市場震盪加劇 定期定額投資基金年增4成 - 投資

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By Eartha
at 2021-11-21T23:55

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1.原文連結:https://udn.com/news/story/7239/5906998

發佈時間:2021-11-21 20:07

聯合報 / 記者賴昭穎

2.內容:

定期定額被視為小資族最愛的投資策略,但基金平台「鉅亨買基金」觀察,不少金融專家
或高資產族群也會利用定期定額做資產規劃。其中,金融業內專家偏愛趨勢型基金,高資
產客戶青睞股債同時配置的平衡型基金或擁有不錯現金流的高股息基金,而中小企業主則
最愛衝勁強的台股基金以及能源轉型、全球科技或美國小型類股基金。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,今年全球經濟重返復甦,但市場受到通膨及升息議題
干擾,走勢較去年震盪,讓投資人更積極改用定期定額進行投資,統計「鉅亨買基金」截
至今年10月底,定期定額的投資金額較去年底成長近4成,「鉅亨買基金」也利用平台大
數據剖析用戶,並交叉比對超過13萬筆資料,找出三大行家族群包括金融業、高資產族群
和中小企業主,最愛用哪些類型基金做定期定額投資。

張榮仁分析,金融行家喜歡找熱門主題基金,而且大多投資在台灣以外的股票型基金,其
中以科技、AI和成長類股是金融業專家們最常投資的選擇。對於高資產人士來說,保全資
產和創造現金流是第一順位,因此,這類人偏愛波動較低的資產,像是有配息的平衡型基
金,或是投資在全球的股票型基金;另外,高股息基金也是這族群青睞的標的。

至於中小企業主則發揮台灣老闆敢衝敢拚的精神,加上銀彈充足,基金選擇上更加積極。
以區域別來說,相對看好台股基金,台股以外的股票型基金則以能源轉型、全球科技以及
美國小型類股基金為主。

美國聯準會主席鮑爾持續強調在就業市場進一步恢復前,不會開始升息,此番言論重振股
市信心,美股再創新高。張榮仁表示,全球經濟狀況逐漸復甦,近兩年投資主軸仍會以股
市為主,不過,因未來仍存在許多不確定性,這種時候透過定時定額投資,可以降低風險
。投資人可參考這些行家挑選的基金類型,從中選出適合自己長期投資的好標的。

心得:

這篇看的不是很懂

高資產客戶和中小企業主是怎麼區分的

又 買基金的時候會填職業別嗎?? 怎麼知道買的人是金融行家??

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All Comments

Gary avatar
By Gary
at 2021-11-26T20:56
剛好看到順手回 開戶時都會要求要填職業類別(避免是犯罪
分子XDD),高資產客戶或中小企業主 是看是不是法人戶及投
資一定金額以上的人~給參
Brianna avatar
By Brianna
at 2021-12-01T17:57
謝謝回答 我以為是純粹從資產大小來區分
Brianna avatar
By Brianna
at 2021-12-06T14:59
鉅亨真是有心了,還分析了不同客群的投資偏好,個人屬
於金融從業人員,確實如鉅亨分析~有準~
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2021-12-11T12:00
世芯KY直接跌停 安聯三雄可以準備加碼了

今年以來國內外基金表現

Linda avatar
By Linda
at 2021-11-21T21:20
資料來源 https://www.moneydj.com/funddj/ys/YP600.djhtm https://fund.cnyes.com/search/?forSale=1 https://www.moneydj.com/etf/eb/ET305001list.djhtm?R=100andam ...

33歲這年買房

David avatar
By David
at 2021-11-21T20:49
https://www.facebook.com/plugins/post.php?href=https%3A%2F%2Fwww.facebook.com% 2FNancyShinyi%2Fposts%2F128927579562498andamp;show_text=trueandamp;width=500 ...

用期貨複製美股投資組合

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By Christine
at 2021-11-21T19:04
→ ffaarr: 要沒匯率風險就只能用台股的sp500,但交易量較小。 11/20 17:21 關於期交所的台幣SP500期貨 有一個疑惑: Who is on the other side? 持有Sandamp;P500而想要避險的機構,會是 ES 的天然空方 台指期的空方,大致上也可以藉由買進相應的 ...

該一次all in還是定期定額

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By Gary
at 2021-11-21T16:50
※ 引述《ballII (無限期徵才)》之銘言: : ※ 引述《doubter (幸福的狐狸寶寶)》之銘言: : : 小弟我是一個投資新手 : : 目前開好了TD 準備要匯7000美元過去 : : 主要是想買VTI及VXUS做長期投資 : : 之前也有上網看了一些指數型投資的影片 : : 很多文章、影片都有講 ...

公司配股超過實領年薪之如何運用配股

Cara avatar
By Cara
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