富邦美債20年(00696B) - 股票

※ 引述《tooth9 (牙仙)》之銘言：
: 1. 標的：
: 富邦美國政府債券20年期以上基金 (00696B)
: 2. 分類：多/空/請益/心得
: 多多多
: 3. 分析/正文：
: 台股已經萬點一年多，美股也一直維持在高水位。
: 居安思危，黑天鵝可能隨時降臨，加上貿易戰的不安定因素，實在必須考量好防禦性資產
: ，而美債一直都是資產配置上扮演防禦者極優良的標的。
: 過往大多數人都靠複委託購買債券ETF，但去年台灣債券ETF大量上市後，有著免扣30%預
: 扣稅、可小額進場、內扣相對不貴、以及以台幣計價等優勢，成了不少投資者的新選擇。
: 之前關於美債的部分大家都關注元大美債20(00679B)，但其實經過一年的觀察，富邦美債
: 20年 (00696B)，或許是更優質的標的，以下進行一些比較。
: 元大美債20的部分，經理費：30億(含)以下：0.50%
: 30億(不含)~200億(含)：0.20%
: 200億(不含)~300億(含)：0.14%
: 300億(不含)以上：0.13%
: 保管費：30億(含)以下：0.17%
: 30億(不含)~200億(含)：0.10%
: 200億(不含)以上：0.06%
: 元大美債20年自從南山人壽加入後，現在就0.19%，達到最低值。
: 富邦的部分，經理費(年)：30億(含)以下 : 0.2%
: 30億(不含)~200億(含) : 0.12%
: 200億(不含)以上 : 0.1%
: 保管費(年)：30億(含)以下 : 0.1%
: 30億(不含)~200億(含) : 0.07%
: 200億(不含)以上 : 0.06%
: 而今天基金規模已經來到：103.18 億元 (2018/08/17)，也就是0.19%的部分，與元大相
: 同，假以時日規模繼續擴大，有可能降低到0.16%。(相比之下元大的0.19%就已經是最低
: ，規模再大也不會再下降)
: 接著看績效：https://imgur.com/a/GSfkHMY
: 發現富邦的績效比元大高上不少，甚至還比TLT還高，不曉得怎麼達成的
: 殖利率的部分，富邦與元大都是季配，今年富邦目前為止0.32元，殖利率0.83%
: 今年元大目前年配0.25元，殖利率0.67%
: 其他的部分，7~8月份折溢價：0.01~1.17不等，平均粗估0.3左右。此外今年以來追蹤差
: 異：- 0.18%。應該都沒有什麼問題。
: 4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制)
: 以上，雖然現在美金匯率高，但考量到股市風險逐漸增加，分批小量進場，買些債券當保
: 險應該是適當的。我個人是直接選富邦定期定額投資，作為資產守護者，今年的小波動幾
: 乎都有抵銷的效果。
: 希望一起把它做大，突破200億後，內扣會更低。




更新一下最新消息：

https://websys.fsit.com.tw/FubonETF/Funds/Profile.aspx?stock=00696B

基金規模現在為新台幣 211.46 億元 ( 2018/11/15 )

已經正式超過200億囉~

也就是說經管費現在只剩0.16%，比元大0.19%還便宜

2008金融海嘯時長年期美債可達到24%的逆勢上漲，短期美債上漲8.8%

(參考綠角部落格)
https://reurl.cc/nog1X




面對現在越來越高的市場風險，明年極不穩定的市場局勢，有人要投入美債為自己資產做
保護嗎？

另外，富邦etf現在似乎完整性逐漸要凌駕元大，規模也不斷增長

這樣是否意味富邦金也可以考慮加碼了？

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