四檔基金組合健檢 - 投資

1. 標的：

統一全球新科技基金(台幣)

統一全球智聯網AIoT基金(台幣)

群益多重資產組合基金

2. 單筆|定期定額/金額：

定期定額，每檔一個月扣款二次，一次四千，每月扣款24K

3. 進場時間：

尚未進場

4. 目前損益: 0%
預計停利點：40％
預計停損點：20％持續五天沒站回

尚未進場

5. 投資年期及目的：投資期間約三年，尚未訂目標

6. 進場理由

小弟是第一次玩基金

因小弟是個風險趨避者，故希望追求較低的波動度，情願放棄較高的報酬率

故小弟以:分散投資、低標準差、低BETA值、高SHARP值為目標

在前述投資屬性下，小弟選了這三檔，其各風險指標如下:

https://i.imgur.com/SXlze6X.png

小弟追求的是在較高的標準差(30%)，選擇更高的SHARP值(0.5~0.6)

以及在較低的SHARP值下(0.38)，追求更低的標準差(19.2%)

再觀這三檔基金的前十大持股

統一全球新科技主要投資全球大型科技股

統一全球智聯網主要投資全球電子股

(這兩支沒有重疊)

群益多重資產組合主要投資各個主動型基金

投資標的可以說是很分散了

再回測2020美股瘋狂熔斷那幾天暴跌

https://i.imgur.com/YT8JT4x.png

從2/19開始起算，以單筆投資對照道瓊全球指數、S&P 500來看績效

最差的是3/23的統一全球智聯網，績效-20.84%

不過次個交易日即回升，五月底即都解套了

從回測績效來看，這三檔都還算硬，後勢也不差

做中長期應該還不錯

以上是我的選基金邏輯，不曉得有沒有什麼錯誤之處，還請各位先進指點

7. 補充：

是說，每天的標準差跟SHARP值似乎都不太一樣-.-

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