提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶 - 銀行

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By Gilbert
at 2023-07-05T10:53

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提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶

2023/07/05 05:30

https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人頭帳戶除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶
的功能，嚴重可逕予關閉。（資料照）

降低再犯風險 金融機關將行政開鍘

〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人
頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全
國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。
法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。

洗防法新增交付帳戶罪 上月施行

交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供
他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百
萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。

新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台
及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立
的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。

帳戶限制或關閉 將研擬子法執行

法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申
請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣
給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。

至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、
作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則
的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。

https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180

詐騙車手拿錢，大多透過ATM、臨櫃以及面交，以透過ATM取錢最多，建議銀行可以設置，只
有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取
錢。

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Tags: 銀行

All Comments

William avatar
By William
at 2023-07-10T02:51
終於要討論比例原則了嗎
Edith avatar
By Edith
at 2023-07-08T02:58
檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量，沒
關到銀行被靠杯，關錯了還是銀行被靠杯
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-07-12T18:55
最後一段是新聞還是心得？指紋或是人臉辨識驗證，如果可
以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢，但這種無
法跨行，跨行又牽涉數據資料庫共享問題，指紋與人臉資料
庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題
Jake avatar
By Jake
at 2023-07-08T02:58
還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧
Gary avatar
By Gary
at 2023-07-12T18:55
又在頭痛醫頭腳痛醫腳
Irma avatar
By Irma
at 2023-07-08T02:58
這沒什麼吧？外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是
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By Cara
at 2023-07-12T18:55
笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈
Leila avatar
By Leila
at 2023-07-08T02:58
有些低端連持有帳戶的資格都沒有，因為沒錢可被騙，但很會就
把帳戶寄給別人
Tracy avatar
By Tracy
at 2023-07-12T18:55
這樣人頭戶更稀有 更值錢了
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By Connor
at 2023-07-08T02:58
遊民因修法受惠，瞬間變百萬富翁。
Donna avatar
By Donna
at 2023-07-12T18:55
人頭帳戶變少，可供匯錢的帳戶就變少，詐騙集團就會
倒
Yuri avatar
By Yuri
at 2023-07-08T02:58
除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣，到底除
了限制還會啥？
Puput avatar
By Puput
at 2023-07-12T18:55
人頭車手減輕刑罰 銀行端審核加嚴 可以 這很台灣
Eden avatar
By Eden
at 2023-07-08T02:58
賣帳戶的都該死
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By Olivia
at 2023-07-12T18:55
直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看
有誰還賣
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-07-08T02:58
我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最
近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關
Connor avatar
By Connor
at 2023-07-12T18:55
有些人犯罪就是為了要進牢吃公家飯啊 科科
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-07-08T02:58
問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有
的賠償？
Zora avatar
By Zora
at 2023-07-12T18:55
所以被第三方詐一回後，只能重新投胎才能洗白嗎？
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-07-08T02:58
加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保
證病除。
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-07-12T18:55
行員跟詐騙集團勾結的話？罰屁
Kyle avatar
By Kyle
at 2023-07-08T02:58
如果以後有一堆人不能開銀行帳號，是不是就不能用數位
支付了啊？
Dinah avatar
By Dinah
at 2023-07-12T18:55
這還要演商討嗎？年初接到幾起個案，事實上早就這樣做了
一堆年輕新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融戶皆全鎖警示
Erin avatar
By Erin
at 2023-07-08T02:58
應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用
Rae avatar
By Rae
at 2023-07-12T18:55
物以稀為貴，根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-07-08T02:58
，只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。
Enid avatar
By Enid
at 2023-07-12T18:55
狗屎金管會 把責任推給銀行
Cara avatar
By Cara
at 2023-07-08T02:58
不懂，為什麼賣蝦皮帳號，第三方支付要封?
Linda avatar
By Linda
at 2023-07-12T18:55
信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2023-07-08T02:58
外商其實早就有條文可以關帳戶了
Olive avatar
By Olive
at 2023-07-12T18:55
因為蝦皮是第三方支付...
Freda avatar
By Freda
at 2023-07-08T02:58
我覺得除了提高刑罰，宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很
Mia avatar
By Mia
at 2023-07-12T18:55
重要，一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪，也
不見政府有在學校或各種場所在宣導這些，只是罰罰罰...
Puput avatar
By Puput
at 2023-07-08T02:58
有些低端連存活的權利都不應該賦予，就像電影-鐘點戰
那樣，時間到就去死
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-07-12T18:55
有些人頭帳戶，因為經濟困難，就算知道這樣會害人，
為了錢，照樣把帳戶交出去，宣導再多，沒有配套的罰
則，還是會有人做
Anthony avatar
By Anthony
at 2023-07-08T02:58
垃圾政府甚麼時候要抓詐騙 垃圾詐騙只有越來越多
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2023-07-12T18:55
詐騙集團都在外國設機房，尤其是在東南亞，不可能抓
到，斬斷台灣這段算是治標但不治本
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2023-07-08T02:58
這個是對的 崩潰仔可以不要什麼都崩潰好嗎
Heather avatar
By Heather
at 2023-07-12T18:55
詐騙罰責太低 期望值太高
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2023-07-08T02:58
販毒刑度很高，還是一堆人敢冒險，獲利太高
Mason avatar
By Mason
at 2023-07-12T18:55
垃圾政府車手判太輕，起跳關7年看誰敢亂領錢

iLeo開戶失敗

Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-07-05T00:42
因為下半年數位銀行高利公布的關係，就挑了還沒辦過的痕行開戶想領高利率 上週一口氣送件了4.5間銀行，陸續開戶成功。 今天下午接到第一銀行來照會，照會完後說沒問題可以開戶。 結果不到20分鐘又一通電話打來，說因為我近期開太多戶，怕主管機關稽核 所以不能讓我開戶，要我三個月後再申請。 OK，我最近有大筆 ...

花旗星展業務移轉啟動 66台ATM全撤除

Candice avatar
By Candice
at 2023-07-04T22:41
來源網址:https://ctee.com.tw/news/finance/893752.html 花旗台灣的消費金融業務即將分割讓與移轉予星展(台灣)商業銀行，7月正式啟動業務移 轉準備前置作業，花旗台灣官網也全面置換。因信用卡、個人信貸、數位平台等均攸關個 人客戶的權益保障，金管會緊盯所有流程。在眾多 ...

新光Q3 icash Pay首綁帳戶首消100 OP點活動 + LINE官帳活動

Caitlin avatar
By Caitlin
at 2023-07-04T22:21
https://www.skbank.com.tw/newsDetail.html?_news.news_id=3208 活動期間：112年07月01日至112年09月30日止 活動內容 首次綁定禮：（不限新舊戶）：活動期間以icash Pay 首次連結新光銀行 存款帳戶(含OU數位存款帳戶)並以該帳戶 ...

Line Bank要求提供存款來源證明

Zanna avatar
By Zanna
at 2023-07-04T16:09
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遠銀Bankee當資金停泊的風險

Yuri avatar
By Yuri
at 2023-07-04T11:33
早期短時間用不到的資金,比較常用的方式是去貨幣市長基金停泊 現在有遠銀Bankee,無上限高利活存,實在是太威猛了 要暫停的資金就搬過去 後來發現一個風險,就是資金會被綁住不能快速移走 網銀平台一天限制只能移轉五百萬,就算是本人的帳戶互轉也不行 所以要用Bankee停泊資金的,記得不要太多錢放到Bankee的 ...