美股投資配置 & 定期定額疑問 - 投資

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By Ingrid
at 2020-08-11T09:48

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大咖賀 開軋賀

小弟新手研究了美股一陣子，預計明年投入一筆

方式: 網路卷商 (第一證卷)

持有: 長期投資存股

後續: 每年有一筆金額就投入，金額不定

金額: 50萬台幣

股債比例: 股7 : 債3

股投資金額: 35萬台幣

債投資金額: 15萬台幣

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目前傾向以下幾檔來分散風險做投資

4檔ETF(股)

VTI(美國市場)

VGK(歐洲市場)

VPL(亞太市場)

VWO(新興市場)


3檔ETF(債)

BNDW(全球債劵市場)

BWX(非美國的投資級公債)

XLP(必需性消費型) ※較不受市場波動影響，我歸類在"債"


兩點疑問

①以新手來說，有沒有人也是像我這樣拆散買這麼多檔，會不會太複雜不好管理??


②美股不像台灣有定期定額扣款，參考網路上投資作家做法，預計以下方式:

每年6月固定投入一筆(以這次來說50萬台幣)，

a.股7 債3資金拆開後

b.照上面的檔數再平均除以4 &除以3

c.股債部位內的單筆投入資金皆相同

關於①，②還請大家給予建議


或者，有沒有人是每個月固定執行一次買進，不管股價高低點，

比起上面的一年一次買進，換成一年12次買進，更能攤提買進成本?!

印象第一證卷買進好像已經0手續費了?!


以上再麻煩大家給予我建議謝謝!





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All Comments

Dinah avatar
By Dinah
at 2020-08-15T13:16
xlp怎麼看都是股啊，不是不能配，但不要假裝它是債…
Jessica avatar
By Jessica
at 2020-08-16T10:20
它和美國或全球股市的相關度是0.75左右，只能說稍低而已
Lily avatar
By Lily
at 2020-08-18T05:01
另兩支債和股市關係大概是接近0或是微微負相關 差很多。
Margaret avatar
By Margaret
at 2020-08-23T02:47
1. 絕大部分新手都是這樣，後來變成AOA或AOR
Belly avatar
By Belly
at 2020-08-24T04:08
2. 這只關係波動而已，沒有手續費疑慮可月.季.年下去
投
Rae avatar
By Rae
at 2020-08-29T04:06
基本上10萬美以下想全球股債投資，建議先AOR即可
投報跟波動幾乎跟你配置沒差，甚至還小贏
Gary avatar
By Gary
at 2020-09-03T01:33
今年3月xlp當然比大盤好些，但還是比垃圾債ETF跌得多一點
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2020-09-03T14:36
金額愈大就需要像你這樣拆散標的，原因是流動性
Regina avatar
By Regina
at 2020-09-04T10:18
不過10萬美對AOR系列其實也不用擔心流動性
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2020-09-06T11:26
配債的目的是抵銷波動，XLP是正相關幾乎沒效果
Catherine avatar
By Catherine
at 2020-09-07T22:03
所以把XLP當成”債”是自己騙自己而已
Cara avatar
By Cara
at 2020-09-09T11:18
買這麼多，不如VT：BNDW=7:3，或是全AOA
大道為簡，相信我，標的太多絕對不是投資的好方法
Anthony avatar
By Anthony
at 2020-09-10T11:30
標的先少一點，等到你錢多或者有心得了再來調整
Linda avatar
By Linda
at 2020-09-13T14:16
然後可以選擇季投入，每次除息後買進這樣
Necoo avatar
By Necoo
at 2020-09-15T00:46
一個是全世界報酬，一個是單壓美國報酬
Cara avatar
By Cara
at 2020-09-19T06:08
但美國佔全世界約40-50%權重
但誰曉得10年後會不會變成中國40%呢？
Adele avatar
By Adele
at 2020-09-22T10:23
所以這是你看好美國還是全世界的問題
別人幫不了你
Yuri avatar
By Yuri
at 2020-09-24T11:29
AOA其實就夠了
Olga avatar
By Olga
at 2020-09-26T08:48
https://bit.ly/33IXtmt 3隻ETF的優勢。基本上最多VTI V
XUS BNDW就夠了，再多是增加自己的困擾，至於更簡化也ok
Kyle avatar
By Kyle
at 2020-09-26T17:20
的確放一段時間就會想越簡單越好
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2020-09-29T12:50
單買AOA沒辦法調整股債比，分散買其實也沒多麻煩，可以享
受手動再平衡的樂趣，也可以隨著時間自己調整股債比
Anthony avatar
By Anthony
at 2020-10-03T17:11
無腦買，固定一個禮拜買兩張voo
Catherine avatar
By Catherine
at 2020-10-03T23:44
手動的話真的3隻足以，未來還要考量轉到複委託的話還是得
減少標的
Eden avatar
By Eden
at 2020-10-06T04:28
推VT+BNDW
Poppy avatar
By Poppy
at 2020-10-10T01:19
我也是建議標的少一點即可...比如VTI VT VXUS BND BNDW,
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-10-13T11:54
不過觀察很久,畢竟是人性使然(也就是總覺得要做點什麼),
Hedy avatar
By Hedy
at 2020-10-16T19:46
反正在FT,你就試試吧~~過兩年自己就知道適合什麼
Daniel avatar
By Daniel
at 2020-10-17T07:25
反正"我認為"標的不是很重要,數量更不是重點,只要能持續
投資在全市場指數就行,重點是...堅持執行 Buy & Hold
Edwina avatar
By Edwina
at 2020-10-18T15:17
反正免手續費 想用一堆ETF組成全市場也可以XD
不過能堅持到最後的持股很多都會越來越簡單...
Bennie avatar
By Bennie
at 2020-10-20T11:49
同意樓上，嘗試看看，久了就會越來越簡單
Selena avatar
By Selena
at 2020-10-23T11:13
AOA
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-10-25T13:36
經過這次肺炎洗禮 自己股債配還是比AOA好
Edwina avatar
By Edwina
at 2020-10-29T13:37
AOA短時間大波動的時候表現比較差
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2020-11-03T10:57
樓上, 但你也要想如果短時間暴漲, 超出設定比例因此做再
平衡, 那AOA此時又會領先。其實沒甚麼一定的策略,
Quintina avatar
By Quintina
at 2020-11-06T01:26
最簡單的方式，一年一次再平衡即可，並不會輸給太多操作
的人
Bethany avatar
By Bethany
at 2020-11-06T02:55
甚至有可能贏
Blanche avatar
By Blanche
at 2020-11-07T07:11
就是短期內心裡感受問題啦 不在意就沒差
這才是最難的部分
Jessica avatar
By Jessica
at 2020-11-10T06:50
可參考全球股票市場配置 https://bit.ly/30JFEBH
Edith avatar
By Edith
at 2020-11-12T09:21
這是新手的盲點XD 我之前一開始也是想了一堆配置
Isla avatar
By Isla
at 2020-11-15T00:19
最後只剩下VTI, VXUS, BNDW
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2020-11-17T11:07
就算在股災，XLY的績效也勝過XLP，XLP完全沒防禦效果
Oliver avatar
By Oliver
at 2020-11-20T07:50
VT+VTI那乾脆就改變VTI+VXUS比例更好
Dora avatar
By Dora
at 2020-11-23T17:32
我是只有VT定期定值，剩下的就活存
Valerie avatar
By Valerie
at 2020-11-26T19:08
我是VUSD+VWRD，個人比較偏愛美國多一些XD
Christine avatar
By Christine
at 2020-11-29T02:40
要是要超過20年投資的話可以全股，反正你不贖回，長期
全股報酬率比較高

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Ivy avatar
By Ivy
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