韋禮安投資美國ETF 只靠3檔買下全世界 - 投資

Ina avatar
By Ina
at 2020-08-11T15:42

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※ 引述《davidchen329 (懶豬爵士)》之銘言：
1.原文連結：
https://www.ettoday.net/news/20200806/1778499.htm

這邊提到：
「VTI加VEU的組合，等於投資全世界股市，BND則是美國整體債券市場。」韋禮安分析。而
現年33歲他，股債比約7比3，投資3年下來平均年賺約7%。

我發現不同的書說法略有差異，股債均衡某個程度是為了降低風險，透過債的低風險
降低整體投資組合的風險度從而讓投資人可以有比較高的容忍度，比較不會做出非理性
的動作，那我可不可以說如果我確定自己不會做出非理性的反應（砍在阿呆谷），
那是不是應該要100%持有股票比較好(100% VTI for example)，有的書說50/50，有的
書（漫步華爾街）說根據年紀比例不同，有的書說年輕人應該全股票，這個想請教大家
的想法！最近想透過複委託買入VTI，我在ＦＴ已經有平衡了，如果複委託的部分短期
不打算動它，是不是應該全股票比較好？（複委託再平衡成本感覺太高了）

推 Delisaac: DRIP是給超級大忙人用的　有誰真的連登入買進的時間都沒 08/11 12:18
→ Delisaac: 有? 08/11 12:18
我倒不這樣想，因為人性難以控制，利用drip機械化再買入，可以把人的因素降到最低
我的台股配息下來要在買入就會想是要早點買還是晚點買，如果考慮過多其實就是在
time the market了，我的VTI/VNQ/BND就真的完全不用管什麼時候配息，反正drip會
幫我處理好，只要不要手癢亂賣股票就好！


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All Comments

Heather avatar
By Heather
at 2020-08-13T14:15
DRIP是給超級大忙人用的　有誰真的連登入買進的時間都沒
有?
Brianna avatar
By Brianna
at 2020-08-18T09:10
所有人在變得不理性之前原本都是理性的, 建議最多90%.
Hedda avatar
By Hedda
at 2020-08-18T18:11
複委託的話低風險的部分用定存+現金規劃就好了.
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-08-19T12:26
根據年齡調整低風險資產比例只是個粗略的建議, 實際需要
Elma avatar
By Elma
at 2020-08-23T16:59
多少要看每個人的情況, 只是通常風險承受度會隨年齡下降.
Christine avatar
By Christine
at 2020-08-27T19:00
100%股票不一定會贏8/2股債呀
Sarah avatar
By Sarah
at 2020-08-29T09:23
100%股票在退休時如果是多頭會爽歪，空頭哭歪
Megan avatar
By Megan
at 2020-09-02T18:43
不過依照歷史短空長多的股市慣性，空頭可以用儲蓄渡
過
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2020-09-06T05:03
所以100%股票不是不行，但身上至少要有可用兩、三年
的緊急預備金
Anthony avatar
By Anthony
at 2020-09-08T18:43
基本上就是看你自己，你真的能在熊市時不做賣出，那100%
Emma avatar
By Emma
at 2020-09-09T05:52
或是9:1 我覺得差異不大。
以上是在累積階段，至於提領階段考量多。100%股不一定好
Cara avatar
By Cara
at 2020-09-13T05:09
所有的人在不理性之前都是理性的！這句話有打到我的
點！講得太好了！
Leila avatar
By Leila
at 2020-09-13T06:29
很多人都是從投資變投機的 XD
Ursula avatar
By Ursula
at 2020-09-13T07:59
100％理性??我知道我不可能做得到
Hardy avatar
By Hardy
at 2020-09-15T18:27
全丟AOA然後開drip啊，每年只打交易一次，只買不賣，
這樣近乎100%理性
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2020-09-17T14:26
我認識一些朋友就是樓上的做法, 每年再平衡一次足夠了
Emily avatar
By Emily
at 2020-09-19T20:46
去看點書吧 股債90/10的報酬率比100%股票好，標準差也較小
Mason avatar
By Mason
at 2020-09-20T03:19
不要過度重視再平衡可能帶來的報酬, 這東西有好有壞,
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2020-09-24T02:48
再平衡主要是控制風險的手段, 績效被影響是副作用.
Cara avatar
By Cara
at 2020-09-24T23:54
f大，那是要看你取得時間區間。不過我是認同9：1當然會優
於100%股，但我認為長期持有不擇時進出比這些都還重要
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2020-09-25T17:55
金融海嘯來臨時，有買債的人能賣掉一些債加碼股市
Madame avatar
By Madame
at 2020-09-29T05:16
樓上正解
Eden avatar
By Eden
at 2020-10-03T18:02
股災時再平衡的確有好處，但考量到樓主複委託的情況下，
再平衡的成本應該很高
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2020-10-08T03:13
當然添加新的資金再平衡例外
Elma avatar
By Elma
at 2020-10-10T12:25
長期投資每個人看的角度不一樣
Selena avatar
By Selena
at 2020-10-11T11:21
複委託有個小確信就是，高信評債券會退稅
Madame avatar
By Madame
at 2020-10-14T15:29
退稅的錢幾乎都可以多買賣一次30萬的成本了
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2020-10-17T02:47
不同區間 不同的股債比各有勝負
Frederic avatar
By Frederic
at 2020-10-19T09:16
人往往會高估自己抵抗風險的能力
Steve avatar
By Steve
at 2020-10-22T16:15
感謝各位回覆，學到了不少！平衡還是有其必要性！
Wallis avatar
By Wallis
at 2020-10-26T12:47
可以去看「長線投資之道」，該書作者是不買債券的。如果
Mia avatar
By Mia
at 2020-10-29T14:46
你風險承受度高，可以100%投入
Blanche avatar
By Blanche
at 2020-11-02T11:13
其實今年三月就是很好的風險容忍度試金石XDD
Frederic avatar
By Frederic
at 2020-11-03T23:51
今年三月崩盤的時間短了點。若拉長到3個月以上，會很煎熬
Lydia avatar
By Lydia
at 2020-11-07T17:52
100%股 不一定會贏股+債 有歷史數據的
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2020-11-08T06:27
100%股相對簡單暴力，前提是心裡承受得了上下波動
Donna avatar
By Donna
at 2020-11-09T11:40
4 你可以年歲大時再慢慢調整債的比例
不過個人經驗是 還是下場後才知道自己會不會砍在阿呆
谷 haha
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By Caroline
at 2020-11-11T18:05
不下場前都講假的，實際下場操作才知道自己的心理承受程度
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2020-11-16T11:05
對。而且10萬能承受50%損失,不等於千萬也能
Lauren avatar
By Lauren
at 2020-11-20T06:31
除非你買完就不加入新的資金 DRIP才可以幫你機械化處理
Franklin avatar
By Franklin
at 2020-11-21T13:33
當你每年會投入新資金時 你人性考驗在新資金這邊怎麼買
所以除非你買完就不碰那個帳號 不然考驗都在
John avatar
By John
at 2020-11-24T17:47
個人從投資開始就幾乎都是100%股票 覺得沒想像中煎熬XD
Kyle avatar
By Kyle
at 2020-11-29T16:53
我也是阿，只有一開始的一個月會煎熬，後面都放飛了
Megan avatar
By Megan
at 2020-12-01T21:57
DRIP你還是能登入帳號買賣阿 是有啥用
Andrew avatar
By Andrew
at 2020-12-02T20:20
帳號密碼給我改掉 不給你登入 才有用吧

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