VTI vs VT(美國vs多元化) - 投資

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By Franklin
at 2020-08-12T10:16

Table of Contents

各位前輩好

首先不是要來戰VTI好還是VT好

因為我相信會只投入VTI的人仍舊會投入

但是多一份數據參考或許可以給新手一些不同的建議

小弟做了一份資料整理過去50年分別持有5, 10, 15年的美國vs多元化的配置比較

至於多元化配置採用的是50%美國股票市場+50%國際股票市場

至於採用50/50的比例是因為這比較簡單明瞭地去比較, 許多專家也有這樣的建議
諸如向投資金律作者William J. Bernstein, 伯格頭的Taylor Larimore都有給過
新手類似的建議。

想看更多分析討論可以參考此文:https://luffydad.com/vti-vs-vt/

數據如下

美國VS多元化配置 各個年度比較
https://imgur.com/a/wHKsFLc
過去50年來多元化的配置領先美國市場有27個年度,落後年度有25個


美國VS多元化配置 1970S
https://imgur.com/a/3Jd5CX2

美國VS多元化配置 1980S
https://imgur.com/a/Gg82j6L

美國VS多元化配置1990S
https://imgur.com/a/SR6Xs4Z

美國VS多元化配置2000S
https://imgur.com/a/iKVJJ3C

美國VS多元化配置2010S
https://imgur.com/a/nMCoNwb

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Tags: 投資

All Comments

Linda avatar
By Linda
at 2020-08-17T00:17
推分析，近十年美股真的太強，也剛好是etf開始熱門的時間，
才產生vti至上的概念
Emma avatar
By Emma
at 2020-08-19T17:25
過去不代表未來 過去多元化勝 未來也未必
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2020-08-21T13:10
感謝分享，但似乎只能表示「過去績效不代表未來績效」
未來誰贏還是沒人知道...
Adele avatar
By Adele
at 2020-08-22T21:36
是的，但歷史總是值得借鏡
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-08-23T05:14
而且多元化不會讓你錯過任何一個市場，但單買美國則可錯
過了許多市場
Odelette avatar
By Odelette
at 2020-08-25T12:53
反正已經確認自己無法預測，堅持自己的配置贏面可能比
較大
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2020-08-27T05:10
我是VWRD + AGGU
David avatar
By David
at 2020-08-30T06:46
就給大家餐考嘍，不是想戰誰比較厲害
Annie avatar
By Annie
at 2020-09-01T06:42
謝原PO，推一個
Frederica avatar
By Frederica
at 2020-09-04T22:16
美元那段很重要. 如果長期沒誰比較好, 低成本的就贏了.
Ethan avatar
By Ethan
at 2020-09-07T04:32
我個人覺得不管VT/VTI只要你抱得住，拿到長期報酬，
都會是很好的投資，至於VT好還是VTI好沒人猜得到，
乾脆放寬心讓時間做他該做的事就好
Isla avatar
By Isla
at 2020-09-10T05:53
推
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2020-09-11T06:40
不錯過任何一個市場，包含了失敗的市場
Erin avatar
By Erin
at 2020-09-11T15:11
會這樣說是因為「不錯過任何一個市場」這句話經常給人
Ursula avatar
By Ursula
at 2020-09-13T12:57
錯覺是「只買到所有會贏的東西」。一定要做好心理準備
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-09-16T22:48
只要做好心理建設，不管VTI還是VT都是好投資
Freda avatar
By Freda
at 2020-09-19T19:01
是的，相反的只投資單一國家的市場失敗風險似乎比多元還
高。當然兩者都是好的標的。
Rae avatar
By Rae
at 2020-09-23T06:33
VT就是買平均，VTI是預期美國是贏家，兩者的想法就不同了
vt無論市場怎麼跑都一定能達到獲得平均的目標。但VTI如果
Noah avatar
By Noah
at 2020-09-23T15:49
輸平均的時候，那就是拿到落後平均的績效沒達到目標。
Jacky avatar
By Jacky
at 2020-09-27T22:38
除非有人買美國的目的就是「喜歡美國」表現再差也覺得ok
不然就是有輸的風險。
Damian avatar
By Damian
at 2020-09-29T16:42
感謝哆啦王完整的補充。
Victoria avatar
By Victoria
at 2020-09-30T02:18
請問如果VT的美:非美=6:4, 是否表示VTI:VXUS的配置也是6:4?
Connor avatar
By Connor
at 2020-10-05T02:17
反過來說你也可以把美國當基準 VT就是買你預期其他市場持有
Damian avatar
By Damian
at 2020-10-05T10:57
部分有打敗美國的獲利也有跑輸美國的風險
基準是相對的不是絕對的 十年後績效很可能有一個好一點一個
差一點 買誰都有贏或輸的可能或風險
William avatar
By William
at 2020-10-09T16:29
ilkny, 是的，VTI 60 VXUS 40就是你要的答案
Poppy avatar
By Poppy
at 2020-10-13T12:53
數量多少不是重點 跑贏和跑輸多少才是重點 也該拉一
個平均值和標準差就容易看懂
Joseph avatar
By Joseph
at 2020-10-15T21:30
把美國當基準當然也可以，但如果不是美國人就是有特定理由
就像我說的，「特別喜歡美國」也可是以理由沒問題啊。
Selena avatar
By Selena
at 2020-10-16T16:12
同樣的道理也可以把蘋果一支股票當基準，理由充分就好。
David avatar
By David
at 2020-10-20T03:32
謝謝分享
Candice avatar
By Candice
at 2020-10-22T23:21
S大，感謝建議，我明天有時間補上
Mia avatar
By Mia
at 2020-10-24T17:59
謝謝分享！
Ida avatar
By Ida
at 2020-10-28T16:25
謝謝整理跟分享
Doris avatar
By Doris
at 2020-10-30T02:19
VT 美國已經超過50%比重了 這十年都是美國拉著全球前進
如果美國開始澇賽 VT的報酬率大概就是五十步笑百步 真的
不想壓美國需要更激進的方式
Robert avatar
By Robert
at 2020-11-03T15:36
all in美國
Lucy avatar
By Lucy
at 2020-11-03T22:07
請問一下分析中的報酬率是以美元計算的嗎
Kama avatar
By Kama
at 2020-11-06T22:30
這裡面有個誤區是這十多年的全球化 美國的企業不是單靠美
國在賺錢 中，歐，印的成長也不能與美國完全脫鉤
Kama avatar
By Kama
at 2020-11-08T02:39
vt相對vti並不是 一個是多元化 一個是單一地域 事情沒這
麼簡單
Eden avatar
By Eden
at 2020-11-12T01:21
其實太多了 比如aapl tsla goog 舉個例子 當初grmn要在台
灣上市主管機關覺得你誰？ 後來就去美國上市人家還很歡迎
要是當初主管機關頭殼壞去(？ 那grmn豈不變成台股？
William avatar
By William
at 2020-11-12T15:51
如果說大家都有關係，就更沒有一定的理由只選特定股票投資
Rae avatar
By Rae
at 2020-11-17T08:44
有很多美國有上市的股票也沒有在VTI裡面
Delia avatar
By Delia
at 2020-11-20T08:59
只選一部分股票不是不行，只要理由充分就好。
Jacky avatar
By Jacky
at 2020-11-21T17:30
不過美國公司賺全球的錢這點不是本世紀才有的。
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2020-11-26T11:44
這點也不是美國這樣而已，台灣電子股大多是賺國外的錢為主
Kristin avatar
By Kristin
at 2020-11-29T03:13
但股票還是區分不同國家，就代表還是有特定因素的差異在。
Ursula avatar
By Ursula
at 2020-12-01T08:52
全球化以後，我覺得VTI比較好
Zora avatar
By Zora
at 2020-12-06T04:00
都行，就像F大說的全球化也不是近10年才開始的。
Elvira avatar
By Elvira
at 2020-12-07T00:42
開始跟普及的程度不同啊 總之vt和vti不是單純多元和單一
區域這麼簡單的劃分而已
Jake avatar
By Jake
at 2020-12-09T05:57
就像每人的股債比配分不同 vt有沒有i也只是比重的問題
Ida avatar
By Ida
at 2020-12-11T09:10
沒有誰比較好的問題 這是選擇的問題 方向性是類似的
Andy avatar
By Andy
at 2020-12-14T13:54
即使是跨國企業，但還是會有以本地貨幣評價業績的傾向。
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-12-15T23:46
本來就沒有一定對錯，只是你要排除掉全球一半股票，有足夠
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2020-12-17T19:15
的理由支持就好。
Elvira avatar
By Elvira
at 2020-12-21T03:50
魯爸文 推推
Puput avatar
By Puput
at 2020-12-21T04:58
反正這線就是每個人畫的界線不一樣而已 有人只想要SP
500 有人要美國全市場 有人覺得不是全世界不安心 要
說單壓美國市場不好 那買VOO更危險啊 買0050根本就是
賭博了嘛 所謂的分散風險線要畫在哪真的是看個人的
Erin avatar
By Erin
at 2020-12-24T06:49
從來沒說過單壓美國不好啊，不過單壓0050確實風險跟全世
界或美國 大很多
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-12-26T17:45
講很長，請問這拿出來比較的"多元化的配置"的內容為何?
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-12-27T07:28
樓上 文章有寫
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2020-12-30T09:41
感謝分享
Cara avatar
By Cara
at 2020-12-31T08:24
推～
Olga avatar
By Olga
at 2021-01-03T09:20
推

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By Ina
at 2020-08-11T15:42
※ 引述《davidchen329 (懶豬爵士)》之銘言： 1.原文連結： https://www.ettoday.net/news/20200806/1778499.htm 這邊提到： 「VTI加VEU的組合，等於投資全世界股市，BND則是美國整體債券市場。」韋禮安分析。而 現年33歲他，股債比約7比3， ...

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