Mary avatar
By Mary
at 2021-07-20T19:18
若你期初投入100, 中間淨流進流出20, 期末150, 那你的損益
Kumar avatar
By Kumar
at 2021-07-21T03:13
就是30, 但投報率精確一點就需用 XIRR計算。但你不用管除息
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By Anonymous
at 2021-07-25T14:55
再投入，只需算期末資產多少即可
Leila avatar
By Leila
at 2021-07-28T04:20
但若你還有負債，就可再算 ROA與ROE。但我只看ROA與E的變化
Damian avatar
By Damian
at 2021-07-31T07:59
你的標的又不複雜，怎會不能算?
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2021-07-31T13:39
券商都會有帳號的證券淨值
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By Selena
at 2021-07-31T17:10
上期期末就是本期期初
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-08-01T05:47
我是直接用總資產的變化來看損益
Hazel avatar
By Hazel
at 2021-08-04T18:55
因為投資計畫應該包含全部，直接看總額就好了，除非你
對自己的投資計畫有疑慮？
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-08-06T06:47
用Excel 的 XIRR 函數，搭配進出資金，就能算出年化報酬率
Adele avatar
By Adele
at 2021-08-06T19:10
報酬率而已
Cara avatar
By Cara
at 2021-08-09T14:28
像這種?https://imgur.com/a/TkL0ycH

因子投資適合開槓桿嗎

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By Candice
at 2021-07-08T21:48
現在長期投資（期間經歷牛市和熊市） 最穩的就是投資大盤 但還有獲利更高的因子投資可以選擇 兩者的風險都比較小 但因子投資波動性很大 這樣適合開槓桿嗎 最近聽說生命週期投資 很想開槓桿增加獲利 - ...

26歲女，學貸與理財規劃請益

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By Carol
at 2021-07-07T20:02
目前26歲，剛結婚，即將生產，無房無車 研究所留學中，明年三月畢業，已找到預聘 目前與未來都會居住在日本，因此下面的財務狀況多以日幣做計算 當初來日本留學時，跟銀行貸了留學貸款100萬台幣 目前只動用了裡面的50萬台幣，還有50萬台幣還沒動，放在台灣的銀行中 夫妻目前收入32萬日幣(稅後) 明年四月開始工 ...

有需要再辦貸款嗎?

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By Annie
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想請問各位財務規劃 貸款的問題 小弟目前有正職工作 穩定收入 台股: 每月定期投入 10000 NTD 美股: 每季定期投入 10000 USD 去年入購入預售屋，已繳訂金、開工款 目前約每季繳納工程款 2024完工 會有房貸需求 當初因為頭期款稍嫌不足，又不想靠家人 於是辦了一筆 五年期 1.9 ...

28歲男，中長期理財規劃請益

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By David
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投資標的基本上沒啥大問題 其他人也都建議了 不過資金規劃我粗算了一下 年一般開支大概600K 如果加上13000K的房子假設3000K頭期 每個月大概要50K 這樣每年就要1200K 感覺資金流撐不住 除非你要算進女友的收入 以現有資訊 看起來像這樣 https://bit.ly/3xjsHw9 ※ ...

如何快速挑到不錯的基金

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By Joseph
at 2021-07-04T22:54
※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1Wu8U3nx ] 作者: varietysn (筆者) 看板: Fund 標題: [心得] 如何快速挑到不錯的基金 時間: Sat Jul 3 23:51:26 2021 板友們晚安，疫情爆發至今， 你有因為長時間待在家而影響到你 投資進出的頻率或是投資想法嗎? ...